日前，哈尔滨银行自主研发的“统一智能风控平台”引入公安部反诈模型，通过在客户资金被转移走时及时发现并终止交易，提醒客户注意自己的资金安全，严控金融风险，保障客户的合法权益不受侵害，累计监控可疑账户数千个。

　　近年来，随着移动互联网技术快速发展，银行服务模式日趋多样化。但另一方面，在客户享受灵活便捷服务的同时，欺诈风险也呈现出更加隐蔽、专业的特点，极易给人民财产和银行声誉造成巨大损失。哈尔滨银行自主研发的全新哈行统一智能风控平台，将大数据技术运用到风控领域，让“从数据看当下，从特征看未来”成为一种新的风险防范手段。

　　据了解，为持续加强受骗资金拦截止付工作，公安部联合中国人民银行，研究制定了涉诈银行账户风险拦截模型，该模型已经在包括哈尔滨银行在内的多家商业银行上线，拦截准确率较高，效果明显。哈尔滨银行“统一智能风控平台”成功引入日清空模型、关系人集中转入模型和涉案设备图数据库分析模型，累计监控可疑账户数千个，并由市反诈中心进行专项调研，保护客户资金安全。目前，该模型已经过公安部门验证，模型准确率可以达到75%以上。在验证准确率的同时开展对可疑账户的冻结止付工作，将违法犯罪动作及时制止。

　　据悉，2022年4月份，“统一智能风控平台”即将上线实时风险监测功能，通过实时流技术实时监控可疑账户，同时增设账户白名单，可将根据公安部门研判结果，在平台中实时发起解除管控，系统会自动将解除管控的账户名单，同步至白名单列表，同时提供白名单有效期，有效期内账户不会再次触发，从而不会将无风险账户反复进行冻结止付。

　　哈尔滨银行“统一智能风控平台”从监测、核实、冻结、解冻等方面积极配合反诈工作，将客户的切身利益放在首位，严厉打击不法分子威胁该行客户的财产安全，构筑受骗资金的拦截与止付“防火墙”，进一步保障了人民财产安全不被非法分子所利用。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）