中国特色金融文化实践案例 | 国泰海通证券股份有限公司金融科技委: 以创新为擎 以智能为帆 绘就金融服务实体经济新篇章

 

　　一、背景意义

 

　　中央金融工作会议深刻指出，要弘扬“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的中国特色金融文化，其中“守正创新”倡导金融业在恪守服务实体、惠民利民初心的同时，持续推动产品和服务优化升级。当前，新一轮科技革命与产业变革正加速演进，以人工智能为代表的新技术深刻重塑着行业客户交互模式与业务模式，党的二十届四中全会提出的“加快高水平科技自立自强，引领发展新质生产力”战略任务，以及上海“科创策源”的城市定位，要求金融主体强化科技赋能，积极拥抱智能化浪潮。

 

　　在此背景下，国泰海通自2017年提出“AI in ALL”的人工智能应用策略，2024年全面升级为“ALL in AI”战略，推动AI由技术辅助工具演变为组织变革的驱动力量，开辟以智能范式提升服务实体经济质效的新路径。

 

　　二、主要做法

 

　　(一)筑牢“可信AI”底座，以安全稳健践行守正要求

 

　　面对大模型应用在证券行业可能带来的隐私安全、模型幻觉、专业适配度不足等风险，公司从顶层设计入手，将合规、安全、可信的基因深植于技术底座之中。

 

　　公司于2023年率先提出并构建“1+N”大模型应用架构，以联合开发、私有化部署的“君弘灵犀”大模型作为统一基座与智能调度中枢(“1”)，确保核心金融数据与算法的自主可控与安全边界；对“N”个专业场景模型及外部通用模型的引入，建立严格的安全准入与合规审查机制，所有模型输出经统一风险过滤，实现“能力可用、风险可控”。

 

2024年3月，业内首家推出千亿参数级多模态君弘灵犀垂类大模型

 

　　在生态合作中，公司同样将“守正”原则贯穿始终。在模型侧，构建“事前-事中-事后”全流程风险防控体系。与相关单位联合开发中，事前严格落实场景报备，事中实现输入输出实时审查与拦截，事后持续评估优化模型表现，确保业内首个千亿参数级的多模态君弘灵犀垂类大模型运行在安全合规的轨道上。在算力侧，坚持国产替代，在华为昇腾910B等GPU基础上形成基于国产AI芯片的“国芯证道”解决方案，从硬件层面筑牢了安全可信的算力基石。在语料侧，坚持“数据合规”。立足公司高质量数据底座，加强外部数据合作，参与北京、上海等数据交易所及各地政务开放数据课题合作，遵循《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》等法规，建立完善的数据治理体系，推进数据深度挖掘与规范引入，有力支持模型训练与优化。

 

　　(二)推动“普惠AI”应用，以场景落地诠释创新内涵

 

　　技术的价值最终体现于应用。国泰海通立足“国际一流投行”的战略视野，推动AI技术在服务实体经济、惠及人民群众的具体场景中创造价值。

 

2025年7月，发布行业内首个新一代全AI智能APP——国泰海通灵犀

 

　　2025年4月，公司实现行业首家大模型应用对客服务。同年7月，公司发布行业内首个新一代全AI智能APP——国泰海通灵犀，以AI为绝对中枢并重塑全新交互方式，实现证券行业服务从“标准化供给”到“智能化定制”的转型升级。聚焦客户个性化需求和多元服务场景，创新打造“对话、直播、盯盘”三大智能界面，将行情分析、交易策略、复盘总结等融入自然对话，并深度融合君弘智投服务体系，让AI工具与专业服务无缝协同，开启金融科技赋能普惠金融新篇章。

 

　　与此同时，公司高度重视AI在内部管理中的赋能作用。以合规风控为例，公司构建数智化的全面风险管理平台，通过机器学习、特征工程分析、指标预警等方式，推动以事后为主的静态被动管理向事中、事前的动态实时化应对转变；打造智能合规监控，从海量舆情中精准捕捉关键信号，实时解读最新法规，将外部规则快速内化为公司行动指南，并通过智能问答助手，随时为员工解答合规疑问，全面筑牢业务发展的安全底线。

 

　　(三)培育“人人AI”文化，以组织活力激发创新动能

 

　　除了技术层面的“硬支撑”，思维模式的更新与组织文化的滋养，是推动AI规模化、深层次应用的重要保障。国泰海通着力根植“人人数智化、处处数智化”理念，培育智能驱动的创新文化，为数智化发展注入持续内生动力。

 

　　加速数智化人才队伍建设。公司先后举办多期生成式人工智能AIGC专题培训、AIGC应用实战工作坊等融合人工智能技术的专项培训；同时，引入“人工智能训练师职业技能认证”项目，构建集培养培训和能力验证于一体的复合型人才发展机制。

 

2025年7-9月，国泰海通人工智能创新应用技能竞赛圆满举办

 

　　注重激发内部创新创造活力。连续多年牵头举办人工智能应用创新竞赛，鼓励参赛者聚焦业务痛点与管理难点提出AI解决方案，以赛促学、以赛促用；围绕人工智能的场景挖掘、风险防范、技术推广等开展线上献策征集，汇聚集体智慧，激发创新思维。

 

　　持续深耕人工智能技术领域。积极动员员工主动承接监管部门、交易所、行业协会课题任务和创新项目，研究范围覆盖智能投顾、智能投研、智能运维、智能测试、智能体研究等多个领域，将创新成果切实转化为行业生产力与实践引领力。

 

　　三、实施成效

 

　　从模型底座搭建，到智能场景应用，再到创新文化浸润，公司在数智化领域开展系统性、全方位的深度实践，取得显著成效：

 

　　(一)智能应用全面开花

 

　　目前，大模型应用已在公司财富管理、机构服务、投资银行、合规风控、数字职场、研发运维等领域全面落地，驱动120余个场景智能化升级。灵犀AI应用已服务超130万人，财富管理实现全流程智能化；机构交易实现全智能化运营，成倍提升研报解析效率；投资银行实现全数智化展业；智能开发运维实现全团队覆盖。AI正以前所未有的深度与广度融入公司运营的各个环节，重塑服务范式与管理模式，为超4000万用户及众多生态伙伴提供智慧赋能。

 

　　(二)创新活力全面激发

 

　　公司内部“人人数智化，处处数智化”氛围进一步浓厚，人工智能实战培训及多样化的数智办公工具覆盖集团总、分、子各层级员工，全面提升员工从认知到实操的AI素养；连续多年的创新竞赛已累计收集200余份高质量人工智能应用方案，不仅成为发掘优秀创意和潜力人才的重要渠道，更逐步沉淀出一批扎根业务、具备落地推广价值的创新成果。

 

　　(三)行业示范效应凸显

 

　　公司“1+N”大模型底座、灵犀APP等创新实践，不仅夯实了自身智能化转型的根基，也为行业规模化推进大模型落地提供了可复制、可推广的标杆示范。近年来公司在人工智能领域的多项研究结出硕果，“基于君弘灵犀大模型的财富管理智投应用项目”作为唯一金融行业AI+应用获批国家发展改革委特别国债项目，“基于大模型的投行全流程数智应用项目”获批市经信委促进产业高质量发展项目，彰显行业领先的创新实力。

 

　　四、经验启示

 

　　国泰海通的创新经验展现了金融与智能相融合的无限可能，生动诠释了“在守正中把稳方向、在创新中寻求突破”的文化内涵。

 

　　一是坚持“守正”为本，筑牢科技赋能的安全底线。智能化建设必须将合规、风控、数据安全置于首位，通过架构设计与机制保障，实现模型可控、内容可信、输出可靠，确保技术发展在稳健审慎的轨道上行稳致远。

 

　　二是聚焦“创新”为要，突出技术应用的业务价值。AI场景建设应始终围绕服务实体、惠民利民展开，以解决业务真问题、创造用户真价值为衡量标准，推动技术从“可用”走向“好用”。

 

　　三是激活“人才”为源，构建开拓创新的组织生态。通过培训、竞赛、课题研究等多元机制，提升全员数智素养，构建创新生态，这不仅为AI技术的持续落地提供了人才保障，更在组织层面形成了拥抱变革、鼓励探索、勇于开拓的文化基因。

 

　　未来，国泰海通将继续坚守中国特色金融文化的价值导向，以“ALL in AI”战略为牵引，打造更安全、更智能、更融合的金融智能新生态，在服务国家战略和实体经济的道路上迈出更加坚定的步伐。

 

责任编辑：蒋泽然；栏目负责人：刘一林