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“非凡十年 人民金融”主题征文|勤作自贸建设耕耘人,勇当自贸创新排头兵,她是“自贸区金融专家”徐岚

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国银行
  • 作者:蒋亚伟 陶雯嘉
  • 发布时间:2022-09-01 18:49
  • 访问量:

【概要描述】从叙做首笔跨境人民币借款到累计完成近百项首单业务,从为标杆企业搭建跨境资金池到为数百家总部经济、世界五百强集团提供综合化金融服务,从为逾16000家企业开立自由贸易账户到为“走出去”“引进来”企业提供强大的金融支持,从首批设立上海自贸区分行、新片区分行到率先通过分账核算单元验收,从深入参与资金便利收付的跨境金融制度建设到推出一系列利用金融科技提升便利化服务的措施,八年多来,徐岚通过坚守与执着,以持续创新的智慧与魄力,勤作自贸建设耕耘人,勇当自贸创新排头兵,不断发挥自贸区及新片区金融改革的开放优势、制度优势、区位优势,在金融开放的先行先试中大胆试、大胆闯、自主改,形成多项可复制可推广的创新经验,实现一大批全国首创项目落地,充分彰显了改革开放“试验田”作用,交出了一份亮眼的成绩单。

“非凡十年 人民金融”主题征文|勤作自贸建设耕耘人,勇当自贸创新排头兵,她是“自贸区金融专家”徐岚

【概要描述】从叙做首笔跨境人民币借款到累计完成近百项首单业务,从为标杆企业搭建跨境资金池到为数百家总部经济、世界五百强集团提供综合化金融服务,从为逾16000家企业开立自由贸易账户到为“走出去”“引进来”企业提供强大的金融支持,从首批设立上海自贸区分行、新片区分行到率先通过分账核算单元验收,从深入参与资金便利收付的跨境金融制度建设到推出一系列利用金融科技提升便利化服务的措施,八年多来,徐岚通过坚守与执着,以持续创新的智慧与魄力,勤作自贸建设耕耘人,勇当自贸创新排头兵,不断发挥自贸区及新片区金融改革的开放优势、制度优势、区位优势,在金融开放的先行先试中大胆试、大胆闯、自主改,形成多项可复制可推广的创新经验,实现一大批全国首创项目落地,充分彰显了改革开放“试验田”作用,交出了一份亮眼的成绩单。

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国银行
  • 作者:蒋亚伟 陶雯嘉
  • 发布时间:2022-09-01 18:49
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   2013年9月,我国大陆境内第一个自贸区——上海自由贸易试验区(以下简称“上海自贸区”)正式挂牌成立

 

  2019年8月上海自贸试验区临港新片区(以下简称“上海自贸区新片区”)在滴水湖畔正式揭牌。

 

  八来,在自贸区建设和发展的热土上,中国银行上海市分行聚焦“一体两翼”发展格局,充分发挥专业化优势,争当改革开放的排头兵、创新发展先行者

 

  率先落地新片区跨境贸易投资高水平外汇管理改革试点首批业务、承销全球首笔自贸债业务、叙做首批境内贸易融资资产跨境转让业务、落地首笔黄金国际板业务……一系列金融创新先行先试、迸发新的变化,在支持上海自贸区和新片区建设的同时,也打响了百年中行的响亮名片。而在这些成就的背后,总有那么一个温柔却刚毅的身影,她被同业和客户称为“自贸区金融专家”,她是中国银行上海市分行交易银行部高级经理徐岚。

 

图为徐岚(右二)与团队成员一同研究制定客户服务方案

 

  自贸区建设既是中行进一步拓展业务的优势,也是挑战所在。在片区这块激烈的创新坊和竞技场上,客户的新需求与世界全面接轨,一场场“金融战役”不断与时间赛跑,与挑战过招。

 

  2017年初,在拜访客户过程中,徐岚得知某电商集团打算借助上海自贸区鼓励跨国企业设立地区总部的政策红利,进一步拓展在沪业务,最大程度优化集团境内外日常经营的整体资金运作调度,降低资金使用成本,提高资金收益,促进业务流程优化。

 

  当时,正值该集团架构调整。2017年3月,集团签署了关于重组旗下金融平台的最终协议,出现了股权对价结算、跨境双向人民币资金池等金融业务需求,要及时稳妥落地支付。如果要在上海自贸区落地这些业务需求,一系列难题需要解决:由于集团涉及境内板块及职能架构调整等原因、境外成员涉及大额股权转让等事宜,企业无法提供相应财务报表,对资金来源和用途的穿透管理如何解决?涉及大额的股权转让,时间紧迫,如何迅速与属地监管做好沟通,帮助企业完成登记手续,避免无法按时履约?如何利用自贸区与集团境外成员企业开展深入的离岸金融服务合作,包括存款、贷款、现金管理、跨境供应链、海外并购、资本运作、表外投行业务?……看似简单的业务背后,却是复杂流程架构的搭建和严格监管规章的合规要求,传统方案和模式无法契合,更没有先例可寻。

 

  一破到底,破而后立。面对难题,“久经沙场”的徐岚决定彻底打破传统方案和模式,“没有先例,那么就让我们成为先例”。她以搭建跨境资金池为核心,借助企业决定将亚太地区商超总部正式落户上海,对区域内各分支机构实现资金集中管理和统筹规划的契机,通过中行特色产品和服务优势,建立一套多维度、综合化解决方案,在满足企业需求,落实政策红利的同时,进一步提高企业的便利化,深化银企合作达到新高度,真正开启该集团与中国银行的全面金融合作。

 

  然而过程并不总是一帆顺风的。徐岚必须在现有监管框架下,硬生生靠实力在迷雾中走出一条大道。在推进项目的那段时光,徐岚秉持专业优势,立足集团需求积极创新,不是在开会就是在改方案,挑灯夜战、夙夜达旦是常态,反复在满足客户诉求、符合监管要求、银行风险控制之间寻找可行路径。

 

  与客户的会议开了一次又一次,往往刚见面会谈了一上午,下午又继续和客户“煲起了电话粥”,晚上又继续接着项目组会议,讨论客户需求落地的可行性和操作性,这一开往往又到了深夜。

 

  项目的方案是一改再改,从V1版、V2版一直到V25版、V26版。每一处细节的修改和核对,都是对方案的精益求精,都是对客户的放在心上。桌上厚厚的稿纸,将略显娇小的她深深埋在了里面这份努力和执着终于没有白费,这份专业和创新得到高度认可,她的解决方案“股权转让+资金池+贸易结算”,最终赢得了客户的信赖和合作。该集团对于中国银行的项目解决方案非常满意,连连称赞说:“中行服务高效,方案解决了我们实际的问题和痛点,我们希望借此机会加深与中行的合作。”

 

  2017年4月,集团正式向中行发出通知,决定与中行开展全面业务合作。

 

  这份努力和专业得到了回报,这份创新和执着还在延续。2017年5月,跨境资金池搭建完毕,相关资金跨境流动方案获得监管部门认可,首笔资金完成跨境划转201811月,首届进博会期间,集团境外公司开立非居民自由贸易账户(FTN)在中行开立并将首笔自贸区短期融资放入其FTN账户,助力企业进博会项下有关贸易采购。2019年5月,集团下属物产板块跨境资金池业务也中行成功完成2019年和2020,其物板块分两期引入境外投资者新加坡主权基金(GIC),与集团共同组建物流地产核心基金,以实现旗下核心仓储资产轻资产运营,中行以联合牵头行的地位参与该项目银团贷款顺利落地。2021年,该集团引入战略投资者成立开发基金,就旗下尚处于开发建设阶段的物业寻求融资。中行以独家合作行的身份落地其数据中心及仓储物业固定资产贷款。20215月,该集团下属物流板块跨境人民币资金池业务落地中行,全年实现跨境人民币业务超过100亿元。2021年,该集团与中行就投行资管业务展开深入合作,合计叙做表外产品超145亿元人民币。

 

图为徐岚参加高校自贸试验区创新实践分享会

 

  而这一条自贸大道也正帮助着更多企业享受着自贸区的金融服务的便利和高效。在该集团解决方案的基础上,徐岚不断将针对互联网公司的跨境资金创新管理方案推广到其他重点企业,先后落地多家互联网头部企业的跨境资金池项目,与十余家世界知名跨国集团也开启了现金管理业务合作先河,中国银行的自贸业务成为跨国企业间的一张“金”名片。

 

  有人问徐岚,如何能一直保持着对自贸区工作执着的干劲和热忱时,她笑着说,我是上海本地人,自小性格就笃定执着、追求完美,大学一毕业就加入了中国银行,一直也在贸易金融岗位上接受学习锻炼,能够作为中行人投身自贸区建设是我建设家乡应尽职责,也是一份珍贵的荣誉,也许自贸区已经融为我血液里的一部分了。

 

  为了强化中国银行在自贸区金融服务中的社会责任担当,在上海自贸区成立的同年,徐岚牵头开创性地创立了中国银行上海市分行“自贸区银行家”微信公众号,把最新的政策解读、前沿的市场资讯、专业的市场分析分享给同业和客户。截至目前“自贸区银行家”微信公众号已发布2000期,成为自贸领域的“业务指南”和“行业必读”

 

  2020年,受到新冠肺炎疫情影响,国际贸易、国际合作项目按下“暂停键”,供应链、产业链和外贸企业受到挑战。支持复工复产工作中,徐岚在看到这种情况,不禁想到,“我们为上海自贸区新片区定制的服务方案已经那么成熟,监管机构和政府部门都非常认可,应该尽快将可以借鉴的措施复制到上海地区,以加快助力企业复工复产。”想到就做,她敏捷反应、迅速行动,向上海市金融工作局、人民银行上海总部等提出建议,并牵头起草的《关于扩大跨境人民币业务创新举措服务范围 全力支持上海市“两链”和外贸企业的倡议书》。该倡议书最终由上海市金融学会跨境金融服务专业委员会和上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制联合发布。

 

  2022年初,国家外汇管理上海市分局正式发布《中国(上海)自由贸易试验区临港新片区开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点实施细则》,进一步提升外汇管理服务实体经济的能力。徐岚带领团队率先启动自贸区新片区跨境贸易投资金融服务,制定配套金融服务措施,助力多家企业“尝鲜”政策红利,为新片区跨境贸易投资高水平开放插上金融的“翅膀”。

 

图为徐岚带领团队服务第二届进博会《人民币国际化服务自贸试验区建设主题论坛》

 

  从叙做首笔跨境人民币借款到累计完成近百项首单业务,从为标杆企业搭建跨境资金池到为数百家总部经济、世界五百强集团提供综合化金融服务,从为逾16000家企业开立自由贸易账户到为“走出去”“引进来”企业提供强大的金融支持,从首批设立上海自贸区分行、新片区分行到率先通过分账核算单元验收,从深入参与资金便利收付的跨境金融制度建设到推出一系列利用金融科技提升便利化服务的措施,来,徐岚通过坚守与执着,以持续创新的智慧与魄力,勤作自贸建设耕耘人,勇当自贸创新排头兵,不断发挥自贸区及新片区金融改革的开放优势、制度优势、区位优势,在金融开放的先行先试中大胆试、大胆闯、自主改,形成多项可复制可推广的创新经验,实现一大批全国首创项目落地,充分彰显了改革开放“试验田”作用,交出了一份亮眼的成绩单。

 

(责任编辑:高辰琛;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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