田国立：磨砺中国特色商业银行公司治理 锻造人民信赖的新时代金融重器

　　2005年10月，中国建设银行在香港敲响上市的钟声，开启中国国有商业银行股改上市、规范发展的大幕，至今刚好15个年头。彼时的建设银行刚刚走出“技术性破产”的尴尬境况，仍面临着资本市场的诸多质疑。物有甘苦，尝之者识；道有夷险，履之者知。回想股改上市以来的历程，建设银行从推行债务重组、成立股份公司、引入战略投资者，到实现境内外上市、建立现代公司治理体系，一路坚守初心、砥砺前行。15年来，建设银行积极借鉴国际先进公司治理经验，结合自身实际，在突出党的领导核心作用的同时，贯彻“创新、协调、绿色、开放、共享”的新发展理念，走出一条具有中国特色的大型商业银行治理之路。在服务实体经济、纾解社会痛点、探索新金融行动等方面躬身实践、硕果累累。

　　截至2020年上半年，建设银行资产规模达27.66万亿元人民币，是上市前的近6.72倍；在巩固传统的基础设施中长期信贷、住房金融优势基础上，不断加大支持现代制造业、民营企业、小微企业、“三农”等民生领域力度，贷款余额接近16万亿元，不良贷款率从上市前的3.84%，已大幅下降到1.49%；上市以来，累计实现利润2.67万亿元、累计分红8631亿元，让投资者实实在在分享到金融改革的红利，真真切切感受到国有大行蓬勃发展的无穷力量。

　　党建引领，厚植公司治理红色基因

　　回望建设银行66年不断壮大的历史，“人民至上”的红色基因，经过一代又一代建行人的奋斗与传承，已经深深融入到了建设银行的蓝色血脉之中，铸成了国有大行的精神底色。历史表明，坚持党的领导，是中国特色治理体系的关键，是国有企业公司治理的内在要求，也是国有大型商业银行的独特优势和最本质特征。建设银行自股改上市以来之所以发生了天翻地覆的变化，业务持续健康发展，关键就是在完善公司治理进程中坚持和突出党的领导，促进党建与公司治理有机融合、一体推进、协同联动。

　　近年来，建设银行将党建工作总体要求写入公司章程，明确党组织在公司治理结构中的法定地位，使党组织发挥领导作用制度化、具体化。不断丰富国有企业党的领导和公司治理融合的具体实践，加强党委会与董事会决策的沟通衔接，推行党委会议事作为董事会审议重大事项的前置程序，构建各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡的国有大行公司治理机制。此外，驻建行纪检监察组发挥监督作用，全面列席董事会及各专业委员会会议，在落实全面从严治党政治责任、联合监督执纪等方面，为党委发挥主体作用提供有效载体，形成同向发力、协作互动的工作格局，确保党中央政令畅通，党组织真正发挥把方向、管大局、保落实的作用。

　　党的十九届四中全会作出推进国家治理体系和治理能力现代化的重要部署，对金融业深化改革开放，提升公司治理水平提出了清晰的路径和方向指引。金融作为现代经济的核心，承担着社会治理中重要的资源配置功能，是诸多社会难点与痛点问题的直接面对者。犯其至难而图其至远，建设银行以人民对美好生活的向往作为金融人的初心和使命，思民之所盼，急民之所急，持续开展新金融探索。发力住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”，投身乡村振兴与脱贫攻坚，开启“第二发展曲线”。

　　协调运转，深耕公司治理蓝色实践

　　公司治理模式是基于特定的经济、社会、文化和历史传统形成的制度安排。事实证明，没有绝对最佳或标准的公司治理模式，只有适合不同国情和企业发展的公司治理实践。多年来，建设银行按照现代企业制度，积极学习借鉴国外大型银行的不同实践，不断完善公司治理架构，明晰发展战略，强化风险管理和内部控制，积极建章立制，确保公司治理各个层级、各项工作，有章可循、有据可依、有效运作。

　　董事会切实发挥决策作用。建设银行加强董事会建设，坚持推行董事会成员多元化政策，市场化、多渠道选聘非执行董事，综合考虑专业经验、文化背景、区域分布等多方面因素，以更好地履行董事会在战略决策、资本规划和风险管理等方面的职责。根据监管要求和自身特点设置专业委员会，明确职责划分与人员配置，确保各专业委员会聚焦专业领域，向董事会提供独立、专业意见，有力保障了董事会高效运作、科学决策，支持和促进了“三大战略”的落地见效。

　　监事会持续加强监督制衡。建设银行监事会坚持以问题为导向，以监督促发展，全面履行监督职责，认真做好监督工作，切实发挥监督职能。日常工作中，监事会成员列席股东大会、董事会及行内重要会议，监督议事程序、决策过程及信息披露等合法合规，持续强化对董事会、管理层的履职监督，促进公司治理各方勤勉履职、规范运作。同时，监督重大财务决策，主动研判风险趋势，密切跟踪内控合规体系运行，助力提升公司治理运作与经营管理水平。

　　管理层不断提高经营质效。建设银行管理层积极落实董事会战略部署，确保在公司章程和董事会授权下开展经营管理活动，科学高效履职，有效缩短经营决策链条，不断提高经营决策效率，各项业绩指标稳健提升。建立全面有效的沟通汇报机制，重视对董事会、监事会的议事保障支持，积极配合董事会、监事会开展工作。同时，将管理层的个人价值与公司长期发展相结合，探索股权激励、延期支付、精神激励等多种形式，持续完善激励约束机制。

　　搭建全面系统风险管理体系。商业银行是宏观经济的稳定器，本质上是风险的经营者，风险管理在公司治理体系中占据重要的地位，可以说，防控金融风险是建设银行可持续发展的生命线。近年来，建设银行建立了全面主动智能的风险管控体系，努力使风险应对走在市场曲线前面。持续优化信贷结构，主动管控资产质量；不断完善风控体系，确保业务可持续发展；创新打造开放平台，构建风险共治新生态，积极推动先进风险管理技术和工具的开放共享，赋能社会，以共管共治形成大概率思维，并适应境内外严监管的形势，强化合规优先、稳中求进的发展理念，更好地守牢不发生系统性金融风险的底线。

　　开放共享，谱写公司治理绿色篇章

　　作为国有大行，建设银行的公司治理目标不应局限于股东利益，更应兼顾客户、员工、社会等利益相关者，引灌金融之水，增进民生福祉。

　　专业、透明的信息披露制度。信息披露是商业银行接受社会监督的有效形式。上市15年来，建设银行不断提高公司治理的透明度，建立起完整、规范的信息披露制度体系，真实、准确、完整、及时地披露重要信息，持续探索自愿性信息披露的内容和方式，自觉接受利益相关者和社会的监督。

　　积极、主动的投资者关系管理。上市公司是资本市场价值创造的主体和源泉。建设银行积极主动与投资者沟通交流，清晰地向市场传递发展战略、经营业绩、特色业务以及投资价值，及时了解投资者和市场的关注，有效搭建了与资本市场的双向沟通渠道，从而提高了投资者参与公司治理的积极性。

　　贯彻绿色发展理念，积极履行社会责任。建设银行推动实施“服务大众、促进民生、低碳环保、可持续发展”的社会责任战略。推进绿色金融发展，加大绿色信贷投放，加快绿色债券、绿色基金、绿色租赁等产品创新和推广力度，发挥绿色金融资源配置作用，支持绿色经济发展，积极应对气候变化对全社会带来的挑战，持续探索落实环境、社会责任和公司治理（ESG）理念及披露的有效方式。

　　今年是脱贫攻坚战决胜之年，助力脱贫攻坚是建设银行义不容辞的重大使命。全行上下聚焦脱贫攻坚重点地区，完善精准扶贫金融保障措施；对接多元化金融需求，研究制定信贷业务差别化支持策略，线上线下结合，探索推广产业扶贫、消费扶贫、教育扶贫等可持续模式；加大教育助学、医疗卫生、扶贫济困等领域公益捐赠力度。

　　2020年，一场突如其来的新冠肺炎疫情给经济社会带来前所未有的挑战。全国人民在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，以敢于斗争、敢于胜利的大无畏气概，铸就了生命至上、举国同心、舍生忘死、尊重科学、命运与共的伟大抗疫精神，也让制度优势在抗疫斗争中得到充分彰显。面对疫情，建设银行紧紧围绕“六稳”工作和“六保”任务，加大信贷投放、下沉服务重心，多措并举支持全球抗疫，精准滴灌让利实体经济，服务社会民生、体现大行担当，再次深刻诠释了新金融“人民至上”和建设人类命运共同体的价值追求。

　　志之所驱，无远勿届。习近平总书记在2019年中央政治局第十三次集体学习时指出，要深化对金融本质和规律的认识，走出中国特色金融发展之路。当今世界正在经历百年未有之大变局，不日新者必日退，建设银行将牢记习总书记关于提升“三个能力”的殷殷嘱托，定当蹄疾步稳、奋勇前进，为国家治理体系和治理能力现代化的大计，贡献建行力量和智慧，在探索具有中国特色公司治理的大潮中，乘风破浪、勇往直前。

　　（作者系中国建设银行党委书记、董事长）