“非凡十年 人民金融”主题征文|首创证券：奋楫扬帆正当时，打造大数据时代运营管理的“首创模式”

　　 党的十八大以来，金融工作围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务有序推进，资本市场全面深化改革向纵深迈进，市场包容性显著增强，投融资功能不断完善。以金融安全为底线，科技赋能金融业务高质量发展，创新力强、附加值高的现代化大数据金融体系正在形成，金融数字化转型卓有成效，金融服务能力大幅提升。

　　2020年7月，中国证券业协会发布《证券业务示范实践第1号—证券公司运营管理信息报告机制》，对证券公司落实数字化运营理念、提升运营管理水平提出更高要求。在技术变革的外部驱动和转型发展的内在需求下，如何构建集中化、数字化和智能化的运营管理平台，成为金融行业提质降本增效、构筑竞争壁垒、防范金融风险的重要课题。首创证券顺发展大势，扬时代风帆，不断探索并打造运营管理平台建设的“首创模式”。

　　一、“首创模式”的形成历程

　　公司高度重视运营管理平台建设，强化顶层设计，形成自上向下、部门相互协同的治理架构和机制，为运营管理平台建设提供强有力的体制机制保障。经过近十年的探索，首创证券运营管理平台建设基本完成由“分散化”向“集中化”蜕变，并迈向“智能化”的高质量发展阶段，“首创模式”逐渐走向成熟。打造运营管理平台建设的“首创模式”，是切实践行“防控金融风险”根本任务，以更好服务实体经济的有力例证，也是证券公司运营管理变革历程的一个缩影。

　　2005年，首创证券管理层进行业务结构调整，将清算业务从计划财务部和信息技术部剥离，专设清算部负责公司清算业务，公司运营管理开始向集中化管理迈进。2015年后，随着业务种类的增加，公司中台运营管理工作日趋复杂，分散在不同业务条线的中台运营工作已不能满足多样化发展需要，公司面临运营人工成本高、运营系统分散、各业务数据尚未有效整合等诸多痛点。

　　2017年，在对同业进行充分调研的基础上，首创证券以清算部为基础，强化运营业务集中管理模式，清算部逐渐定位为负责证券登记、清算、交收、估值核算等多种职能，涉及经纪业务、固定收益业务、资管业务等多项业务的专业性和综合性中后台服务部门。

　　2020年，为全面整合中台职能，提高运营效率，建立智能化集中运营管理体系。首创证券将清算部更名为运营管理中心，并通过构建运营管理综合平台，有效扭转运营模式分散管理、人工监控的局面，大幅提升中台业务承载率与运营管理效率，有效缓解监管的时滞性、提升监管的穿透性，不断突破公司内部数据的应用瓶颈。

　　二、“首创模式”的运作机制

　　首创证券运营管理平台工程分为四个阶段：基础功能上线、项目筹建、流程梳理与系统开发建设、系统测试与上线。通过搭建集各项业务为一体的智能运营管理平台和以数据为核心的智能运营分析平台，将纯后台运营管理工作扩展至整合前中后台各业务环节，定位公司全类业务，不断优化运营模式，有效提升运营管理工作效能，切实防范运营风险。同时，形成公司级的数据展示与推送平台，充分凸显数据价值，为公司财务分析和领导层决策提供有力的支撑。

　　（一）基于大数据的运营管理指标监控及分析平台

　　首创证券全力打造集中运营管理体系，创立多元化运营管理模式。从技术角度看，运营管理指标监控及分析平台灵活搭载全场景大数据存储、分析和管理工具，业务主管可准确掌握工作运行整体情况，公司能及时获取科学决策所需业务数据，以防范业务风险。从监管角度看，运营管理指标监控及分析平台融入上游系统的监管理念和思路，可有效提升监管的穿透性和统一性。平台的主要业务模式如下：

　　1、各类业务一体化覆盖，运营任务可视化

　　运营管理指标监控及分析平台通过智慧运营赋能各业务系统，实现数据驱动的全渠道、一体化运营，对不同业务条线进行流程化和模块化设计，更加智能地优化各业务运营任务，使业务更便捷、监控更实时、分析更具象、流程更合规，实现业务监控智能化、管理分析科学化、参数设置流程化和日常运营集中化。搭建基于规范化管理流程以及可视化管理功能的运营管理信息系统，可实现从数据获取到数据展示的全流程管理和监控，提升运营工作效率；同时可识别和揭示业务风险，提高风险管理能力。

　　2、不同业务模块化设计，日常应用智能化

　　以资产管理业务为例，通过资管产品全生命周期流程化管理，全方位展示产品规模、净值等多维数据，实现基于业务数据和业务事件的端到端流程实时监控，从产品结构、资金分布、运作情况等指标入手，整体把握资管产品布局。通过动态监控经纪业务结算资金，保证结算资金安全，建立电子化结算办公平台，完善资管产品资金结算监管体系，加强自动化处理及自定义提醒机制，减少资金结算环节的人工介入，有效防范业务风险。

　　（二）“三跨”集中智能分析数据中心

　　为深化数字化转型以及满足公司战略发展需要，首创证券搭建以数据为核心、数据中台与数据应用相结合的集中智能分析数据中心，及时与监管要求接轨，形成“跨部门、跨业务、跨平台”的数据展示与推送平台。以数据赋能经营，深掘数据价值，为公司财务分析、经营分析、合规监控等提供有力支持，有效保障数据安全和防范操作风险。

　　结合行业与公司内部现状，公司确定了项目建设目标：一是整合内部业务数据，形成跨部门、跨业务、跨平台的统一数据口径的数据中心；二是配合监管报送，利用AI技术实现降本提效，释放人力资源；三是构建监管视角下的风控指标监控与公司运营分析场景；四是释放数据价值，落地财务分析、经营分析等实际场景，为管理层提供决策支持。

　　集中智能分析数据中心着眼于行业普适痛点，提供文本智能撰写功能，可针对定制化的模板文件，自动计算相应数据，生成图表甚至自动生成类人度较高的语言陈述；支持多人协同编辑，并对每次编辑的历史版本、变更人员有详细记录。可实现模板化文档撰写中的降本提效，还能有效预防文件多人协作，多部门交互过程中的风险。同时，实现全业务报表数据统一口径、集中抓取，将散落在各系统的底层数据进行整理、加工、提取，打造有力的中台数据支撑保障体系。

图：集中智能分析数据中心示意效果图

　　三、“首创模式”的创新与效能

　　（一）数字赋能治理，防范金融风险

　　首创证券全面践行“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务，深刻把握金融工作的政治性和人民性。运营管理指标监控及分析平台以“有效提升业务效率、防范运营风险”为目标。基于夯实的底座，采用数字赋能治理，借助多种智能工具，提供经营分析、风控合规、归因分析、运营监控、客群分析等实际分析场景，有效提升运营效率，逐步实现智慧运营、安全运营，为业务创新、指标监控、集中化管理提供强大的运营保障，为公司内部决策、业务运营、风险管理等需求提供有力支持。

　　运营管理指标监控及分析平台可实现公司运营智能化和管理精细化，全面提升公司数字化运营水平，很好地落实了党的十八大对金融数字化的推进要求。同时，能不断提升金融服务实体经济质效，满足客户多样化的金融需求，有效防范和化解金融风险。

　　（二）科技引领战略，放大数据价值

　　首创证券坚持科技引领战略，定位为多数据整合的公司级集中智能分析数据中心，打通公司内部庞杂的业务系统，通过数据要素化、标准化完成公司级的数据整合工作，构建集中智能分析数据中心内部的监管层、管理层、业务层、运营层的分层结构和多视角分析，建设统一大数据平台。实现监管报表的独立统筹管理，解决行业普遍存在的报送口径不统一等问题，进一步放大数据价值，提升公司数据信息的可获得性与有效性；深入分析客户个性化需求，制定精准服务策略，真正实现为客户赋能。

　　首创证券紧跟行业发展步伐，聚焦财富管理转型，对零售与财富管理业务、资产管理业务相关的运营业务实施集中管理，有效降低运营风险。实现交易保障、产品管理、通道服务、数据服务、风险控制、监管配合、权限管理等方面的集中管控，有效解决业务分散运营、报表分散处理的难题。在提高业务运营效率、支持前台业务发展的同时，通过专业化运营、打造强有力的中台支撑保障体系，有效防范各类运营风险，实现公司全业务线运营管理数字化、可视化线上操作，为公司各项业务安全、高效和健康发展提供有力保障，为精准服务实体经济打好底座基础。

　　四、运营管理平台发展展望

　　维护金融安全的首要任务是防范和化解金融风险。2017年，我国先后召开金融工作会议和中央经济工作会议，强化金融监管、防范金融风险作为重要议题屡被提及并重点强调。运营管理平台建设可以集中整合运营资源、提升运营整体效率、有效防范金融风险。运营管理平台不是人力、系统的单一集中，也非技术、场景的简单拼凑，而是系统、数据和资源的有机整合，形成从数据获取、数据分析到辅助决策的完整任务应对链路。

　　证券行业的业务类型复杂、技术场景丰富，在产品与服务推陈出新、金融与科技紧密融合的趋势下，数据安全性和系统可控性是金融安全的核心环节，科技赋能金融监管已成为管控金融风险的重要手段。如何由被动式监管向主动式监管转变，提升监管的穿透性和全局性，构建创新性监管机制将成为金融监管的重要研究课题。

　　赓续前行，奋楫争先。从运营分散化到集中化再到智能化，不仅是技术应用上的升级，更是实施理念与逻辑的递升。智能化运营是一项长期、复杂的系统工程，应根据平台运行状态不断循环迭代。打造运营管理平台建设的“首创模式”，是防控金融风险，适应主动式监管的有效路径；是提高金融服务质效，更好服务实体经济的内在要求；是借助科技赋能，更好满足人民群众多样化金融需求的特色之路。致知力行，踵事增华。首创证券将不断深耕运营管理平台建设，致力打造行业典范，持续践行国有金融机构的使命与担当。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）