金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。金融文化作为社会主义文化的重要组成部分，是最重要的金融软实力。习近平总书记在中央金融工作会议上指出，要在金融系统大力弘扬中华优秀传统文化，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。万联证券坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，深入践行金融工作的政治性、人民性，提升金融文化的影响力，扎实深耕投资者教育工作，助力推动投资者教育纳入国民教育工程，不断增强投资者参与感、获得感，创新打造“5+50+500”投教文化项目，不断丰富投资者教育活动，在乡村振兴、公益事业、落实投资者教育责任等方面加大资源投入力度，不断拓展和延伸金融文化传播覆盖面与影响力。

　　习近平总书记指出，文化是一个国家、一个民族的灵魂。万联证券党委深入学习贯彻习近平文化思想，紧密结合金融文化建设，在“共建、共享、共赢”投教工作思路基础上，重点打造“5+50+500”投教项目，“5”即实现年均5项系列投教活动典型案例，“50”即统筹分支机构开展主题投教活动突破50场，“500”即线上线下投教品宣和服务工作覆盖投资者人数超500万人次。通过“5+50+500”投教项目的实施，构建“必修课+选修课”的工作体系，以品牌宣传为重要手段，努力推动企业、政府、高校等多方参与其中，打造“投教服务+”金融文化品牌，实现投教品宣与业务发展相互融合、相互促进、相互提高的目标。

　　一、党建引领，高效协同齐发力

　　万联证券党委在深入开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育的进程中，将“5+50+500”投教文化项目列为首个“为民办实事”重点事项，由党委书记牵头总抓，通过组建专业投教团队、创新投教产品、利用新兴媒体矩阵平台等手段提供差异化的投教服务，进一步夯实投资者金融文化教育工作。

　　(一)强督导，发挥协同效应。公司总部协同全国各地证券分支机构落实金融文化教育活动的开展，并督导分支机构按照工作方案逐步开展金融文化教育服务工作，发挥“总部+分支机构”的协同效应，增强投教信息共享共通。

　　(二)严考核，激励质效提升。根据分支机构投资者金融文化教育与保护工作执行情况，公司总部在绩效考核上进行相应的加减分，确定分支机构投资者金融文化教育工作的年度评估结果，并最终与年度绩效适当挂钩，以此推动金融文化教育工作的有效实施。

　　二、培育团队，激发团队竞争力

　　投资者教育团队是确保投资者金融文化教育工作落地的核心力量。公司结合日常工作进行内部挖掘，建立健全涵盖全部业务的专业化投资者教育团队，辅之以有效的激励手段，从而有效促进金融文化教育工作的创新与实践。

　　一是投教团队通过专业学习与培训，各自具备制作专业性强、通俗易懂、差异化的投资者教育产品的能力；

　　二是公司总部各部门凝聚共识、密切协调、整合资源、充分发挥自身优势，由公司总部统筹打造专业化的投资者教育内容输出团队。团队既对市场热点、新规章制度、风险事件等做出及时分析，又能做上述事件的“解读者”，帮助投资者准确理解上述重要事项；

　　三是公司各地分支机构组建“投教小分队”，负责落实各项投资者教育与保护工作；

　　四是建立以公司呼叫中心为主的咨询解答团队，及时规整解答投资者日常交易过程中碰到的问题，并形成常用问题解答题库，以微信推文、知识竞答、视频解读等形式二次反馈给投资者。

　　三、寓教于乐，提升内容趣味性

　　传统的投教模式主要依托营业部现场的投教园地，工作人员不定期在更新内容，张贴海报、通知、风险提示等，摆放各纸质宣传单。传统的投教内容偏“说教式”，不免被打上“虚”“浅”“软”的标签。如何使投教内容、投教产品生动有趣、接地气，尤其是如何让客户易于接受，一直是公司思考和改进的方向。

　　(一)注重形式创新，提高投资者接受度。公司从投资者认知模式出发，注重投资者金融文化教育材料的语言表达通俗易懂、更加“接地气”。通过把投资者看着觉得深奥无比或较为枯燥的规章制度、业务规则转变为易懂的语言、图表或是生动的图片示例、小视频等，或是以投资教育受众关注、关心、易懂的角度进行内容、产品制作，公司深入浅出地向投资者展示原本晦涩难懂的投教知识，进而向社会大众传达。

　　例如，公司基于“万人迷”IP形象，在新媒体平台进行系统化的投教科普和知识传递，同时研发“万人迷学院”在线投教平台嵌入手机交易客户端。“万人迷学院”是汇集业务专栏、百科全说、客服小姐姐说、绘声绘色(图-文-音频-视频)、维权教育、打非宣传、活动速览等功能区域的线上投教平台，平台各区域经过精心设计以及精准分类，投教人员为投资者量身定制生动有趣、通俗易懂的投教产品，帮助投资者全面、深入、直观地了解相关内容。

　　(二)强化内容创新，提升投资者获得感。投教团队尝试以政策趋向、市场焦点、舆论热点和个人生活习惯为切入角度，研发内容上紧跟当前政策趋向、精准贴合市场动向、贴合投资者生活习惯的投教产品，不断丰富和完善投资者金融文化教育内容。例如，通过大数据平台对投资者真实行为数据进行分析，挖掘投资者喜好，让投教知识从传统的“说教式”中跳脱出来，以趣味的内容直观、通俗地告诉投资者，从而提升投资者的认知水平。

　　近年来，公司创新打造“有趣”“有料”“有温度”的投教模式，通过财富管理视频号、抖音号、小红书、微信公众号、公司e万通等渠道，充分实现投教知识多终端、多渠道，移动化、碎片化传播，打造“多、全、优、快”的多媒体矩阵，实现对不同年龄段、不同类型的投资者的精准推送。2023年1月以来，线上平台累计发布图文、视频、文章等投教精品共计619余件，累计浏览量达56.69万人次。

　　一、成效

　　公司设定的五大项系列活动类型包括“时点”系列、“讲堂”系列、“走进”系列、“走出”系列、“竞赛”系列，各系列齐头并进，推动企业、政府、高校、社区等多方参与其中，已打造一批具有活动效果显著、形式新颖的典型案例，获得学生、职场人士、老年人、贫困人口等各类人群的高度认可。2023年1月以来，开展各主题投教活动185场，多次获得协会、交易所等机构宣发报道。

　　(一)暖心护航，高校师生齐点赞。学生群体善于学习和接触新事物，能够主动学习投资知识，且目前投资理财课程已纳入多数高校必修课程，学生群体已成为投资知识和资讯传播的重要受众人群。但学生群体缺乏社会经验，常常陷入“校园贷”“求职贷”等金融陷阱中。2023年以来，公司发挥金融专业人才优势，响应中国证券业协会“投资者教育进百校”活动倡议，积极组织各类学校的投资者教育工作，先后已走进57所高校，覆盖中高院校学子10900余人，其中包括华中科技大学、华南师范大学、海南大学等知名高校，挑选公司专业知识强的业务骨干对学生进行授课，通过知识详解结合“校园贷”等案例分析，帮助学生充分认识资本市场、掌握识别市场风险的方法，获得高校师生高度认可，为后续系列活动奠定基础。

　　(二)惠企利民，精英人士正反馈。高收入群体通常是已进入资本市场的主要群体，他们在社会经验、金融受教育程度、理财技能等方面具有一定优势。公司针对此部分群体的金融文化教育工作，侧重于为其提供优质的投资知识教育服务。如通过组织“走进上市公司”“走进基金公司”等系列投教活动，引领这部分人士与上市公司、基金公司进行全面且深入地交流，帮助其获取市场信息；同时邀请行业专家进行授课，讲解投资策略和方法，帮助其更好地提升投资理财能力。今年以来，公司已走进基金公司5家，上市公司5家，其中包括南方传媒、保利发展、广发基金等知名企业，与投资者共同探索企业沟通交流活动新形式，倾听投资者心声，回应投资者关切，获得参与者多次正向反馈。

　　(三)金融为民，社区民众广认同。近年来，以互联网为载体的电信网络诈骗、非法集资等新型非法证券期货活动不断涌现，且趋于团队化、专业化作案，犯罪传播速度快，手段层出不穷，资金转移迅速，事后追偿难度大，具有跨地域、隐蔽性、迷惑性和利诱性等特点，严重损害人民群众利益，老年人群体更是受害的重要群体。因此，为老年人群体提供专业的防范非法证券活动知识尤为重要。但由于金融诈骗技术层出不穷，老年人投资者上当受骗的案例仍然屡见报端。为此，公司持续不断地对老年人投资者进行调研与评估，以“防非知识进社区”为主题开展金融知识、防非知识宣传讲座，或在线下开设专栏为他们提供全面的防非素材，通过针对性的教育，提升该人群的金融素养，激发其自我权益保护的意识。2023年以来，走进社区15个，涉及全国51个地区，线下惠及投资者和社会群众近269.92万人；走进贫困地区4个，包括新疆麦盖提县、疏附县、云南昭通、江西修水等，聚焦普惠金融服务乡村振兴的创新探索。

　　二、启示

　　公司在二十多年的发展中，坚定践行社会责任，重视并推动投资者教育持续发展。一方面，公司把投资者金融文化教育工作持续推进金融知识进学校、进社区、进企业、进商圈、进农村等区域，打造效果显著的活动案例，以实际行动促进教育公平，与全行业共同推动投资者教育纳入国民教育体系，助力中国资本市场的高质量发展。另一方面，将投资者金融文化教育工作提升到公司发展战略的高度，并将其制定为长期发展规划，从促进公司企业文化建设、金融业发展和维护国家金融安全的高度统筹推进。

　　(编辑：蒋泽然；责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林)