中国银行安全保卫部党支部：坚持以人民为中心 努力提升打击治理电信网络诈骗水平
发布时间：
2024-09-07 17:58
来源：
“中国金融思想政治工作研究会”学习强国号
作者：
中国银行安全保卫部党支部认真贯彻落实党中央、国务院工作部署，以强化部门联动和科技支撑为抓手，多措并举、多管齐下，持续提升全行涉诈风险管控水平和治理效能。
坚持政治引领，画好战略“架构图”
电信网络诈骗防控是一项涉及多业务条线的系统性工作。为加强各部门协同，全面推进专项整治工作，安全保卫部牵头成立打击治理电信网络诈骗工作专班，从健全账户管理体系、开户源头管控、风险交易监测、司法协助执行、客户投诉处置等方面明确责任分工和工作要求，分部门组织落实，切实守好“责任田”，干好“分内事”。为加强信息同步，根据涉诈形势不定期召开全体或部分部门参加的工作会议，传达监管工作要求，分析研判形势，研究风险防控事项。同时，持续完善账户管理、风险防控等制度，明确账户开立、尽职调查、存续期管理、风险监测及各关键环节管理重点要求和禁止性规定，严防账户风险。
严格源头控制，优化业务“策略库”
在事前预警环节，建立涉诈风险排查机制，定期对业务、产品、渠道、系统等存在的涉诈风险进行梳理，排查可能存在的问题，并开展电诈风险防控。在事中拦截环节，投产数据模型、关联模型、异常交易模型，加强账户分级分类管理，严格开户管控和现金交易。在事后查控环节，按照产品、机构、渠道等多个维度分析涉案形势，研判最新作案手法，并组织相关部门和分行针对明细数据开展复盘工作，归纳总结典型涉诈交易特征，优化当前防控措施，调整现有模型，及时防堵风险漏洞。
加强反诈宣传，共筑合力“同心圆”
把提升员工和客户反诈意识作为防范电信网络诈骗的重点，持续组织开展反诈宣传活动。在宣贯《反电信网络诈骗法》方面，银行网点宣教活动共计14.9万次，覆盖人次986.2万；现场宣教共计3千余次，覆盖人次94.3万；公益广告宣传投放2.9万余次，短信宣传807.6万条。在开展“全面反诈在行动”集中宣传月活动方面，紧扣“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”主题，总行和分行收集最新作案手法，拍摄反诈宣传系列短片，以短视频的形式通过微信公众号、网点播放等渠道向客户做宣传。
责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林
相关下载
相关链接：
主管：国家金融监督管理总局 主办：中国金融思想政治工作研究会
主管：国家金融监督管理总局
主办：中国金融思想政治工作研究会
联系电话：010-68600891 010-68600894 电子邮箱：bgs@zgjrzyh.cn