一、研究背景

　　加强员工风险管理，尤其是加强人文关怀和心理疏导，是改进和加强企业思想政治工作、构建和谐劳动关系的重大课题。2022年，邮储银行提出加快打造“六大能力”的战略要求，持续加强员工规范化管理，实现员工风险动态管控，能够为打造体系支撑能力稳定“人”的因素，控制操作风险，有效实现管理赋能，推动邮储银行高质量稳定发展。

　　（一）基于思想政治工作的员工风险管理是有效防范化解金融风险的重要举措

　　近年来，由于银行从业人员故意违规、内外勾结导致的案件频发，每一个案件背后都离不开“人”的操纵，反映出银行内部人员违规违法的问题不容忽视。银行从业人员是银行经营管理的主体，其行为是银行运营风险的重要来源，因此，加强“人的管理”是风险防范的重中之重，也是银行防范化解金融风险的重要一环。

　　（二）基于思想政治工作的员工风险管理是促进银行发展、保持队伍稳定的重要抓手

　　近年来，去杠杆、防风险、严监管成为金融监管的主基调，银行同业市场竞争日趋激烈，银行员工的价值观念、行为方式等也日益多样、复杂。由于考核压力大、收入分配差异等引发的思想波动和不满情绪，如得不到及时疏导，将形成不稳定因素，继而影响员工队伍及业务发展的稳定。因此，如何有效加强员工思想行为变化分析，强化员工风险管理，通过思政教育不断提高员工的道德水平和职业操守，并充分激发员工主观能动性，对于有力促进银行发展、保持队伍稳定具有积极意义。

　　（三）基于思想政治工作的员工风险管理是应对新时期声誉风险挑战的迫切需要

　　随着大数据、5G等新技术的迅速发展，信息传播形态和方式都发生了翻天覆地的变化。对银行而言，人人都是信息源的现实，使得银行的一言一行一举一动都有可能成为舆论焦点。同时，网络上发言的员工表述更倾向于情绪化、个人化，尤其是当自身遇到不公待遇时，可能会夸大表述，从而可能引发不可控的后果，影响银行声誉。因此，迫切需要加强员工风险管理，筑牢员工思想防线。

　　二、员工风险管理调研分析

　　邮储银行广东省分行运营中心（以下简称“运营中心”）通过问卷调查方式深入了解员工思想动态，收回有效问卷172份，有效率95.55%。结合问卷结果分析如下：

　　（一）从总体情况看，员工职业焦虑感强、工作压力大，但精神面貌整体积极向上

　　83.72%的员工认为当前的工作晋升机会渺茫，61.63%的员工认为工作有压力，其中9.3%认为压力非常大，压力来源主要为生活成本压力、工作压力、通勤问题。

　　虽然员工职业焦虑感强、工作压力大，但调查同时也显示，97.07%的员工职业倦怠感较低。这表明，运营中心员工整体精神面貌积极向上，工作态度积极、有责任担当。

　　（二）从职业发展情况看，员工职业期待与个人能力大体匹配，但职业发展制约因素和内在冲突同样存在

　　83.62%的员工认为当前工作能发挥个人优势并锻炼能力，而当前工作制约职业发展的因素主要集中在工作内容机械琐碎且缺乏成长性（43.02%）、收入难达预期（37.79%）、考核指标繁重（36.05%）、工作压抑个性（33.72%）；约10%的员工认为未得到公平合理评价；对工作的不满意因素主要集中在收入水平不高（44.77%）、晋升空间太小（44.77%）。员工岗位性质交互分析的结果显示，运行类岗位工作待遇和晋升机会的需求更为敏感。

　　（三）从员工关爱需求看，员工薪酬待遇总体满意度较高，对于压力疏导和技能提升有较高需求

　　总体上看，运营中心员工对当前工作待遇满意度较高，总体满意的占比70%，仅2.91%的员工非常不满意当前工作待遇。按员工年龄交互分析发现，工作待遇不太满意的峰值出现在35-40岁年龄段。

　　根据调研结果，员工对企业的最大需求为“增加人文关怀、及时疏导员工压力”。除薪酬福利外，61.05%的员工最看重专业技能的掌握和实践经验的积累，这表明员工对压力疏导和技能提升方面有较高需求。

　　（四）从风险认知看，员工企业文化认可度高，合规意识较强，个别员工对排查效果和形式提出质疑

　　从总体上看，不清楚、不关心企业业务和文化的员工仅占7.56%，表明员工对企业认同感较高。63.95%的员工学习合规知识热情高涨；80.81%的员工认为员工行为排查工作很有必要；73.26%的员工会在初步了解情况后，及时向主管领导汇报疑似异常行为，这些都表明了员工合规意识较强。但仍有8.72%的员工认为排查耗费人力物力，没有必要开展。此外，从员工反映的排查工作最大问题来看，排查重形式大于实际、手段和方法不够深入、较难发现深层次问题等问题比较集中，说明当前员工行为排查工作在落地实施中存在不够深入、专业性不足等问题。

　　（五）从思想政治工作认识看，思政教育认可度高，但效果发挥需进一步深化

　　虽然运营中心党（团）员工占比仅37.21%，但97.09%的员工认为思想政治教育对个人成长、企业发展非常重要，侧面说明员工对思政教育认可度较高。但12.79%的员工认为未充分发挥思政应有作用，11.63%认为形式过于僵化、没有实质性帮助，一定程度上说明当前的思政工作存在效果发挥不足、形式有待改进的问题。

　　三、员工风险管理存在的主要问题和原因

　　（一）员工行为隐蔽性强，管理难度加大

　　员工行为隐蔽性强，异常行为不易被人掌握和察觉，加大了员工风险管理的难度。员工防范意识增强，银行无法掌握其8小时外社交情况，也难以全面把握员工是否存在大额负债、异常资金往来等情况。个别员工善于研究企业管理漏洞以规避检查，导致风险不能及时得到防范和规避等。

　　（二）控制手段相对单一，专业性不足

　　一是员工异常行为排查手段相对单一。排查方式多以员工自查、谈话等为主，带有一定主观性。事前控制手段欠缺，员工行为分析及风险预警系统有待加强，导致员工经商办企业、充当资金掮客等信息挖掘难度加大。征信排查多依靠排查人的主观判断，缺乏科学、统一、合理的标准，不利于识别和排查员工异常行为或可疑线索。二是法律风险应对能力有待提升。由于管理人员在应对员工劳动纠纷、争议等潜在法律风险经验相对薄弱，证据意识和法律意识不足，沟通和处理技巧缺乏法律专业知识指导等，容易因处理不当或不及时导致法律风险。

　　（三）员工注重个人发展，存在职业忧虑

　　随着银行对员工能力的要求越来越高，员工考核、晋升要求也越来越严格，员工如无法快速调整心态，适应企业转型的发展趋势和要求，就会落后他人，甚至可能面临“被淘汰”的危险，容易产生负面情绪。同时，由于银行员工普遍对自身职业发展期许较高，导致员工自身想象的职业规划与现实情况反差太大，认为晋升空间太小，时间久了就会失去进取心，产生懈怠甚至破罐子破摔的心理。

　　（四）员工期待被关心、关注的需求持续增强，有效沟通要求迫切

　　随着物质生活的提升，银行员工对精神和文化需求更为迫切，在获得尊重、认可、实现自我价值的需求越来越高。员工自身诉求如果长期得不到妥善解决和重视，除了其个人工作热情和干劲受到影响外，还可能导致银行内部管理矛盾升级，甚至出现越级上诉、信访、蓄意闹事等极端情况，直接影响到银行队伍稳定和健康发展。

　　四、运营中心员工风险管理“六字诀”实践经验

　　（一）防：以“三个教育”加强思想建设

　　1.思想政治教育

　　运营中心始终以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，积极学习宣传贯彻党的二十大精神，通过开展专题读书会、青年理论学习等，以党员影响和带动身边员工积极加强理论学习，形成全员共学的良好局面。同时，从思想上教育员工重视风险问题，在思想源头上杜绝违规行为，使员工对风险保持一定的畏惧之心。

　　2.合规警示教育

　　运营中心坚持加强合规警示教育，从根本上遏制违规操作，使员工不想、不敢、不能、不愿违规。深入开展“合规天天学”“五个一”合规文化建设月活动、合规知识竞赛、“合规文化下基层”等系列活动，不断增强员工合规意识，持续营造人人讲合规、人人守合规的氛围。充分运用案例库工具，持续开展案例库建设和警示教育，通过“严问责+强警示”的方式向员工传达“违规必严惩”的文化导向，将警示教育融入员工日常管理中，通过反面典型教育形成有效震慑。

　　3.企业文化教育

　　运营中心积极推进企业文化建设工作，以内部各楼层办公场地等为企业文化宣贯阵地，统筹规划办公环境形象规范，充分利用各类宣传载体传播企业文化，展示和引导员工积极践行“邮储人共识”，为运营中心业务转型发展提供文化精神支撑，起到了增强员工认同感、归属感的效果。

　　（二）堵：以“三种手段”堵截员工风险

　　1.全面深入推进员工排查

　　运营中心通过全面深入开展员工行为排查，不断强化员工行为管理，有效防范和化解各类风险漏洞，遏制和避免案件发生。通过制定违规行为及相关检查结果问责处理流程、异常行为排查实施细则等，有效提高问责处理及排查工作的规范性。细化明确案件防控网格化台账，31个网格覆盖行方员工、业务及服务外包员工，形成有效的网格化案防监督体系。综合采取征信排查、行内外数据排查等多种方式，持续加强员工行为排查工作，实现对行方及外包员工“横到边”式的全面风险漏洞堵截。严格落实后续整改等工作，及时控制、纠正风险，有效堵截人员风险。鼓励员工主动举报违规行为现象，夯实员工风险管理的基层积极性、主动性基础。

　　2.实施员工分级管理

　　运营中心结合员工日常工作表现和行为动态、是否涉及经济因素、是否存在主观违规、制度遵守情况等维度综合分析员工行为风险状况，梳理罗列重点关注对象、次级关注对象，加强员工分类分群分析管理，注重收集、建立高风险员工资料库，并持续跟踪员工动态数据，及时发现员工异常风险苗头，将违规风险扼杀在萌芽阶段。

　　3.提升法律风险防控能力

　　运营中心针对性提升员工风险管理条线人员法律专业素质，先后开展多次法律专题培训，有效规避和防范劳动关系和纠纷引发的法律风险。在处理劳动关系和纠纷过程中，加强与律师的沟通研究，由律师全程指导专业操作重要员工问责处理及涉诉，2022年积极应对员工劳动仲裁2次、诉讼2次，赢得了员工人格权诉讼及解除劳动关系仲裁全面胜诉，全面堵截用工管理风险。

　　（三）慑：以“三种力度”增强震慑效果

　　1.强化合力惩戒力度

　　运营中心通过整合员工风险管理资源，实施合规、纪检、人力等多条线联动，建立协同检查和合力惩处机制，开展合规教育联合监督，不断完善“不敢违规”的监督机制，同时强化违规制约惩戒，形成查处违规高压态势。

　　2.加强违规问责力度

　　运营中心全面加强从严问责违规行为，通过高标准执行违规问责，认真落实问责通报机制，达到“问责一个，警醒一片”的效果，发挥违规问责的震慑作用。

　　3.加强通报曝光力度

　　运营中心通过党支部会议、OA公告栏等多种形式公开曝光、实名通报违规行为及典型问题，借助身边案例开展警示教育增强“不敢违”的效果，形成有效警示和震慑。

　　（四）通：以“三种机会”拓宽发展通道

　　1.成长发展机会

　　运营中心关注员工发展机会，鼓励员工积极参与省分行公开招聘，向省分行输送人才，拓宽了员工职业发展通道。加强专业类、运行类人员岗位职级聘任管理，开展中心内部招聘，激发了员工干事创业的内生动力。

　　2.分类培训机会

　　运营中心针对不同层级、不同岗位的员工，积极探索数字化转型下员工能力建设，组织实施“奋斗者计划”项目、员工多元化学习活动等，进一步全面提升员工综合能力和竞争力，为运营中心转型发展做好人才储备。持续组织员工参加总行岗位资格认证考试，通过多岗位、多方向资格认证，提高员工胜任多岗位的能力和专业水平，进一步拓宽了员工行内从业渠道。

　　3.职级晋升机会

　　运营中心坚持纵横结合方式完善员工职业发展通道，拓宽员工发展空间，促进企业发展与员工成长成才和谐共赢。持续开展员工职级晋升，并将劳务工纳入晋升范围，进一步稳定劳务工情绪，激发员工工作积极性。常态化开展薪档晋升工作，建立健全员工薪酬正常增长的长效机制。

　　（五）疏：以“三个保障”加强沟通疏导

　　1.保障关系协调得到重视

　　运营中心党总支以思想政治工作“三四五”工作法为指导，畅通员工表达诉求的渠道，着重了解员工最关心的问题，将问题解决在萌芽状态，发挥党支部战斗堡垒作用，真正将企业的人文关怀落到实处，保证员工思想动态稳定性。

　　2.保障沟通渠道得到完善

　　运营中心通过设立领导接待日、定期思想动态调研等多种形式多种平台，打造立体化沟通渠道，及时掌握职工思想状况，征集并落实员工各类提案，有效推动和监督行务公开工作。

　　3.保障员工情绪得到疏导

　　运营中心通过立体化沟通渠道及时疏导员工情绪，大幅减少员工对未了解事物的私下议论、传播，以及不满情绪的积累，推进了负面情绪从暗到明的正向管理流程和潜在风险因素的有效防范。

　　（六）护：以“三个促进”加强职工保障

　　1.促进职工身心健康

　　运营中心结合“我为群众办实事”实践活动，持续落实关心关爱员工身心健康工作。针对员工身体健康问题，邀请专家讲授日常急救知识及现场实操，并提供蜂疗等理疗服务。针对员工在企业变革及业务流程调整过程中存在的职场压力，组织心理学培训，及时有效调节员工心理状态，以更加积极心态面对企业改革发展。

　　2.促进生活困难解决

　　运营中心切实关心员工生活，对员工做到“四必知道”“六必慰问”，加强与员工沟通、解决员工合理诉求，常态化做好职工关爱和帮扶助困工作。

　　3.促进工作氛围和谐

　　运营中心通过积极组织广播体操、烘焙、茶艺、羽毛球兴趣小组活动等多样化文体活动，开展“三个工程”即“亮灯工程”“公共卫生环境提升工程”“凝聚力提升工程”等，积极营造轻松愉悦工作氛围，全面改善职工工作环境，切实增强了员工归属感，提升了工作效率和团队凝聚力，对员工风险管理起到了良好的保障作用。

　　邮储银行广东省分行运营中心从调研发现问题入手，分析员工风险管理的形势和要求，深入总结基于思想政治工作的员工风险管理“六字诀”实践经验，就如何有效融入思想政治工作保障各项集约化业务平稳运营、全面防控人员管理风险，探索建立了“631”立体工作模式。立体化的员工风险管理模式从员工管理“防、堵、慑、通、疏、护”六个方面，实现了跨条线、深层次、立体化管理，是解决当前“管理方式相对传统、简单”问题，实现管理赋能的有效方案之一。希望本文提出的相关工作思路及方法，能够为邮储银行有效防控员工管理风险、稳定员工队伍、营造和谐的劳动关系提供有价值的借鉴与参考。（作者单位：中国邮政储蓄银行广东省分行）

（栏目负责人：高辰琛）