乐清农商银行：以数字化赋能防非治非筑牢金融消保安全屏障

发布时间：

2026-10-30 10:57

来源：

乐清农商银行

作者：

　　为常态化防范非法集资风险，严厉打击非法金融活动，乐清农商银行依托自主搭建的“防非智盾”系统，以数字科技为抓手，构建智能化风险防控体系，精准助力“双非”专项治理，护航地方金融生态平稳有序。

　　一是构建闭环机制，实现精准防控。针对传统人工筛查效率低、盲区多等短板，该行搭建线索归集、智能甄别、人工核验的闭环机制。系统常态化整合金监部门及行内各条线疑似线索，通过智能分析深度挖掘异常交易与关联行为，精准捕捉隐蔽化风险隐患。重点线索统一推送合规部门逐一对标研判，以“科技+专业”双重优势，实现风险早发现、早识别、早处置。

　　二是深化AI赋能，推动迭代升级。该行建立常态化案例迭代机制，广泛归集司法判例及行业通报，深度拆解作案手法与交易规律，提炼核心识别要素，持续充实“防非智盾”系统库。通过动态升级算法模型，精准适配翻新变异的非法集资模式，切实提升对新型非法金融活动的识别精准度和打击防范力。

　　三是坚持源头治理，践行消保使命。该行将消保理念贯穿风险治理全过程，推动治理模式从被动处置向主动预判、源头阻断转变，从单点核查向体系化防控升级。以数字化手段筑牢安全防线，从根源上切断非法金融活动侵害群众利益的渠道，全力守护百姓“钱袋子”，为构建和谐金融环境贡献农商力量。

　　责任编辑：苗爽；栏目负责人：施融

乐清农商银行：以数字化赋能防非治非 筑牢金融消保安全屏障

乐清农商银行：以数字化赋能防非治非筑牢金融消保安全屏障