江都农商行：紧握“四个机制”助力“员工行为治理年”

　　 江都农商行开展了“员工行为治理年”活动，以抓员工行为管理、查风险、促发展为目的，不断强化督导推动，促进案防长效机制的深入推进。

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　　完善制度传达机制。一是从制度建设入手，制订和完善《员工账户管理办法》、《员工八小时以外行为管理制度》、《员工谈心谈话制度》等相关制度;二是强化制度、文件的学习监督。建立学习考核机制，对下发的制度、文件组织要求全员学习、要求有学习记录、有会议签到簿、有参会照片。对涉及员工切身利益的制度、文件需打印后由员工传阅签字并存档，确保制度学习的全覆盖执行的严肃性。三是职能部室不定期对制度、文件的学习情况、制度执行情况进行抽查考核。

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　　建立常态排查机制。一是制订《江都农商行合规管理和案件防控指导意见》，制订全年检查计划，有序推进计划实施落地;二是通过调查、走访以及召开“贤内助”座谈会等活动，多方位、多角度进行排查和监督;三是按季开展员工账户和员工行为排查活动，分层级背对背进行排查，支行行长负责本单位员工的排查，挂钩经理负责对挂钩支行行长和委派会计的排查，职能部室负责对机关中层干部的排查，形成一级查一级，一级对一级负责的相互约束机制;四是加强对重点人员的排查，对重点人员适时进行监测和监控，一旦发现问题立即处理，把违规行为控制在萌芽状态，提高排查质效;五是强化突击检查，不定期采取“飞行检查”、“顶岗检查”以及“柜员整体移位”等方式，排查各类风险。

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　　健全诚信举报机制。一是在54家营业网点张贴“十禁令”内容，并在醒目位置公布监督、举报电话，方便客户对违规人员进行举报，接受社会和广大客户的监督;二是鼓励内部员工对发生或即将发生的违规行为、风险隐患等通过电话、信函、合规管理系统平台等方式向总行进行诚信举报，及时堵截违规事件和风险事件发生，对举报已发生的违规、风险事件应立即处置，最大限度减少损失和声誉影响;三是加大诚信举报人员的奖励力度，根据违规事件产生或可能的损失和影响大小，制定奖励细则，充分激发员工敢于同违规、违纪、违法行为作斗争的正义感，弘扬正气，狠杀邪气，同时对举报人员实行保密和保护。

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　　强化案防问责机制。一是健全案防责任体系，单位负责人是案件防控的第一责任人，业务条线和管理部门切实履行管理和监督责任，构建责任明确、职责清晰的案防责任体系;二是完善案防考核机制，强化对“行为软目标管理”和“过程管理”的考核，形成业绩与内控管理相匹配的考核评价机制，减少和杜绝因考核不科学导致的案件风险隐患;三是强化问责追究，对因制度执行不力、管理不到位等原因导致案件发生的，严格按照《案件责任追究办法》、《员工违规行为处理办法》以及员工签订的承诺书、劳动合同等相关条款进行处理，并追究相应管理条线和监督条线的责任;四是为保证案件防控工作目标的实现，与各单位负责人签订案件防控工作责任状，与全体员工签订执行省联社“十禁令”承诺书，与信贷人员签订合规放贷、廉洁放贷承诺书，把案件防控工作要求不折不扣地传导到每一位员工，落实到每一项工作。