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“非凡十年 人民金融”主题征文|集众力,迎挑战,助转型——西南证券金融科技人的实践与创新

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:龚宇
  • 发布时间:2022-10-08 14:07
  • 访问量:

【概要描述】随着人工智能、大数据、云计算等信息技术与金融业务的深度融合,金融科技已逐渐成为推动证券行业转型升级的新引擎。作为新“引擎”的设计者、建设者和维护者,金融科技人正凭借自己的能力和技术,深刻影响着传统金融机构的经营管理模式和金融服务业态。在专业客户量化交易、金融产品资产管理、公募基金券商结算、终端App自主开发等近年来的热点业务场景上,金融科技人勇于担当、敢于创新,为西南证券乃至证券行业的数字化转型提供新动力。

“非凡十年 人民金融”主题征文|集众力,迎挑战,助转型——西南证券金融科技人的实践与创新

【概要描述】随着人工智能、大数据、云计算等信息技术与金融业务的深度融合,金融科技已逐渐成为推动证券行业转型升级的新引擎。作为新“引擎”的设计者、建设者和维护者,金融科技人正凭借自己的能力和技术,深刻影响着传统金融机构的经营管理模式和金融服务业态。在专业客户量化交易、金融产品资产管理、公募基金券商结算、终端App自主开发等近年来的热点业务场景上,金融科技人勇于担当、敢于创新,为西南证券乃至证券行业的数字化转型提供新动力。

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:龚宇
  • 发布时间:2022-10-08 14:07
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   随着人工智能、大数据、云计算等信息技术与金融业务的深度融合,金融科技已逐渐成为推动证券行业转型升级的新引擎。作为新“引擎”的设计者、建设者和维护者,金融科技人正凭借自己的能力和技术,深刻影响着传统金融机构的经营管理模式和金融服务业态。在专业客户量化交易、金融产品资产管理、公募基金券商结算、终端App自主开发等近年来的热点业务场景上,金融科技人勇于担当、敢于创新,为西南证券乃至证券行业的数字化转型提供新动力。

 

  (一)敏捷服务,金融科技人支持经纪业务开拓创新

 

  近年来,金融衍生品量化投资因其系统性、纪律性的特点,吸引越来越多专业机构投资者的关注。西南证券金融科技人顺势而为,利用自身技术优势,快速响应业务需求,为公司经纪业务的个性化、专业化、程序化积极贡献能量。

 

  2022年初,公司接到客户诉求,某私募客户希望接入极速交易系统从事衍生品量化交易。接此需求后,公司立即着手组建了技术专家团队,与客户保持零距离沟通,迅速开展技术方案研究。从测试环境搭建、程序开发指导,到业务技术审核验收、交易所报备,再到服务器采购部署及生产运维,为客户提供全流程服务。

 

  在此期间,团队成员利用自身业务与技术双重优势,深入理解客户痛点,建立了“十分钟响应”机制,围绕客户需求开展敏态服务,快速解决了客户“无对手盘”、“无股票行情”、“无实时撮合”等棘手问题。与此同时,专家团队主动与交易所进行了数轮沟通协调,将交易所行情网关申请时间大幅缩短,节省了客户的业务落地时间,获得了客户的极大肯定。

 

  在金融科技人的快速响应和不懈努力下,公司首个私募客户股票期权量化交易业务顺利上线,实现了交易量和佣金收入的双增长。更重要的是,公司借此机会形成了服务专业客户的专业团队,同时制定了相关技术标准,形成了相应接入指南,提供了切实可行的技术方案,为后续进一步开拓量化交易客户,奠定了坚实的基础。

 

  (二)聚焦改革,金融科技人助力资管业务改造升级

 

  自2018年资管新规发布以来,监管部门对于证券公司大集合资产项目有了新的要求和规范。为配合资管新规的实施,金融科技团队牵头协同业务部门,开始了对公司资产集合管理计划系统公募化的全方位优化与升级。

 

  面对公募化改造“涉及系统繁多”、“相关参数繁杂”、“改造任务繁重”的特点,公司金融科技团队集思广益、通力合作,充分发扬金融科技人勇于啃硬骨头、钉钉子的精神,主动召集业务人员,对参数、需求、场景进行反复沟通、磋商和确认。历时三个月完成了包括资管开放式基金登记过户系统、资管投资交易系统等多个重要系统的同步改造,并于2022年6月完成了公司资管大集合系统的顺利切换上线。

 

  在新系统上线后仅一个月,公司公募货币型产品“西南证券双喜增利现金管理型集合资产管理计划”资产规模即增加4%,新签约用户增加7%。

 

  资管大集合升级工作时间紧,任务重,金融科技人凝心聚力,迎难而上,不仅按照监管规定顺利完成了上线,还保障了公司重要业务合规、连续开展,让原本无法签约新用户的资管大集合产品重新焕发生机,助力公司资管业务向公募基金方向迈进。

 

  (三)因势利导,金融科技人保障机构业务全新启航

 

  一直以来,公募基金证券交易都是一个创收能力强、杠杆资源充足、持续性有保障的优质业务模式,但是此模式同时存在着可能无法按时交收、客户透支欠券的风险。有鉴于此,监管部门制定了“新建公募基金使用券商结算模式”的业务机制,通过券商进行公募基金的资金存管、证券交易与结算。此种模式是对金融科技能力在内的券商销售、交易、结算、托管、研究能力的综合考验。

 

  为拓宽获客领域、抢占市场先机,公司启动了“公募基金券商结算项目”,建设了全新的、专供公募基金客户使用的“公募基金券商结算系统”,实现了经纪业务公募基金客户领域的一次跨越式发展。针对公募券结系统对接系统多、业务场景多的特点,公司金融科技团队经过充分讨论、精密论证,制定了“充分保障合规、充分覆盖业务、充分维持稳定”的原则,加班加点完成新系统在股票、债券、基金、港股通、股转公司等二级市场的全部交易场景上线,同时各系统负责人集体参与,各司其职,保证了新系统在与我司集中运营平台、零售柜台、法人清算系统、投保系统等现有核心系统的正常对接和同步。

 

  截至2022年7月,公募券结系统已新引入数亿托管资产,仅上线6个月,就为公司带来了数百万元的佣金收入。公募基金券商结算系统的建立,标志着公司机构业务的一次全新启航,是对公司经纪业务版图的一次重要补充,也意味着我司金融科技能力又一次经受住了考验,金融科技人又一次展现了攻坚克难的奋斗精神。

 

  (四)自主创新,金融科技人促进财富管理智能化转型

 

  西南证券金点子App主要由第三方供应商进行开发维护,近几年各大券商积极布局互联网展业,各家券商APP功能高度重合、同质化严重。2021年,公司金融科技团队联合业务部门,按照“公域导流+私域沉淀”的运营思路,着力打造了全方位、不间断、个性化线上服务平台,开始了新一代自主掌控APP项目建设。

 

  公司金融科技团队从零开始,精心设计,围绕“内容、行情、交易、理财”等场景,对新一代App进行了完全自主的设计和开发。开发团队和多个部门深入讨论,重新梳理业务办理流程,对App进行全新设计,追求视觉“清爽简洁”,力求功能“一键直达”。

 

  在用户自选股数据方面,团队利用云技术实现新旧APP自选股数据实时同步,极大提高存量客户转化率;团队还利用大数据技术,深挖客户数据价值,向客户精准化推荐投顾组合、优选理财服务,提升用户价值,助推业务提升;团队通过全新资讯系统提供要闻、7*24资讯、自选、研报等消息内容,对客户精细化分类,精准推送信息,增强客户体验感。

 

  金融科技人在自主研发的路上披荆斩棘,在科技创新的路上勇往直前。新一代自主掌控App作为西南证券数字化转型的重磅产品,它肩负着西南证券“科技赋能业务”的重要使命,力求为广大投资者提供更好的线上财富管理体验。

 

  路漫漫其修远兮,公司发展转型之路道阻且长。在这条艰辛的路上,金融科技承担着保障与支持、开拓与创新的双重任务,金融科技人将不断打磨自身技术,大胆迎接新的挑战,积极投身新的战场;我们有义务、有决心、有能力利用金融科技为公司发展行稳致远保驾护航。(作者单位:西南证券股份有限公司)

 

  (编辑:苗爽;责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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