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金融业社会责任系列报告(2021)|重庆银行:展现金融国企社会担当 建设山清水秀美丽之地

  • 分类:民生金融
  • 来源:重庆银行
  • 发布时间:2022-10-29 11:08
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【概要描述】“行千里·致广大”——这是重庆的人文精神。“心相伴·共成长”——这是重庆银行的立行初心。人杰地灵的重庆,孕育出砥砺奋进的重庆银行。作为中国西部和长江上游地区成立最早的地方性国有股份制商业银行,重庆银行的前身是1996年组建的重庆城市合作银行,1998年更名为重庆市商业银行,2007年更名为重庆银行。重庆银行于2013年实现H股上市,成为首家在香港联交所上市的内地城商行;2021年实现A股上市,成为长江经济带首家“A+H”上市城商行。

金融业社会责任系列报告(2021)|重庆银行:展现金融国企社会担当 建设山清水秀美丽之地

【概要描述】“行千里·致广大”——这是重庆的人文精神。“心相伴·共成长”——这是重庆银行的立行初心。人杰地灵的重庆,孕育出砥砺奋进的重庆银行。作为中国西部和长江上游地区成立最早的地方性国有股份制商业银行,重庆银行的前身是1996年组建的重庆城市合作银行,1998年更名为重庆市商业银行,2007年更名为重庆银行。重庆银行于2013年实现H股上市,成为首家在香港联交所上市的内地城商行;2021年实现A股上市,成为长江经济带首家“A+H”上市城商行。

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  • 来源:重庆银行
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   “行千里·致广大”——这是重庆的人文精神。

 

  “心相伴·共成长”——这是重庆银行的立行初心。

 

  人杰地灵的重庆,孕育出砥砺奋进的重庆银行。作为中国西部和长江上游地区成立最早的地方性国有股份制商业银行,重庆银行的前身是1996年组建的重庆城市合作银行,1998年更名为重庆市商业银行,2007年更名为重庆银行。重庆银行于2013年实现H股上市,成为首家在香港联交所上市的内地城商行;2021年实现A股上市,成为长江经济带首家“A+H”上市城商行。

 

  重庆银行以打造“坚守本源,特色鲜明,安全稳健,价值卓越”的全国一流上市商业银行为战略愿景,推进“服务提升、数字转型、特色发展”三大任务,建设“科技赋能、人才赋能、管理赋能”三大体系,专注主责主业,在支持重大战略、重大项目建设中作出积极贡献,在服务地方经济、小微企业、城乡居民中贡献积极力量,与区域经济、地方企业、广大市民同频共振,推动全行实现高质量发展。截至2021年末,重庆银行下辖156家营业网点,覆盖渝川陕黔;集团资产总额6190亿元,贷款总额3181亿元,存款总额3387亿元;核心一级资本充足率9.4%,资本充足率13.0%,不良贷款率为1.3%,拨备覆盖率为274.0%;2021年度实现营业收入145.2亿元,净利润48.6亿元。

 

  重庆银行连续7年跻身全球银行前300强,连续6年获得标准普尔BBB-投资级评级,A股纳入上证沪股通指数样本和富时罗素旗舰指数,实现“A+H/沪深港”两地三市全流通,品牌形象和市场形象全面提升。重庆银行还拥有中国银行业文明规范服务百佳示范单位、国家级博士后科研工作站,获得“中国服务企业500强”“全国文明单位”等荣誉称号;在社会责任工作中多次获评“社会责任金融机构奖”“社会责任脱贫攻坚贡献奖”“社会责任特殊贡献奖”等殊荣。

 

  2022年3月30日,重庆银行发布了《2021年社会责任(ESG)报告》。站在“十四五”开局之年的新起点,着眼全局、融入大局,服务成渝双城经济圈建设、助力“双碳”战略、大力支持小微企业、有效衔接乡村振兴,多维度践行金融企业社会责任,实现了市场价值与社会价值的有机统一。

 

  一、服务国家重大战略,助力地方经济发展

 

  共建渝地区双城经济圈

 

  作为重庆唯一一家在成渝地区均设有分支机构的地方法人银行,重庆银行借助在川渝两地均有网点的布局优势,通过“抓保障、抓关键、抓联动、抓服务”,助推成渝地区双城经济圈发展。

 

  重庆银行成立了董事长牵头的双城建设领导小组,制定了《重庆银行金融服务推动成渝地区双城经济圈建设方案》,明确了责任分工,细化了实施路径。在业务拓展上,积极跟踪营销重庆市级重大项目、四川省级重点项目、川渝合作共建重大项目等重点项目清单,支持项目涵盖水利、铁路、机场、轨道交通、医院、商贸物流、农业、新一代信息技术等领域,2021在双城区域内落地信贷支持超过1000亿元,支持川渝合作共建等重大项目超过40个。在特色产品上,重庆银行持续创新推广满足实体经济需求的金融产品,如针对实体企业融资难、融资贵的问题,持续在川渝地区首创并推广“优优贷”流动资金贷款产品,“3年+3年”的资金使用模式既满足了企业中长期的融资需求,又破解了企业转贷手续复杂、成本高企的困境,对区域产业发展形成有力支撑,目前该产品在川渝两地余额近百亿。

 

  支持内陆开放高地建设

 

  重庆银行以参与中新示范项目为纽带,加入中新(重庆)互联互通示范项目金融服务联盟,与星展银行签订金融衍生品交易协议,深化与新加坡企业及金融机构的合作对接;与163家境外金融机构建立合作关系,境内外代理行覆盖全球44个国家和地区,累计参与中新金融合作项目32个,募集资金10亿美元。

 

  重庆银行以参与中新示范项目为契机,持续提升综合化跨境金融能力。在中西部银行中率先直联国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台,率先推出依托该平台的跨境金融数字信贷产品“链企出口e融”,授信金额超2000万元。成为中西部地区汇率利率类业务资质最全、衍生品业务种类最丰富的法人银行,助力企业防控利率、汇率风险,服务企业“走出去”。参与西部陆海新通道物流融资结算场景建设,提供物流金融解决方案。打通境内外、本外币高速清算渠道,每年为客户办理跨境结算超30亿美元。

 

  二、倡导绿色金融发展,共建生态美丽家园

 

  重庆银行作为境内第7家“赤道银行”,始终秉承服务绿色发展初心,深学笃用习近平生态文明思想,以绿色金融助力山清水秀美丽之地建设,以绿色金融画笔描绘绿色发展画卷。

 

  夯实绿色金融基础架构。重庆银行成立“绿色金融发展领导小组”,新设专营一级管理部门“绿色金融部”,专门负责统筹推进全行绿色金融业务。下属6个分行级机构均设立绿色金融创新服务中心,设置专岗推动绿色金融业务,49个总行直管分支机构均指定专人从事绿色金融工作。与市生态环境局达成“双碳”战略合作,计划在未来5年内为“双碳”及气候投融资项目提供500亿元金融支持。

 

  发力绿色金融重点业务。重庆银行积极融入重庆市绿色金融改革创新试验区及气候投融资试点建设,创新推出双碳系列产品,落地碳排放权、排污权抵质押融资模式,持续挖掘一千余个拥有环境权益企业的金融需求,为其绿色转型提供融资支持。2021年末,重庆银行绿色贷款余额超190亿元,近三年复合增速超50%。

 

  三、筑牢服务实体屏障,全面落实普惠金融

 

  重庆银行着力围绕“六稳”“六保”“稳住经济大盘”战略任务,深入践行“树牢人民观、体现人民性,站稳人民立场、服务人民向往”的普惠金融宗旨,切实增强普惠金融工作责任感、使命感和紧迫感,进一步提高普惠金融可得性、适配性和精准性,全力支持小微企业纾困恢复和高质量发展。

 

  重庆银行持续创新普惠金融产品及服务,运用“专精特新信用贷”“年审贷”等产品支持助力制造企业发展;运用“知识价值信用贷”“商业价值贷”“好企知产贷”等产品助力小微企业科技创新发展;运用“文旅贷”“文旅助力贷”等产品帮助文化旅游企业发展;运用“创想贷”“如意贷”“好企贷”等产品助力个体工商户、新市民群体等微观市场主体发展。2021年,重庆银行发布小微企业金融服务“鏸渝金服”特色子品牌,打造3个类别、8个系列的小微特色产品体系,全方位、多层次满足小微企业差异化金融服务需求。2021年末,重庆银行工信部国标口径小微企业贷款余额879.02亿元,同比增长45.81亿元;单户授信总额1000万元及以下普惠型小微企业贷款余额397.83亿元、53950户,同比增长55.24亿元、6982户。

 

 

  四、优化金融服务方式,积极助力乡村振兴

 

  重庆银行聚焦乡村产业振兴发展、新型农业经营主体和农村基础设施建设,优化金融服务方式,全面支持乡村振兴。截至2021年末,全行涉农贷款余额487.43亿元,普惠型涉农贷款余额105.25亿元,近3年复合增长率分别达26%、20%。

 

  服务乡村产业振兴发展。打造“龙头企业+农户”“合作社+农户”等模式,支持涪陵榨菜、忠县柑橘、巫山脆李、黔江猕猴桃、奉节脐橙、潼南柠檬、江津花椒、丰都肉牛以及巫溪、云阳、开州等地生猪产业,助推地方特色农业产业发展。

 

  服务新型农业经营主体。运用“好企助农贷”“乡村振兴青年贷”等产品,支持农民合作社、家庭农场和农业产业化龙头企业、农业社会化服务组织等新型农业经营主体发展,助推构建现代农业经营体系。

 

  服务农村基础设施建设。推出“乡村振兴贷”“小水电贷”等模式,支持农村道路建设、水电环保利用。推出“三农诚信贷”“美丽乡村诚信贷”等模式,打通农户“诚信”向银行“授信”的转化通道,助推“信用镇”“信用村”建设。

 

 

  五、加快数字转型步伐,提升金融服务质效

 

  重庆银行以数字化转型作为发展重要支点,将数字技术与金融服务实体经济有机融合,坚持业务导向、市场导向,推进包括战略统筹、基础平台、数字信贷、数字风控、数字运营在内的“五线”创新路径,持续提升金融服务质效。

 

  提升金融服务可得性。推出小微企业纯线上信用贷款产品“好企贷”,致力于破解小微企业“融资难、融资贵”问题,实现了从申请、测算、签约、放款到还款的全流程线上作业。从贷款申请到放款最快15分钟,3分钟出具审批结果,实现了“让数据多跑路、企业少跑腿”。经过5年迭代,逐步扩展至科技创新、乡村振兴、外贸出口等10个应用场景、48款数字信贷产品,累计投放贷款超过235亿元,服务“一市三省”小微企业3.5万户。

 

  提升金融服务便捷性。始终践行客户至上理念,着力打造巴狮数智银行,升级手机银行5.0,建设互联网运营平台,与网上银行、微信银行共同构成一体化线上金融服务体系,依托大数据、智能决策引擎、客户标签画像等数字化技术,为超过280万线上客户提供“千人千面”的差异化产品服务。其中,巴狮数智移动银行已为近3万“三农”客户提供了金融服务,向3800户建档立卡贫困户投放贷款约1.7亿元;通过“行商”模式将服务拓展到千家万户,为近5000位高龄客户提供上门服务,为行动不便的客户提供贴心、高效的金融服务。

 

  在“十四五”奋进新征程的道路上,重庆银行将牢记殷殷嘱托,践行金融国企初心使命和责任担当,坚定不移推进高质量发展,坚持从全局谋划一域,以一域服务全局,踔厉奋发、笃行不怠,为奋力书写全面建设社会主义现代化新篇章作出积极金融贡献。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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