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“非凡十年 人民金融”主题征文|稳外贸,广发银行跨境金融服务新发展

  • 分类:国际金融
  • 来源:广发银行
  • 作者:陈醒菲
  • 发布时间:2022-07-14 11:38
  • 访问量:

【概要描述】广发银行积极推动金融与科技深度融合,丰富跨境金融服务的内涵,有效提升市场便利化服务水平,发展贸易新业态新发展格局,提升为客户办实事的能力,服务实体经济。早在2012年,广发银行便加强战略部署,全面打造跨境金融、电子渠道、供应链金融、票据金融、现金管理为一体的产品服务,加速跨境金融与金融科技的融合,全方位服务对公跨境金融客户。

“非凡十年 人民金融”主题征文|稳外贸,广发银行跨境金融服务新发展

【概要描述】广发银行积极推动金融与科技深度融合,丰富跨境金融服务的内涵,有效提升市场便利化服务水平,发展贸易新业态新发展格局,提升为客户办实事的能力,服务实体经济。早在2012年,广发银行便加强战略部署,全面打造跨境金融、电子渠道、供应链金融、票据金融、现金管理为一体的产品服务,加速跨境金融与金融科技的融合,全方位服务对公跨境金融客户。

  • 分类:国际金融
  • 来源:广发银行
  • 作者:陈醒菲
  • 发布时间:2022-07-14 11:38
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   广发银行积极推动金融与科技深度融合,丰富跨境金融服务的内涵,有效提升市场便利化服务水平,发展贸易新业态新发展格局,提升为客户办实事的能力,服务实体经济。

 

  早在2012年,广发银行便加强战略部署,全面打造跨境金融、电子渠道、供应链金融、票据金融、现金管理为一体的产品服务,加速跨境金融与金融科技的融合,全方位服务对公跨境金融客户。

 

  一、加速跨境金融便利化

 

  广发银行深度理解客户的全方位基础金融需求,将客户跨境结算、现金管理、汇兑、境内外融资等各个关键环节融入线上服务,利用离在岸联动合作,为实体企业提供跨境全方位服务的同时量身定制覆盖境内外市场的全生命周期服务方案。同时,通过单证中心集中处理全行跨境融资业务,建立统一的审核体系和审核标准,实现标准化操作与审核。

 

  广发银行是首家国际贸易融资及国际结算全面实现集中化单证处理的商业银行,可实现跨境结算业务全品种对接SWIFT、人民币跨境支付系统(CIPS)、大额支付系统等全部支付通道;也是首批完成环球融讯网络技术服务全球支付创新项目(SWIFT GPI)升级的银行,可实现跨境汇款全流程可跟踪。

 

  2014年,广发银行业内首创推广使用“跨境瞬时结”产品,助推广发成为全国最早一批实现自助结汇的银行。2017年,广发银行全面推出“跨境瞬时通”品牌,客户可通过对公电子渠道或第三方平台,在线提交相关材料,无纸化办理国际业务。目前包括九大子产品:瞬时达、瞬时结、瞬时汇、开证瞬时通、来单瞬时通、汇存瞬时通、关税瞬时通、保函瞬时通、汇融瞬时通。

 

  近年来,广发银行更是成为粤港澳大湾区内首批加入跨境金融区块链服务平台的银行之一,是粤港澳大湾区内首家实现跨境金融区块链服务平台直联的银行。借助区块链等先进金融科技,银行能够防范重复融资风险、增强贸易背景真实性,有效缓解企业及银行办理跨境业务的困境。广发银行成功与海关总署“单一窗口”系统直连、成为国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台首批试点银行,并实现出口应收账款融资、服务贸易税务备案核验、资本项目收入支付便利化及企业信用信息查证等应用场景的全覆盖,向进出口企业提供便捷安全的结算、融资和保险等综合金融服务,真正践行科技赋能服务实体经济。

 

  二、拓展跨境电商新领域

 

  广发银行作为中国人寿集团成员单位、金融央企,坚决贯彻党中央、国务院的要求,将金融支持跨境电商发展作为落实“稳外贸”、服务“双循环”的核心内容,支持、促进跨境电商贸易新业态发展。

 

  为进一步解决跨境电商企业轻资产、融资难等痛点,广发银行推出“广商贷”创新产品,为亚马逊等跨境电商平台销售的出口电商卖家提供基于销售数据的信用贷款。2021年6月21日,通过“广商贷”为宁波地区亚马逊跨境电商小微企业BST公司提供便捷融资,其“让轻资产的跨境电商企业在银行获得高效率、高额度、低成本的信用贷款”特性收获好评。“广商贷”除了为中小微电商企业提供资金支持外,还可以借助第三方科技手段开展实时数据获取和风险监控,提高银行贷后管理效率及风险防控、预警能力,解决轻资产企业信用贷款贷后管理的难题。

 

  2022519日,经国家外汇管理局总局批准,广发银行获得跨境电商资金收付业务资格。69日,广发银行佛山分行成功落地跨境电商收款业务“广商汇”,标志着佛山市成为全国首个落地跨境电商资金收付业务资格的地级市。该项目落地后将有效推动当地跨境电商业务的高速发展。

 

  三、深耕服务国家战略大局

 

  服务“一带一路”建设,广发银行利用“交易银行”服务优势,为“一带一路”建设和中资企业“走出去”提供定制化、全方位、综合化的金融服务,深入推进全方位对外开放战略。一是以综合金融支持“一带一路”沿线重点区域发展,持续加大贷款投放,通过名单制管理推动国家重点项目贷款落地。二是升级提速跨境金融服务,科技赋能跨境金融便利化,成功与海关总署“单一窗口”系统直连、成为国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台“出口信保保单融资”首批试点银行并实现“服务贸易税务备案”核验系统直联等,向进出口企业提供便捷安全的结算、融资和保险等综合金融服务。三是充分发挥上海自贸区和境外分行一体化发展优势,打造“跨境通”离在岸联动金融服务方案,为“走出去”企业提供“存、贷、汇、兑、资金管理、理财增值”等一站式综合服务方案,打通境内、境外两个市场、两种资源,利用境外低成本资金为境内实体经济注入活水,积极推动海外代付、跨境直贷和福费廷跨境资产转让等业务发展。

 

  服务“人民币国际化”发展,广发银行积极推广跨境人民币服务,贯彻本币优先,实现跨境人民币收付全流程线上处理,进一步提升贸易投资便利化水平。推动跨境人民币产品体系建设及多场景服务,整合推出广发银行跨境人民币直通车综合服务方案,为企业提供结算、贸易融资、担保等综合金融服务。跻身“南向通”首批境内投资者,搭建全球CIPS同业合作渠道,2021年广发银行CIPS间参行总数达59家,全球排名第11位,同业领先在粤港澳同时上线CIPS报文标准收发器,为客户和同业提供标准统一、高效透明的支付体验。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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