中信银行行政管理部：降本增效的开路先锋

　　厉行节能路，启航新征程。中信银行行政管理部（安全保卫部）党总支不断拓展总行机关节能搬迁、绿色环保理念，在节约房租、物业等费用近亿的基础上，近日，由党总支研究通过的《行政管理部（安全保卫部）2021年降本增效方案》在总行行长办公会上顺利通过，成为总行机关部门落实集团、总行降本增效付之于行动的首个部门，得到中信银行党委书记、行长方合英和监事长​刘成的高度评价。

中信银行行政管理部（安全保卫部）党总支书记、部门负责人 肖欣

　　一、理念引领行动

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　　2021年4月，中信银行党委书记、行长方合英在总行行政管理部（安全保卫部）《2021年降本增效工作方案》上批示，“降本增效总行机关要带头，许多地方有压降空间，关键是管理是否细化、精准”。为进一步细化部门降本增效具体措施，行政管理部（安全保卫部）党总支多次开会研究，党总支书记、部门负责人肖欣同志要求落实好总行党委要求，在“合规行政、效率行政、节约行政、廉洁行政、安全行政”的基础上，将“降本增效”理念贯穿到部门各项工作中，根植于每个行政人心上，自觉践行在每日工作里。一是部门先行。将全年降本增效任务指标分解细化到具体事项中，在管理中降成本、从流程中要效益、持续推进日常精细化管理；二是条线先试。在全行范围内持续推进“总行机关整体搬迁”、“全行闲置房产处置”、“智慧行政服务平台建设”等经验成果，将实践经验真正转化为“降本增效”的成熟模式，引领全行行政条线在降本增效活动中务求实效；三是整体联动。积极与总行其他管理部门沟通协调，在办公运转和服务保障等日常工作中，围绕“轻型发展、节支降耗”等内容，积极探讨全行压降增效的有效途径。同时，主动与总行业务部门对接，在创收开源等方面充分挖掘现有潜能，创新工作，多渠道拓展降本增效途径。

　　二、降本增效目标

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　　2021年，全行行政管理条线拟计划降本增效8,500万元以上。具体为：

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　　压降目标。严控各项行政费用预算限额，打破租赁、装修、物业等传统观念，积极开展“节约行政、绿色办公”各项活动，确保各类行政事项费执行同比压降不低于10%。

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　　节流目标。通过优化流程、盘活现有资源，在员工商旅服务管理、支行装修项目审批、二级分行监控中心建设、物业公司采购等方面积极推行节支降耗活动，全年节减费用不低于2,500万元。

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　　增效目标。借助智慧行政服务平台，通过科技赋能，全行行政管理条线实现人力成本、时间成本增效目标不低于20%，全年节省费用不低于1,000万元。

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　　开源目标。立足存量房产资源，积极探索市场化经营模式，挖掘总行员工消费群体潜力，主动与业务部门协同，规范总行房产运营，加强分行闲置房产盘活，实现全年不低于5,000万元的降本增效目标。

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　　三、降本增效途径

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　　为将降本增效工作落到实处，总行行政管理部（安全保卫部）党总支成立了以书记肖欣同志为组长，支部委员和各处负责人为组员的协调小组。将降本增效活动列为党总支年度建设的重要内容，列入每周部门例会必汇报工作，多途径实现降本增效目标。

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　　严格预算管控。强化预算合理性审核，从源头上夯实部门预算基础。加强财务开支合规审核，确保各项开支做到“先预算、后开支”。加强预算过程管控，定期汇总预算执行进度，多维度进行序时分析，对执行偏差较大的预算项目，及时通报，并协调处室予以重点关注，做到早知情早安排。开展重大预算项目（如基建项目、办公区装修等）投入产出分析，进一步提高资金使用效率。

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　　强化精细化管理。优化办公环境、办公用品、配套服务设施，确保功能作用得到充分发挥。设立总行机关文印中心，保证总行会议、文件、资料印刷。通过集约化管理方式，降低印制成本。通过总行机关办公区用电定点关闭、空调按需延时、调整用纸克重、办公区保洁由物业公司自行完成等多项措施，确保最大化地节能降耗。

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　　盘活现有资源。2020年，全行营业及办公用房楼长管理责任制推行以来，配合财务会计部、零售银行部营业用房租金、面积压降工作，全行共节约营业用房租金和水电费用上亿元。2021年，进一步规范楼长制管理，凸显降本增效成效。推行分行办公区设计装修和物业管理标准化、提高分行装修项目自行审批权限等措施，提高分行装修工程工作效率，减少待审批造成的租金开支。积极盘活和优化“优优行”商旅平台资源，通过全力推进新商旅平台建设、降低机票采购成本、启动“酒店集团+单体酒店”管理模式等多项活动，2021年全行预计可实现降本1,200余万元。充分发挥全行安防管理平台优势，全行不再新建二级分行监控中心，启动杭州分行试点，将现有8家二级分行监控中心缩减为2家区域级监控中心，采用专业化值守，每年可节省设备和人工成本300余万。强化采购管理及商品价格控制，物业公司通过优选供应商、减少中间环节改革，降低各类食材采购成本30余万元。

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　　拓展“智慧行政”功能。在已运行“无感考勤、访客预约、会议预订、工位管理”等核心模块基础上。2020年，结合总行机关疫情防控需要，相继开设了“信菜篮、信超市、健康打卡、网络会议”等10项服务。目前，“会议预订”系统已推至集团和13家分行及信用卡中心，释放时长3.71万小时。“移动考勤”系统已推至23家分行，覆盖人员1.9万人，预计2021年实现一级分行全覆盖。进一步拓展“智慧行政”3.0版建设，围绕“线上流程”、“智能客服”等内容，科技赋能，助力降本增效。启动“智慧+”系列服务功能，延展至房产管理、物业服务、安保等多领域，形成“智慧+”系列服务，助力全行降本增效目标的实现。

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　　探索创收增长极。2021年，积极推进上海五牛城、威海大厦市场化运营，克服疫情影响，实现利润增长。积极推进闲置房产处置，2018年至2020年，全行共处置闲置房产10.29万平米，回笼资金10.62亿，净收益3.82亿。2021年计划处置苏州、广州、成都等分行空置房产，实现营业外收入。积极挖掘总行机关4000余名员工“衣食住行”等方面消费潜能，与总行战略客户部合作，将战略客户的优质产品引入员工便利店，陆续推出“战投精选”系列，引进五粮液、中粮、红旗、扬子江药业等客户产品，多途径满足员工消费需求。拟引进1家医疗门诊部，在充分满足员工医疗健康消费需求的同时，整合医疗健康领域资源优势，积极探索前后台业务协同模式，助推全行业务拓展，多途径实现降本增效的目的。

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　　四、降本增效措施

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　　为确保降本增效各项指标实现，紧紧抓住全行管理数字化转型这一机遇，多措并举实现降本增效之目的。

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　　发挥平台优势。目前，全行尚未建立全行房产信息管理系统，仍采用手工报送的传统方式收集数据，不仅存在操作风险，数据真实性难以保证，而且时效性差，无法满足总行全局掌控、及时跟进的管理要求。“智慧行政”服务平台是集物联网、人工智能和云技术等新兴技术为一体，由总行行政管理部（安全保卫部）牵头研发的数字化服务平台，2020年，荣获中国人民银行创新三等奖。拟在“智慧行政”平台的基础上，搭建既能容纳海量房产信息、又可形成多维度分析展示的“智慧房管”系统，把控初期房产数据真实性和准确度，实现全行房产数据动态化、透明化，有效解决信息不及时、不准确等问题，为行领导决策提供相关依据。

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　　规范全行房产管理。以全行房产装修项目管理为突破口，尝试推进标准化、集约化管理之路，实现效率、质量、合规全面提升。成立全行房产管理专家库，为开展大型装修工程分行提供技术支持，解决部分分行专业人才不足的问题。启动一、二级分行本部办公区装修设计和物业管理标准化，节约分行决策成本，节省招标时间，加强成本管控。会同财务会计部提高装修项目分行财务授权，为分行减少报批时间、缩短项目工期、节约租金等运营费用。组织开展设计、造价、建设统一集采，办公家具定档分级，下放标准化办公家具审批权限等多项举措，积极探索全行房产管理“标准化、集约化、规范化”之路。

　　勇于管理创新。在全行闲置房产处置、总行机关搬迁、疫情防控等工作中相继推出了“楼长制”、“搬迁指导员机制”等一系列措施，取得丰硕成果。2021年，出台全行“楼长制”考评办法，明晰楼长主体责任清单，强化楼长第一责任，充分发挥楼长在房产使用、处置等方面的督导作用。以2020年十佳楼长先进单位和10家楼长管理先进单位分行为基础，组建全行房产管理专家团队，强化全行房产专业性、合规性管理。广泛借用媒体、平台、专业机构等优势，持续推进全行闲置房产处置，降低房产持有和运营成本，实现营业外收入。加强资产证券化研究，探讨房地产信托投资基金(REITS)盘活闲置房产的可行性，推动房产管理价值化进程。

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　　集腋成裘，聚沙成塔。行政管理部（安全保卫部）党总支书记、部门负责人肖欣表示，将充分发挥支部战斗堡垒和党员模范带头作用，部门形成整体合力，以“由我来办、马上就办、办就办好”的工作精神，全力推进相关工作，为全行降本增效年度任务完成做出积极贡献。