“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|深圳证券交易所：扎实走好新时代群众路线 着力提升边远地区投资者服务质效

　　 个人投资者是我国资本市场重要参与主体，账户数量超过2亿、股票交易占比达六成，这是我国资本市场最大的国情市情。近年来，我国资本市场“大投保”格局逐步构建，投资者教育服务不断深化，投资者知识水平总体提升，但是不同地区之间投资者金融素养发展不均衡的问题逐渐凸显。深交所2022年度个人投资者状况调查显示，地理位置偏远、经济欠发达地区（以下简称“边远地区”）中小投资者在金融基础知识、风险防范、投资认知等方面明显不足，更需要针对性提供投资者教育服务。

　　习近平总书记强调：“全党要坚持全心全意为人民服务的根本宗旨，树牢群众观点，贯彻群众路线”。主题教育开展以来，深交所持续深入学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想，牢牢把握“学思想、强党性、重实践、建新功”总要求，积极践行新时代党的群众路线，把为中小投资者办实事作为主题教育重要任务之一，努力突破投资者服务的难点、痛点和薄弱点，不断推进投资者服务工作取得新成效。通过开展专项调研和座谈交流，深入边远地区了解投教服务总体状况、突出难题、真实需求和意见建议，增加服务频次、创新服务形式、丰富服务内容，全面提升边远地区投教服务质效，用扎实行动促进主题教育成果转化运用，努力在以学铸魂、以学增智、以学正风、以学促干方面取得实效。

　　深交所立足投资者服务工作现状和薄弱点，主动奔着不足去、向着难处攻，圈出12个边远地区，组建专项工作团队，打造针对性服务内容，创新服务形式，聚焦边远地区投教服务资源的有效供给，着力补齐投资者服务工作全局中的“短板”，努力让资本市场建设成果更多更公平惠及广大中小投资者。主要做法如下：

　　一、坚持学思用贯通，积极践行新时代群众路线

　　群众路线是党的生命线和根本工作路线。2023年，习近平总书记在主题教育工作会议上对如何走好新时代党的群众路线再次提出明确要求，即“坚持开门搞教育，解决群众急难愁盼问题，着力让群众得实惠”。深交所积极践行新时代党的群众路线，在主题教育中认真学习借鉴和运用“浦江经验”，坚持主动深入一线，听民声、解民忧、办实事、促发展。深交所党委班子成员带头扑下身子、沉到一线，奔赴社区、乡村、校园，直接走进券商营业部与投资者面对面座谈交流，主动就服务内容、服务形式、服务质量问需于投资者、问计于投资者、问效于投资者，全面深入了解边远地区投教服务总体情况。积极做好调查研究的“后半篇”文章，对于边远地区投资者集中反映的问题，马上就办、真抓实干，第一时间研究解决方案，针对性开展相关工作，着力解决投资者急难愁盼问题，把投资者满意度作为检验主题教育工作成效的重要标准，切实提升投资者服务效能。

　　二、坚持突出问题导向，深入基层调查研究察实情

　　调查研究是谋事之基、成事之道。为解决边远地区投教服务供给不足的问题，深交所通过实地走访、座谈交流、问卷调查等多种调研方式，把脉问诊、梳理问题、排查难题，形成专项调研报告，找准问题“症结所在”。先后在西藏、新疆、内蒙古、甘肃、宁夏、贵州等12个边远地区，组织投资者座谈会12场，围绕注册制对投资者的影响、场内产品创新、投资者关系管理、投教知识服务等方面，广泛听取意见建议105条、收集在线调查问卷1296份。主要情况如下：

　　一是风险意识有待提升。边远地区投资者老龄化和少数民族占比较高，学历水平普遍偏低，投资主要目标是资产稳健增值，但部分年长投资者仍热衷于投资风险较高甚至风险警示的股票，且操作频率较高，与其投资目标难以匹配。

　　二是信息服务有待畅通。投资者信息获取主要依赖网络化碎片信息和熟人推荐，对上市公司信息披露关注明显不足，缺乏实地走进上市公司、与上市公司高管面对面交流的机会，更喜欢当面授课、客户经理“一对一”和进社区等现场投教方式。

　　三是投教服务有待优化。投教产品不够丰富，需更多提供短小精悍、简明易懂、轻松有趣的短视频或短图文。全面实行注册制后，投资者“投资知识缺位”现象更为突出，对发行定价制度、主板和创业板交易机制异同点、“价格笼子”等必备的基础知识仍不熟悉。

　　四是理性投资有待形成。较多投资者对ETF、REITs等场内产品的基本特征、交易制度、交易策略等不了解、不熟悉，存在“把ETF当做股票炒”、将股票交易中追涨杀跌、处置效应等非理性行为延伸到ETF交易的情况。

　　五是券商投入有待加强。在边远地区，券商投教资源投入相对较少，国家级、省级实体投资者教育基地建设较发达地区存在差距，投顾服务存在重“投”轻“顾”现象。

　　三、坚持同部署一体推，立行立改推动工作见实效

　　深交所始终坚持一边搞调研破题，一边送服务上门，将投教活动与调研交流有机融合、无缝衔接。持续开展座谈调研，投教活动现场即时听取投资者意见和建议，详细掌握一手、鲜活的真实情况。在听真话、察实情的基础上，制定边远地区投教服务专项行动方案，即查即改、立行立改，力求不断优化边远地区投教服务，把调研成果转化为解决问题、改进工作的实际举措，着力增强边远地区投资者获得感。

　　一是加大服务频次和力度，推动主题教育在基层落地生根。充分发挥交易所市场组织者功能，调动相关市场力量加大边远地区投教服务力度，联动资本市场服务周，在西藏、新疆、内蒙古等边远地区持续开展走进上市公司、投教大讲堂、投教沙龙等投资者服务活动84场，约有3711人现场参与活动，活动同步开启线上直播，累计超过40万人次即时在线观看。举办走进社区、农村等基层活动，发放投资入市手册、防非宣传折页等“看得懂、记得住、用得上”的投教产品，普及证券知识、强化防非宣传，帮助投资者提升金融素养和风险防范意识。

2023年6月15日，深交所带领个人投资者走进上市公司

　　二是创新服务内容和形式，促进理性投资理念形成。针对投资者“碎片化”的知识需求，策划制作“REITs加油站”“防范股市‘小作文’”“投教小百科”等短视频、短图文投教产品。推出“以案说法”系列动画视频，通过剖析最新违法违规案例，帮助投资者理解交易规则、提升风险意识。优化投教大讲堂课程体系，增加投资方法、投资策略内容，帮助投资者提高参与市场能力。

　　三是着力开展全面注册制投教宣传，夯实改革投资者基础。推出投教知识“营养套餐”，持续开展形式多样、内容丰富的专项投教活动，发布“聚焦全面实行注册制”系列投教产品190件，把知识送到投资者身边，引导投资者客观看待和理解全面实行注册制的意义和作用。

　　四是普及深市ETF投资知识，提升投资者财富管理能力。面向券商投顾持续开展“ETF大讲堂”“ETF策略师培训”等活动，面向投资者开展基金知识普及专项教育活动，帮助全面了解深市ETF产品特点和交易规则。

　　五是建立联络机制，凝聚市场合力增强服务供给。为引导券商重视边远地区投教服务，深交所建立边远地区营业部投教工作专属联络群，推送深交所投教产品和活动信息，拓展直达投资者的投教宣传渠道，传递对会员投教工作的监管要求，推动券商强化中小投资者服务，有效缓解边远地区投教服务供给不平衡、不充分的问题。

　　一、学思想见行动，切实解决投资者“急难愁盼”

　　党的二十大报告指出，人民性是马克思主义的本质属性，必须坚持人民至上。从本质上说，人民立场是我们党的根本政治立场，坚持党性就是坚持人民性。交易所是党和国家兴办的事业，全面落实以人民为中心的发展思想，充分保护投资者合法权益是一项政治任务，也是践行交易所工作政治性人民性、建设中国特色现代交易所的内在要求。深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，就是要在深化、内化、转化上下功夫，切实把学习成效转化为实际行动。为加强边远地区投教服务供给，深交所从各部门抽调业务骨干，组织专项工作小组，深入边远地区基层，主动搭起“连心桥”，听取意见、找准症结，以投资者需求为导向，不断优化投教服务，努力把服务送到投资者“心坎”上，切实解决投资者的“急难愁盼”，在实际行动中锤炼党性修养、强化宗旨意识，切实将学习成效转化为做好投资者服务本职工作的生动实践，推动主题教育走深走实。

　　二、办实事补短板，推动投教服务提质增效

　　学思贵在用，知信重在行。深交所结合调研情况，找准问题、破解难题，联合市场各方持续加大边远地区投教服务供给，努力在最薄弱领域取得实效，补齐投资者服务工作全局中的“短板”。一是提供“家门口”服务，增强投资者获得感。在深交所的精心组织下，边远地区个人投资者走进省内优质上市公司，在社区参加投教沙龙听专业讲师传授知识、答疑解惑，在田间地头互动答题学知识，真正实现在“家门口”就能享受投教服务、获取专业知识、提升投资能力。二是提供“菜单式”服务，活动成效显著增强。深交所推出多种接地气、有活力的形式，满足不同投资者需求，走进乡村有案例解读、互动赢礼品形式；走进社区有专家讲堂、沙龙形式；走进校园有读书会、财商课形式。调查问卷显示，投资者满意度持续提升，表示“满意”或“比较满意”的投资者占比达99.3%。投资者普遍表示，活动内容丰富、形式多元、参与感强，通过活动对党的二十大精神和主题教育有了新领悟、对资本市场发展有了新认识，带来了实实在在的收获。三是提供“立体化”服务，突破覆盖面瓶颈。积极推动创新，将线下活动与线上视频直播相结合，突破边远地区人群覆盖“不充分”瓶颈，让更多投资者能轻松获取信息与知识，打通边远地区投教服务的“最后一公里”。

2023年4月26日，深交所走进广西壮族自治区柑子根村开展投教服务活动

　　三、树新风建新功，助力资本市场高质量发展

　　“建新功”是主题教育的落脚点，要注重实干实绩，从新时代中国特色社会主义思想中汲取奋发进取的智慧和力量，立足岗位作贡献，努力创造经得起历史和人民检验的实绩。主题教育开展以来，为强化边远地区投教服务供给，深交所人披星戴月、风雨兼程，足迹踏遍12个边远地区省份，辗转地级市、县城及农村地区，将暖心服务送到投资者身边，取得了实实在在的成效。一是促进凝聚改革共识。深入边远地区，普及注册制理念、解读业务规则，为投资者提供“零距离”服务，培育成熟理性投资者队伍，助力改革行稳致远，累计覆盖投资者约2500万人次。二是助力提高风险防范能力。通过常态化开展退市投资者教育，强化防非宣传，发放语言简洁、难度适宜小手册，边远地区投资者防诈骗意识和风险意识进一步提高，自我保护能力得以增强。三是推动实现区域高质量发展。联动资本市场服务周活动，结合边远地区高质量发展的区域性、阶段性特征，将投融资路演、上市培育、公司监管、投资者服务、基金与固定收益产品等全业务链条的服务，送到各级政府、企业和投资者的“家门口”，以精准、直接服务，全力支持优质企业做大做强。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）