党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视文化建设，国务院领导同志多次就加强证券行业文化建设、推动行业发展作出重要批示，指出文化建设是资本市场健康发展的支柱，要常抓不懈，从小事抓起。2019年8月，中国证监会成立行业文化建设工作领导小组，并印发工作纲要，明确了全行业文化建设的总体目标、工作思路、重点任务和保障机制。为贯彻落实中国证监会党委关于加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑的工作部署，近年来，广东证券期货业协会（以下简称“协会”）在广东证监局的领导下，积极探索以警示教育促合规文化建设，持续收集、整理和发布证券行业行政监管措施和行政处罚原文，以此推动合规理念内化为证券从业人员的价值追求。

　　在学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育开展之际，协会走访了数十家会员单位，与负责人、合规人员及一线从业人员座谈交流，开展调查研究，梳理分析出过往的警示教育工作存在“三不足”问题：一是案例内容提炼不足。行业普遍反映行政处罚内容详细，但篇幅普遍太长，不符合普通读者的阅读习惯；行政监管措施的措辞都是比较抽象的法条原文，不利于读者了解违规事实发生经过、具体违规点等关键信息。二是传播覆盖面不足。协会通过公众号推送警示案例，单篇案例的最高阅读量2121人、最低仅14人，平均阅读量为204人，但辖区证券从业人员近3万人，单是分支机构从业人员就超过2.4万人，警示教育覆盖面不足1%。三是推送精准度不足。发布的案例包括投行、资管、经纪等多个业务，其中经纪业务涉及合规、营销、投顾等不同岗位，但协会公众号的关注用户大多数是分支机构负责人和投保工作人员,极少营销、投顾岗位人员，没有总部投行、资管等部门的从业人员。

　　为落实主题教育“学思想、强党性、重实践、建新功”的总要求，针对调查研究发现的警示教育“三不足”问题，在广东证监局的指导和支持下，协会利用互联网渠道建立了覆盖辖区1000余家会员单位，近3万名从业人员的“电子化警示直达系统”，以“四改变、四做到”总体工作思路，探索开展警示教育精准直达改革，希冀通过创新警示教育方式，进一步提升警示质效，营造“人人讲合规、人人重合规”的良好执业生态。

　　一、改变警示点提炼呈现方式，做到标题上“一句话说明白”。根据当下“短、平、快”的信息传播规律，采用“一句话标题”+“一段话介绍案情”+“一段话解读违规点”+“措施或处罚原文”的创新方式，力求做到标题“抓眼球”，解读“引共鸣”，原文“起警戒”：先用“一句话标题”准确提炼警示价值点，方便读者快速了解具体违规行为，提高警示效率；再用“一段话解读违规点”简要描述及权威解读违规行为，把措施或处罚中抽象的法条原文用具体、常见的行为做注解，分析违规行为的危害，指导机构采取防范措施；最后附“措施或处罚原文”，满足不同层次的学习需求，方便后期检索。以《介绍他人帮客户炒股，从业人员被出具警示函》这一案例为例，案例标题直接将警示教育信息提炼呈现，即便从业人员没时间看案例详情，也能有效获取警示信息，在记忆中把“介绍他人帮客户炒股”这一行为贴上违规标签。

　　二、改一案多点为一案一点，做到“一次说透一个点”。聚焦有效目标，找准警示教育工作定位，对行政监管措施或行政处罚决定书中包含的多个违规点做合理取舍，案例内容从“大而全”向“小而精”转变，提升内容的特色化、个性化。通过研究每个案例中最具传播价值的警示点,坚持一个案例只描述一个违法警示点，坚持每个违法点的描述都依托最典型的案例，力争将案例说深说活，将违法违规行为说准说透。例如案例《未保存现场交易区的监控录像，机构被罚》，对于行政监管措施原文列明的四个违规点，选择了“营业部未保存交易时段客户交易区的监控录像资料”这一不太常见但容易疏忽的违规点进行重点阐述，列出法规依据，讲明保存监控录像资料的目的和重要性，提醒设置了现场交易区的证券经营机构及时对照要求进行自查。

　　三、改变警示案例推送方式，做到“电子传单发到手”。改变以往仅在官网、公众号上“贴布告”的做法，依托协会的微信会员服务号，建立电子化警示直达系统，警示信息通过微信推送“电子传单”方式直接触达每一名从业人员，同时设置“电子传单”签阅机制，确保信息接收到位。协会每周推送2-3个警示案例至从业人员个人微信账号，形成签阅任务，从业人员既可以在标题下方直接点击“签阅”完成任务，也可以点击跳转至协会微信公众号仔细阅读案例全文或者通过语音播报功能在驾驶、用餐等情景下收听。会员单位负责督促员工完成签阅，协会负责定期整理、通报经营机构落实情况，监管部门建立奖优惩劣机制，将学习有关情况纳入广东辖区证券公司分支机构分类监管。

　　四、改变无差别“群发”模式，做到“对什么人说什么话”。一方面收集整理近三年对证券经营机构及从业人员的行政处罚90件、行政监管措施766件、自律措施98件，标识警示点和警示对象，形成警示案例库；另一方面在电子化警示直达系统中对每个从业人员贴上一个或多个岗位标签，把从业人员库划分为不同岗位的群组。建立分类分层推送机制，区分不同岗位、层级人员，有针对性地推送警示案例，从而打破“案例”“人员”两库信息壁垒，实现案例违规主体与同岗位从业人员的精准对接，提升案例代入感，以身边事教育身边人，真正实现警示教育入脑入心。

　　一、精准滴灌有效提升警示教育覆盖面和震慑力。电子化警示直达系统上线后，协会微信会员服务号绑定人数已超3万，警示教育覆盖面从原有的1%，提升到超过90%。截至目前，协会根据案例所涉及人员，向管理层及同岗位标签人员精准推送案例86篇，内容覆盖廉洁从业、经纪业务、投资顾问、代销金融产品、发布研报、投行等多个条线，累计签阅近100万人次。在系统“流量”带动下，协会公众号关注量增长48%，警示案例阅读量增长超过3倍。在同岗位人员身上发生的真实案例，让从业人员摒弃“看客”心态，真正把自己摆进去、受教育；持续不断的案例学习，通过警钟长鸣让从业人员受警醒、知敬畏、存戒惧。警示教育既是一本合规行为的教科书，又是一剂让从业人员在贪欲面前保持定力的清醒剂，为深入推进建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，培育风清气正的市场环境发挥积极作用。

　　二、群策群力实现了警示案例实用性强、影响力广。在广东证监局的大力支持下，协会积极争取和广泛动员会员单位，实现了集合监管部门、行业协会与会员单位等三方力量共同参与警示教育案例的编写工作，多角度解读、剖析案例，营造精读、通读、早读的立体化案例学习体验。监管部门编写案例侧重于庖丁解牛，深挖案例背后的违规行为细节，让证券从业人员更加清晰处罚的原因，增强了案例的权威性，适合“精读”；行业协会编写案例侧重于集思广益，充分发挥协会的平台和桥梁功能，综合整理多家会员单位的防范违规工作经验，有利于举一反三，提高案例的可借鉴性，适合“通读”；会员单位编写案例侧重于一叶知秋，利用站在市场最前沿的优势，剖析市场最新出现的可能涉及违规的行为动态，提醒从业人员和其他会员单位及早预防，适合“早读”。三方力量的同向发力，极大提高了警示教育案例的可读性、可用性。协会警示教育案例内容质量的提高，吸引了行业部分广受关注的微信公众号转发，并且阅读量较高，充分体现了协会警示教育工作得到行业认可。

　　三、潜移默化提升行业践行合规文化的积极性和主动性。电子化警示直达系统上线之初，案例签阅基本需要会员单位督办，少数从业人员感到不理解，甚至认为增加了额外负担。但随着时间推移，会员单位和从业人员都从警示案例中汲取了有益的信息，大家纷纷从“要我学”向“我要学”转变，案例主动签阅率持续提升，督办前的签阅率基本在50%以上。协会召开片区会议或走访调研时，大多数会员单位和从业人员对这项工作给予了充分认可。部分合规人员表示，案例分析简明扼要、切中肯綮，权威性高可以直接将警示案例作为内部培训材料；部分从业人员表示，可通过案例学习熟知更多的合规要求，避免因为“无知”而触碰监管红线。警示教育精准直达改革厚植合规文化土壤，播撒合规经营的种子，极大激发了行业合规经营的积极性与主动性，逐渐带动形成良好的市场发展生态。

　　四、广泛听取会员单位的意见有利于提升协会服务效能。协会广泛听取会员单位的意见、积极采纳会员单位的建议，推动了警示教育精准直达改革落地，并且通过增加语音播报、分类案例集回溯等功能，择优固定案例发送时间，进一步增强了系统的便利性，提高了警示案例的普及面和阅读量，助力实现警示教育质效提升。这也说明，常态化深入一线开展调查研究工作，多倾听会员单位和从业人员的声音，有助于更好凝聚行业智慧和力量，推动行业高质量发展。正如习近平总书记所说：“要把调查研究作为基本功，深入基层、深入群众、深入实际，了解情况、问计于民”，“对重大改革，要做足调查研究工作，对重要情况、矛盾焦点、群众期盼要心中有数，既搞清楚改革要解决什么问题，又善于从基层和群众中寻找解决问题的办法，拿出来的方案要有底气、接地气。对实施过程要注意跟踪、掌握实情，改得好的要及时总结，改得不好的要及时调整”。

　　开展证券行业案例警示教育的精准直达改革是建设“合规、诚信、专业、稳健”行业文化的有益尝试。下一步，协会将继续加强组织保障，确保“警示教育精准直达改革”落地见效，定期收集会员单位的意见反馈，持续完善系统和工作机制，及时总结经验，研究适时将案例警示教育精准直达机制推广至其他领域。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）