“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|中国银行托管业务部党总支：调查研究“粤港澳” 笃行实干促发展

　　 中国银行总行托管业务部(以下简称“托管业务部”)党总支全面学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，以“六个必须坚持”的世界观和方法论，乘大兴调查研究之风，聚力“服务双向开放”这一主题，聚焦“粤港澳大湾区”这一区域，重点围绕客户经营、能力建设、机构协同等制约跨境托管业务高质量发展的突出问题，综合运用跟踪性调研等多种调研形式，通过线上线下分段调研，覆盖3大类共13家机构，向客户解诉求、向监管明方向、向同业学经验、向条线查问题，以真正解决问题的新理念、新思路、新方法，不断巩固跨境托管在中资同业的领先地位，持续展现托管业务高质量发展新作为。

　　二十余年来，我国资本市场双向开放的程度不断加深、广度不断拓展。资产托管服务成为链接境内外、打通上下游的重要金融桥梁，帮助境内外机构投资者更好对接两岸监管及金融基础设施机构，弥合境内外投资、登记、结算、清算等差异，实现资金高效融通。

　　建设粤港澳大湾区，是习近平总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的重大国家战略。中国银行党委高度重视，提出将粤港澳大湾区作为中国银行服务新发展格局的重要战略支点、业务发展的重要战略区域。深圳市分行、中银香港、澳门分行作为中银集团在粤港澳大湾区布局的重要支点，更应紧抓机遇，进一步提升市场竞争力和价值创造力，在推动高质量发展上展现更大作为。

　　在此背景下，托管业务部党总支选定深圳市分行、中银香港、澳门分行等粤港澳大湾区跨境托管业务重点经营机构，通过“知”调研、“兴”调研，明晰业务短板、优势、发展目标，明确工作思路、路径、应对措施，汇聚“客户、监管、同业、条线”四方智慧与合力，助力境内机构高水平“走出去”与境外机构高质量“引进来”。

　　一、坚持人民至上和问题导向，让调查研究“实起来”

　　按照总行党委工作部署，聚焦行党委明确的10个方面36个课题，结合跨境托管业务发展实际，把自己摆进去、把思想摆进去、把工作摆进去、把职责摆进去，经认真研究探讨，托管业务部党总支定位总行党委确定的重点调研内容及具体课题清单第四方面(如何发挥我行全球化经营特色，服务“一带一路”建设和高水平对外开放)的第十五选题(如何利用好自身国际化品牌和全球化布局，讲好中国故事，助力我国与世界资金融通、贸易畅通)，聚焦这一当前制约中国银行跨境托管业务高质量发展的最突出问题，精心选定调研对象，潜心打磨调研方案，用心设计调研问题，力求通过本次调研察实情、出实招、求实效，与“监管、客户、同业、条线”一起查找跨境托管业务在发展理念、产品服务、落地执行等方面的差距，共同研讨破局之道、改进措施、行动方案，切实改善总行工作作风，调动分行展业积极性，提升跨境托管业务贡献。

　　二、坚持胸怀天下和自信自立，让调查研究“新起来”

　　一是聚焦“一区域”。在中国银行近4万亿跨境托管及海外托管规模中，深圳市分行、中银香港、澳门分行合计占比约40%，重要性可见一斑。随着粤港澳大湾区加速建设，托管业务作为轻资本、高价值的商业银行中间业务，链接境内和境外两个市场、平衡效率和安全两大诉求，必将迎来广阔发展空间。二是做实“两覆盖”。横向覆盖内外机构，聚焦影响中国银行跨境托管业务高质量发展的堵点淤点难点，与深圳市分行、中银香港、澳门分行开展针对性调研，用“新方法”解决“老问题”。纵向穿透基层网点，采取“四不两直”方式，“身入”基层，“心到”基层，实地走访深圳位于前海蛇口自贸片区的前海蛇口分行，穿透到托管业务第一线，与分管行领导、负责跨境托管业务的关键人员进行现场交流和探讨，深入掌握真实情况和民情民意。三是覆盖“三对象”。调研重要托管客户。通过线上线下分段调研，邀请重点客户为中国银行跨境托管业务把脉，以客户为中心，聚焦未来前进方向。拜访湾区内主要监管机构。拜访深圳市地方金融监督管理局，就“更好发挥我行国际化全球化特色优势，讲好中国故事、中行故事、托管故事”汲取监管智慧。研究先进银行同业。调研纽约梅隆等中外同业，进一步明晰中国银行较同业最佳实践的主要差距和存在问题，形成解决建议及务实举措。四是综合“五调研”。结合跨境托管业务发展矩阵，综合运用推动某集团关联关系等重大事项落实的跟踪性调研、粤港澳大湾区联动撮合等关乎未来发展的战略性调研、澳门分行夯实本地托管服务能力的解剖式调研、破解中银香港海外能力建设等发展难题的对策性调研以及探索QDIE等深圳地方性创新政策优化完善的前瞻性调研等5种调研方式，不断提升对“引进来”境外机构和“走出去”境内机构的一站式综合金融服务水平。

　　三、坚持守正创新和系统观念，让调查研究“活起来”

　　调查研究只是开始。针对客户、监管、同业及条线反映的急难愁盼问题，托管业务部党总支践行“我为群众办实事、我为基层解难题”，通过抓关键、找差距、防风险，总结提炼了政治意识不够强、优势未有效发挥、“三大故事”展示不精彩、能力建设存短板、科技投入有差距等5个具有普遍性、制度性和关键性的问题，研究分析问题根源和症结，形成了有针对性的调研整改报告，制定了7项务实举措并逐一落实整改责任、明确具体措施和整改时限，通过“当下改”速见成效，通过“长久立”除根治本，做到问题不解决不松劲、解决不彻底不放手，为全面深刻检视问题、科学制定整改措施、确保调查研究取得实效打下了坚实基础。在此基础上，托管业务部将“问题有没有解决、现状有没有改善、工作有没有提升、机制有没有完善”作为整改成效的重要依据，加强动态管理、主动沟通对接、延伸服务领域、强化责任落实，将“问题清单”转化为“成效清单”，真正实现调查研究成果的落地生根、开花结果。

　　通过本次“粤港澳大湾区”专题调查研究，持续以“四大能力”将主题教育学习成效转化为推动跨境托管业务高质量发展的强大动能。

　　一、站稳人民立场，“政治能力”全面提升

　　托管业务部党总支坚持不懈用习近平新时代中国特色社会主义思想凝心铸魂，牢牢把握蕴含其中的坚定信仰信念、鲜明人民立场、强烈历史担当，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，全面贯彻落实中央金融工作会议精神，在服务国家战略的同时实现自身高质量发展。以跨境托管为例，核心就是要突出托管业务的政治性、人民性，将“服务国家高水平对外开放”“为广大投资者提供更优跨境金融服务”作为一切工作的出发点和着力点。截止2023年末，中国银行跨境托管规模市场份额逾40%，多年位列中资同业首位；GDR托管持续领跑中资同业；荣获国际权威媒体《财资》2022年度“最佳QDII托管银行”及“最佳GDR托管银行”奖项。中国银行跨境托管业务逐渐成为客户的“首选项”。

　　二、聚焦重点区域，“协同能力”多赢推进

　　关注长三角、粤港澳大湾区、京津冀、成渝地区双城经济圈、海南自贸港等重点区域经济发展，加强与地方监管机构的高效联动。组建“中国香港-中国澳门-深圳-广东”联动营销工作组，综合利用一站式金融服务平台，主动加强集团内外联动和监管互动，敏锐发掘托管业务机会，为境内外机构提供覆盖投资、交易、承销、托管的全产品链服务。提升客户经理的跨境托管营销能力，形成自觉、自愿、共赢的良性联动格局。大力推动境内重点分行赴外营销，强化境内外联动作战能力。2023年，深圳市分行已累计赴港12次并触达五十余家新客户，上海市分行已成立境外机构营销专项小组并赴港营销二十余家重点境外机构。

　　三、强化创新驱动，“创新能力”聚力提高

　　惟创新者进，惟创新者强，惟创新者胜。托管业务部聚焦粤港澳大湾区经济发展，以“创新 跨境 金融”为切入点，在深圳前海举办“汇聚湾区 开放发展”大湾区创新金融论坛，汇聚监管机构及市场主体等各方智慧，为粤港澳大湾区紧密合作和高质量发展增添新动能。研究落实注册制改革后GDR新规定、新细则，跟进监管、市场、客户动态，做实内外联动，争获更多增量。研究优化境外机构投资者境内资本市场投资综合服务模式，力争成为境外机构投资中国市场的主要中资合作银行。围绕某客户“南向通”双托管模式下创新运营需求，联动深圳市分行、中银香港，探讨创新解决方案，并完成首笔自营投资落地，得到客户好评。

　　四、激发内生动力，“实践能力”务实有为

　　为紧抓粤港澳大湾区发展机遇，积极助推中国特色现代资本市场建设，托管业务部引领和支持深圳市分行、中银香港、澳门分行在更高起点、更高层次、更高目标上服务国家区域发展新战略。推动中银香港完善海外托管服务能力并落地某境内主权机构海外转托管项目，成功打造中资商业银行服务资本市场双向开放示范样板；推动澳门分行抢抓《信托法》落地后本地财富管理发展机遇，建立适配的“托管+外包”服务能力并落地首单基金产品；协助深圳市分行成功落地健康元等GDR托管业务及某重要保险集团QDII托管业务，为进一步推动中国资本市场双向开放、加快构建双循环新发展格局贡献力量。

　　党的二十大报告提出的“六个必须坚持”，深刻蕴含了习近平新时代中国特色社会主义思想的世界观和方法论，为我们进一步改造主观世界和客观世界提供了行动指南。调查研究是我们党无比珍贵的传家宝，是马克思主义实践观的具体体现。

　　立足新时代、面向新征程，要让“六个必须坚持”成为“明灯”，指导调查研究走深走实，引“源头活水”浇灌破解难题、推动发展的“实干之花”。要坚持人民至上，立足“人民意愿”，在调查研究中真情解决“急难愁盼”；要坚持自信自立，立足“经营实际”，在调查研究中大力夯实“求真务实”；要坚持守正创新，立足“国之大者”，在调查研究中着力推动“创新发展”；要坚持问题导向，立足“辨别问题、研究问题、解决问题”，在调查研究中彻底打通“堵点、淤点、难点”；要坚持系统观念，立足当下、着眼长远，在调查研究中持续做实“前瞻性思考、全局性谋划、整体性推进”；要坚持胸怀天下，立足“立己达人”，在调查研究中高质量服务中国式现代化。

　　(编辑：蒋泽然；责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林)