金融业社会责任系列报告（2022）|浙江省交通投资集团财务有限责任公司：围绕中心 服务大局 坚定当好交通财务官

　　 金融企业肩负着经济责任、政治责任和社会责任，决定了其文化建设必然承载着服务经济、服务政治、服务社会的功能，也决定了金融企业文化建设必然坚持党的全面领导，坚决围绕中心、服务大局。作为浙江省综合交通投融资主平台和建设主力军，浙江省交通集团始终把建设人民满意交通作为奋斗目标，为浙江省新发展格局的构建提供战略支撑，为浙江高质量发展畅通血脉、提供动力，助力在共同富裕大道上加速奔跑。作为集团子公司，浙江省交通投资集团财务有限责任公司按照集团的部署要求，坚定不移地当好开路先锋的财务官。

　　2022年以来，受部分超预期因素影响，我国经济增长出现了一些波动，整体下行压力有所加大，金融市场震荡加剧。面对形势压力，浙江省交通集团财务公司秉承“立足集团、赋能发展”的宗旨，持续贯彻“对集团贴心、让客户暖心、让股东安心、让监管放心、对员工关心”的“五心”理念，持续聚焦主责主业、人文关怀及社会贡献，在致力于为集团成员单位提供优质的金融服务的同时，取得了一系列社会责任成果。

　　聚焦党建引领 强基强企促发展

　　实施党建强企工程，引领高质量发展。一是强党建融入中心工作，深入开展“党建强基 双融强企”工程，落实落细第一议题学习、重大决策前学习制度，坚决做“两个确立”和“两个维护”示范践行者。以党员干部“实事项目”为抓手，以党建“项目制”管理为载体，通过项目展播等形式赛马亮晒，以项目成效检验党建成色，以高质量党建引领高质量发展。二是强品牌深化清廉建设，深化“阳光资金”管理体系建设，着力打造“财资卫士”清廉品牌，推动资金管理制度化、可视化、安全化，构建大监督体系，助推形成“清而有为”的良好发展生态，护航集团资金安全管理。三是强人才提升组织战斗力，出台《“十四五”人才发展规划》，优化绩效考核管理办法和“H”型人才发展通道实施细则。加强人才队伍建设，实施公司内部公开竞聘轮岗，创建“金银花”投融资青年服务队，举办青年人才论文大赛，青年人才培育载体不断丰富。

　　着力保障供给需求，力争强创效赋能。一是扛起责任高站位，打好“政策惠企”牌。加大专项支持力度，助推山区26县高质量发展。充分考虑山区26县项目实际发展需要，合理规范降低准入门槛，按照集团“真帮助、真合作、真共赢”“发展中助力服务”等要求，优先支持山区26县基础设施、交通关联产业等业务发展，促进传统产业改造提升、充分发挥金融活血作用，加大金融支持力度，为客户建立信贷“白名单”，研究发放“交投共富贷款”等金融产品，给予项目定价优惠，提供专项信贷额度，推动山区26县将生态优势和资源优势转化为产业优势、经济优势和发展优势。二是挺身而出善作为，打好“服务活企”牌。深入实施绿色金融，助力企业绿色低碳转型。加快绿色信贷模式创新步伐，通过成立绿色信贷拓展小组，在信贷业务流程上设置绿色通道等方式，积极开展绿色金融服务模式探索，实现绿色双碳贷款创新，加大绿色信贷精准投放，为集团发展实现质量变革、效率变革、动力变革提供绿色金融领域的助力和支撑。加强对新能源成员企业的金融服务力度，优先满足高新技术、节能环保、循环经济等生态型成员企业转型升级的融资需求，并在利率、费率方面予以一定倾斜。以监管机构组织开展绿色金融展示会为契机，开展绿色金融主题宣传，推动“绿色理念”进基层，形成绿色信贷、环保协调发展、相互促进的良好发展机制。将绿色信贷纳入季度、年度考评，动员员工从细节做起、从小事做起，积极投身绿色业务创新、岗位创新，营造创新创效攻坚克难良好氛围，确保绿色信贷余额逐年稳步上升。

　　聚焦主责主业 司库职能再强化

　　全面强化“管钱”功能，推动集团资金可视可控。一是优化资金资源集中，与集团上市公司重签或新签金融服务协议，提高存款限额，推动上市公司存款增加。紧跟集团合资铁路整合战略，第一时间纳入资金集中管理，促进整合战略落地，不断做大资金池规模。二是开展本外币综合运营，2022年，获得外管局即期结售汇业务资质，为成员企业开启外币结算服务。优化跨境双向人民币资金池业务管理，跨境人民币业务规模同比增长1.5倍。强化本外币一体化资金池试点研究跟踪，完成集团内部审批流程，积极争取省外管局试点准入。三是加强集团资金监控，推动集团将资金归集度、支付集中度、计划准确率等指标纳入对成员企业考核范围，做好资金使用日常监督，优化资金集约化管理。完善账户可视化、资金计划、大额资金报送等资金系统模块，构建多层次资金看板，开展资金动态监控，增进资金安全性管理。

　　有力承担“筹钱”功能，实现融资成本显著下行。一是政策性资金使用创新高，协同建立集团融资专家联席会议制度，加强经济金融形势研判，增进与金融机构的策略沟通，及时获取各大银行政策动向，积极争取银行政策性资金，2022年，为集团交通项目争取到可用作资本金的政策性开发性金融工具、政策性银行低成本授信资金、商业银行免息贴息贷款资金合计超过110亿元，政策性资金的使用规模居全省第一。二是新增融资创新低，紧跟集团战略部署，动态优化融资方案，打通直接和间接融资市场，综合统筹长期和短期资金配置，2022年新增债券融资180亿元，新增银团贷款签约超150亿元，有多个品种创出集团历史新低，2022年集团新增融资成本较上年同期下降29BPs。三是存量融资降息再出实招，瞄准并购贷、流贷等存量贷款，继续啃硬骨头，2022年完成近300亿元存量债务降息，贷款利率平均降幅达28BPs，推动集团综合融资成本同比下降。

　　充分发挥“生钱”功能，提升外部获利能力。一是投资业务稳健开展，面对剧烈波动的金融市场和日渐趋严的行业监管，公司积极应对、主动出击。固收类投资方面，通过将积极型和防御型投资策略相结合，优化调整资产配置，有效规避市场波动的同时获得稳定的投资收益。权益投资采取防御为主策略，控制总体投资风险，降低股票整体仓位，把握稳增长行情下的投资机会，并通过定增、可转债等增厚组合整体收益。2022年实现年化投资收益率在集团金融机构中处于前列。二是同业融通灵活创效。积极开展同业存放、同业拆借等业务，审慎扩大同业交易对手范围，有效应对货币政策偏松市场环境，实现同业收益率整体提升。灵活开展同业融资业务，抓住央行政策性窗口期，开展转贴现融资超40亿元，获得可观收益。三是财务顾问业务加快发展。2022年，为集团多家上市公司等直接融资提供融资顾问服务，为多个PPP项目银团贷款提供融资顾问服务，进一步拓宽中间业务收入来源，实现集团利益最大化。

　　聚焦转型升级 变革重塑优服务

　　着力优化金融服务，增强客户服务意识。一是加强内部资金配置效率，积极争取信贷规模，2022年滚动累计发放自营贷款超1800亿元，充分发挥了内部资金资源配置作用。二是开展客户体验提升年活动，在公司成立十周年之际，举办产品服务让利大促销等系列活动，以互联网思维共创共建共享业务和产品，获得成员企业好评。完善财票业务流程，为开票和贴现客户提供业务当日清一条龙服务，提升了业务办理速度，优化了客户体验。三是着力构建产融生态，以“搭建一个产融平台、串联交通核心企业、服务万亿交通产业、打造共富产融生态”的思路发展产业链金融，成立专班推进，为成员企业及链上企业提供全线上化融资服务。

　　加快推进重塑变革，不断实现转型发展。一是系统谋划数字化改革，着力编制数字化整体规划，构建“121”数字化体系架构，以“数字赋能财资、财资引领生态”为重塑变革主线，推动公司数字化改革，建设交通智链司库，获得省国资委一流标杆项目和省现代化管理创新一等奖，在国资会议上也作了经验交流。二是探索构建科技自主研发新模式，理顺公司数据与外部数据交互逻辑，实现公司系统与外部系统之间的数据交互，打通系统数据互联互通的最后一公里。在监管数据报送场景，自主开发升级1104报表自动报送系统，跨部门合作夯实基础数据，细化优化底层数据科目，建立数据应用模型，实现1104报表系统的自动生成，走出了自主系统升级的重要一步。三是提升公司行业影响力，公司继续保持1B监管评级，是省内财务公司最高评级。2022年，公司首次获得中国通信学会“科创中国”金融科技创新奖、中国银行业协会中国普惠金融典型案例奖、中国金融思想政治工作研究会全国金融系统文化建设优秀单位等重要奖项，并在中国财务公司协会年度会议等重要场合做经验交流，公司美誉度进一步提升。

　　2022年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，是推进落实“十四五”规划的攻坚之年，未来公司将持续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神，把高质量发展作为首要任务，把改革创新作为根本动力，把建设一流财务公司作为发展目标，把社会责任作为心中使命，在集团“三同”家文化精神指引下，充分激发员工的战斗力、企业的凝聚力，始终与时代同频、与集团同向、与员工同行，突出保供应、稳经营、强改革、提服务、重创新、优党建，更好发挥集团司库平台硬核作用，为集团争做世界一流企业贡献金融力量。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）