党的十八大以来，党和国家事业取得了历史性成就、发生了历史性变革，居民人均可支配收入显著提高，逐步实现全体人民共同富裕摆在了更加重要的位置。党的十九届五中全会进一步提出“到2035年把全体人民共同富裕取得更为明显的实质性进展”作为阶段性发展目标。推进普惠型财富管理，通过财富管理增加居民财产性收入，助力实现人民对美好生活的向往，是共同富裕目标下广大金融机构的历史使命和新金融的高质量发展的必由之路。

　　立足新发展阶段，为主动适应券商向财富管理转型发展的新形势，2017年3月，中投证券与中金公司实施战略整合，实现中投证券传统业务中机构网点和客户优势与中金公司作为中国财富管理行业先行者、十五年财富管理实践积淀以及市场研究、资产配置等专业优势深度耦合。重组后的中投证券定位于财富管理服务，更名为“中金财富”，依托强强联合、优势互补、双向赋能，财富管理业务跨越式发展插上了翅膀，为民惠民的财富管理服务迅速“飞入寻常百姓家”，中金财富踏上了探索中国特色财富管理改革创新实践的发展道路。

　　伴随着时代浪潮和共同富裕的战略目标，中金财富将财富管理业务作为助力实现共同富裕的重要抓手，加速数字化经营转型，优化升级产品供给和服务模式，全面升级财富管理品牌,推动构建财富管理新生态，以创新金融实践不断满足人民日益增长的财富保值增值需求和多元金融服务需求，推动实现财富管理事业高质量转型发展。经过不断探索创新，凭借专业的资产配置能力以及强大的研究和产品支持体系，塑造了中金财富品牌的竞争优势，担纲起券商财富管理先行者、模式创新引领者、产品服务示范者、报国为民践行者的使命角色，在助力实现共同富裕、助力实现人民美好生活向往的道路上展现新时代新金融的使命担当。

　　一、全面加强党的领导，突出金融工作的政治性、人民性

　　十年来，中金财富始终坚持以习近平经济思想为指导，始终坚守“金融报国、服务人民”的使命担当，以做强做优做大国有企业和国有资本为己任，认真贯彻落实新时代国有企业党的建设新要求，坚守国有金融企业功能定位，全面加强党的领导，把党的领导融入公司治理各个环节，推动实现了党的领导和党的建设写入公司章程，持续完善配套制度，进一步优化党委议事规则，切实发挥党委“把方向、管大局、促落实”的领导作用；成立服务国家战略领导小组，制定公司“十四五”发展战略，优化考核指标，努力保障金融服务紧紧围绕党中央、国务院的部署要求；深入推进国企党建与经营管理工作深度融合、互促共进，创新开展“基层需要 总部报到”“财富万家行”共富行动、“共富学堂”居民金融素养提升工程等系列党建与业务融合举措，自觉践行新金融为民惠民的社会责任。通过进一步加强党的领导、完善公司治理、深化新金融行动，将巡视整改与全力支持实体经济发展相结合，牢牢把握金融工作正确政治方向，突出金融工作的政治性、人民性，助力服务国家战略，助推实现人民美好生活向往，在支持服务经济社会高质量发展中，努力探索创新有温度的中国特色新金融实践。

　　二、践行金融报国，在融入服务国家战略大局中找准支撑点

　　中金财富深刻认识到实现民族复兴必须以金融报国、实业兴国、科技强国为支撑，勇担国企责任，积极发挥“中金一家”优势，认真落实金融“三大任务”，扎实做好疫情防控、“六稳”“六保”、乡村振兴等各项工作，在服务国家战略中提供有力度、有温度的金融服务。

　　初心如磐持续推进脱贫攻坚与乡村振兴。党的十八大以来，中金财富始终紧扣时代主题，把金融服务主动融入党的脱贫攻坚、乡村振兴事业大局，将金融服务优势与区域经济特色相结合，推动遵义市国有企业整合及200亿元专项债项目，支持革命老区经济建设；推动重庆开州区、奉节县精准扶贫项目，成功发行5亿元中期票据，优化企业上市路径，为全县脱贫贡献金融力量；推动完成庆祝西藏和平解放 70周年大会后西藏自治区发行的第一单国企信用类债券，大力服务新时代党的治藏方略，助力边疆经济发展。在广泛开展金融赋能、产业富民的助力脱贫实践同时，中金财富深度开展结对帮扶工作，与革命老区甘肃会宁县开展结对帮扶以来，十年如一、久久为功，累计投入资金6288.49万元，摸索出一套“以产业激活造血机能、以需求导向改善民生、以教育实现扶志启智、以党费扶贫构建基层堡垒、以人才培育扶贫动力、以金融发挥行业优势、以消费连接市场”的“综合式”扶贫模式，打出系列精准扶贫“组合拳”，助力打赢脱贫攻坚战，推动脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接。在开展精准扶贫实践中，中金财富紧密结合金融行业特点，积极发挥金融特长，用金融手段助力脱贫攻坚，创新实施玉米“保险+期货”保险扶贫项目和建档立卡贫困户“返贫险”保险扶贫项目，在推动金融扶贫惠农的具体实践中体现金融服务的温度。

　　坚定不移认真贯彻落实金融“三大任务”。作为国有金融企业，中金财富始终坚定政治立场，坚持金融回归本源，认真贯彻落实金融“三大任务”，发挥国有金融企业特色优势和“中金一家”协同效应，助力推动经济社会发展。首先，以专业服务支持实体企业。中金财富始终坚持以“实业兴国、产业强国、金融报国”为业务发展导向，大力支持实体经济发展。仅2021年，公司协同中金公司为75家实体企业提供3300亿元规模金融支持，为优化区域经济结构、促进实体经济发展做出贡献。其次，以专业优势支持科技创新。中金财富积极参与推动构建多层次资本市场，主动融入资本市场改革发展大潮，踊跃参与开展深港通、沪港通等业务，发挥科创板、创业板助推中小企业成长的金融资本优势，借助资本金及牌照优势配合中金公司开展科创板、创业板跟投业务累计投入27.1亿元，有力支持了科创企业创新发展。再次，以专业能力助力化解重大风险。中金财富始终坚持底线思维，在加强全面风险管理、强化合规执业等内控管理的同时，积极发挥金融专业能力优势，助力地方政府、国资国企、龙头企业等化解金融风险，坚决守住不发生系统性风险的底线，有力助推落实“六保”“六稳”工作，服务经济健康发展。公司助力中金推进某国有钢铁企业2000亿元债务重组，保住了7万名职工就业岗位；完成某省优势资源型骨干企业482.73亿元债务重组及恢复上市，打造了防范重大风险外溢、企业激活重生的经典案例等，为国企脱困、化解重大风险贡献了力量。

　　三、坚定人民立场，在实现人民美好生活向往中站稳立足点

　　在转型发展中，中金财富不忘初心使命，始终把实现人民美好生活向往作为业务发展的使命任务，践行以人民为中心的发展思想，不断以产品与业务创新不断实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益，助力人民财富保值增值、满足人民对美好生活向往，促进共同富裕，努力在高质量发展中赢得优势、获得主动。一是增加获得感。创新推出“中国50、微50、股票50、A+基金投顾”等买方投顾产品，并立足于客户利益，在行业率先向买方投顾转型，坚持“做大概率正确的事”，以专业的资产配置能力、强大的研究和产品支持体系，保持了良好的投资收益曲线，让投资者实现了“稳稳”的获得感。二是增进幸福感。通过加大金融科技投入，坚守“科技为民”理念，全面优化客户平台APP，极大提升了客户体验；以“初心不改、共迎幸福”为主题、启动中金财富“品牌日”活动，与腾讯公益联手创新推出慈善50，携手引领财富向上向善，着力推动实现繁荣三次分配、助力共同富裕，满足投资者多样化的金融服务需求，让投资者感受到“暖暖”的幸福感。三是增强安全感。通过加强全面风险管理，以最严格的风控、最合规的执业、最审慎的尽调为标准，同时，系统性推进投资者教育、引导正确投资理念，指导投资者“强配置、存长钱”，增厚了资产风险的“安全垫”，让投资者有了“实实”的安全感。

　　四、锐意改革创新，在持续深化金融改革中把牢关键点

　　十年来，中金财富始终坚持改革发展是解决一切问题的基础和关键，始终把“创新、协调、绿色、开放、共享”的新发展理念作为公司转型发展的根本指南，锚定争创国际一流财富管理机构的建设目标，在深化改革中完整、准确、全面贯彻新发展理念，积极推动构建新发展格局。一是全力打造数字化变革新优势。积极打造互联网基因，加大金融科技资金投入和人才引进力度，发挥腾讯合资创立的金腾科技作用，探索数字生态合作新模式；大力投入智能投顾和数据平台建设，让业务插上了科技的翅膀。二是全面释放敏捷化组织新动能。创新推动敏捷组织转型，参照国际最佳实践，建立了“三大部落两大中心”全敏捷组织，快速响应市场变化，让组织赋能发展；推进实行“旗舰+卫星”的营业部3.0模式升级，让传统的营业部理念迭代演进，不断探索总分机构组织创新发展之路。三是全面打造目标化管理新模式。参照国际一流企业先进管理理念，围绕打造国际一流财富管理机构的目标，全面推行OKR管理方法，让战略更有效分解，让工作目标更聚焦战略，让一流的经验为争创一流的目标充分赋能。

　　五、做强做优做大，在奋力推动高质量发展中拓展增长点

　　做强做优做大国有资本和国有企业，建立中国特色现代企业制度，增强国有经济竞争力、创新力、控制力、影响力、抗风险能力，是新时代国有企业高质量发展的必然要求。深入推进中金公司与中投证券重组整合，是国务院交办的一项重大政治任务，是做强做优做大国有金融资本和国有金融企业、主动适应新时代金融业高质量发展的创新实践。

　　自2017年3月，中金公司与中央汇金完成订立股权转让协议，标志着中金公司与中投证券（现名中金财富）重组整合工作正式启动。在整合过程中不断改革创新，取得了全敏捷组织打造、数字化转型、营业部模式升级、信息技术迭代等一系列创新突破，随着完成中金公司财富管理业务相关24家营业部22余万户客户的系统切换及向中金财富的整体迁移，实质性完成整合工作，圆满完成了国务院交办的任务，成为行业内首次一步式完成法人切换和系统整合的案例。

　　整合以来，高质量发展势头良好，经营发展稳中有进，市场竞争力逐年跃升。财富管理业务收入从2017年的34.4亿元上升至2021年的65.21亿元，ROE大幅上升至13%，四年间提升一倍。业务指标行业也实现较好增长：产品年销量突破2566亿元，实现了四年四倍增长；产品保有量突破3033亿元，四年翻了四倍；产品代销收入行业排名进入行业前三，实现了跨越式发展；客户数量快速增长突破453.51万户，客户资产增至3.30万亿元。公司先后荣获了“中国最佳财富管理机构”“中国最佳财富管理品牌”“中国证券业财富服务品牌君鼎奖”“中国智能投顾评测服务体验水平十强”“全国TOP金融科技雇主” “深圳市十佳爱心企业”等荣誉称号。在注重实现跨越式发展速度的同时，中金财富更加注重发展质效，夯实全面风险管理，牢牢守住不发生重大金融风险的底线，确保高质量转型发展行稳致远。

　　人民金融，非凡十年。中金财富高质量转型发展之路是中国券商业财富管理事业蓬勃发展的时代缩影。踏上“十四五”财富管理事业发展新征程，中金财富将继续保持赶考的清醒和坚定，以先行者姿态、创新者的勇气、领跑者的锐气，埋头苦干、勇毅前行，自觉践行“金融报国、服务人民”的使命担当，当好新赶考的答卷人，答好时代发展的新考题，接受市场和广大投资者的检阅，努力交出更加优异的时代答卷，为新时代党的金融事业争创新的更大荣光。（作者单位：中国中金财富证券有限公司）

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）