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哈尔滨银行引入公安部反诈模型防范欺诈风险 保障客户账户安全

  • 分类:金融安全
  • 来源:“中国金融思想政治工作研究会”学习强国号
  • 发布时间:2022-04-26 09:24
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【概要描述】日前,哈尔滨银行自主研发的“统一智能风控平台”引入公安部反诈模型,通过在客户资金被转移走时及时发现并终止交易,提醒客户注意自己的资金安全,严控金融风险,保障客户的合法权益不受侵害,累计监控可疑账户数千个。

哈尔滨银行引入公安部反诈模型防范欺诈风险 保障客户账户安全

【概要描述】日前,哈尔滨银行自主研发的“统一智能风控平台”引入公安部反诈模型,通过在客户资金被转移走时及时发现并终止交易,提醒客户注意自己的资金安全,严控金融风险,保障客户的合法权益不受侵害,累计监控可疑账户数千个。

  • 分类:金融安全
  • 来源:“中国金融思想政治工作研究会”学习强国号
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   日前,哈尔滨银行自主研发的“统一智能风控平台”引入公安部反诈模型,通过在客户资金被转移走时及时发现并终止交易,提醒客户注意自己的资金安全,严控金融风险,保障客户的合法权益不受侵害,累计监控可疑账户数千个。

 

  近年来,随着移动互联网技术快速发展,银行服务模式日趋多样化。但另一方面,在客户享受灵活便捷服务的同时,欺诈风险也呈现出更加隐蔽、专业的特点,极易给人民财产和银行声誉造成巨大损失。哈尔滨银行自主研发的全新哈行统一智能风控平台,将大数据技术运用到风控领域,让“从数据看当下,从特征看未来”成为一种新的风险防范手段。

 

  据了解,为持续加强受骗资金拦截止付工作,公安部联合中国人民银行,研究制定了涉诈银行账户风险拦截模型,该模型已经在包括哈尔滨银行在内的多家商业银行上线,拦截准确率较高,效果明显。哈尔滨银行“统一智能风控平台”成功引入日清空模型、关系人集中转入模型和涉案设备图数据库分析模型,累计监控可疑账户数千个,并由市反诈中心进行专项调研,保护客户资金安全。目前,该模型已经过公安部门验证,模型准确率可以达到75%以上。在验证准确率的同时开展对可疑账户的冻结止付工作,将违法犯罪动作及时制止。

 

  据悉,2022年4月份,“统一智能风控平台”即将上线实时风险监测功能,通过实时流技术实时监控可疑账户,同时增设账户白名单,可将根据公安部门研判结果,在平台中实时发起解除管控,系统会自动将解除管控的账户名单,同步至白名单列表,同时提供白名单有效期,有效期内账户不会再次触发,从而不会将无风险账户反复进行冻结止付。

 

  哈尔滨银行“统一智能风控平台”从监测、核实、冻结、解冻等方面积极配合反诈工作,将客户的切身利益放在首位,严厉打击不法分子威胁该行客户的财产安全,构筑受骗资金的拦截与止付“防火墙”,进一步保障了人民财产安全不被非法分子所利用。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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