中国特色金融文化实践案例 | 长城证券：筑牢合规运营基石 践行诚信金融文化

　　一、背景意义

　　金融是国民经济的血脉，诚信合规是金融行业稳健发展的根基。中央金融工作会议强调，要在金融系统大力弘扬中华优秀传统文化，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。证券公司作为资本市场的核心中介，其运营管理能力是风险防控的第一道关口，直接关系到投资者权益保护与金融市场稳定。长城证券深刻认识到，运营管理并非简单的业务处理中台，更是公司践行金融工作政治性、人民性的关键体现。面对日益复杂的风险形态，公司坚持“诚实守信、不逾越底线”，从顶层设计入手，系统构建以“精准、审慎、可靠”为特质的运营管理文化体系，致力于将合规诚信软实力转化为公司高质量发展的硬支撑。

　　二、主要做法

　　公司以文化引领治理，将“诚实守信”全面融入运营管理的体制机制、流程设计与行为规范，构建了层层设防、环环相扣的诚信运营防线。

　　(一)顶层推动，将诚信文化深度融入公司治理与考核体系

　　公司深刻把握金融工作的政治性、人民性，将“诚实守信、不逾越底线”作为企业经营的核心理念，并以公司“安全 领先 服务”的战略理念和文化主旨，系统性地将诚信合规要求嵌入公司治理架构与日常运营全流程。在制度层面，公司已构建起以《合规管理办法》《风控考核办法》《投资者适当性管理办法》《账户管理办法》等为核心的公司制度体系，明确各层级职责边界与行为规范，为诚信文化的落地提供了坚实的制度保障。

　　为确保文化理念“软要求”转化为考核“硬约束”，公司配套出台《文化理念专项考核实施细则》，将合规风控、诚信执业等核心文化指标纳入部门与员工的绩效考核体系。在此基础上，各业务条线及营运管理等中后台部门进一步细化了各业务操作指引，形成了一套从顶层设计到执行落地的闭环管理体系，确保“诚实守信”的文化基因贯穿于业务操作的每一个环节，实现文化引领与制度治理的有机统一。

　　(二)精准审核，构建业务风险的多维防御体系

　　1.严查空壳机构，筑牢反洗钱防线。 近年来，部分存在洗钱性质的团体机构，开始利用个人投资者适当性不满足的现象，承诺为投资者提供高收益，以此诱骗个人投资者转入资金，成立空壳公司，通过机构进行投资操控。此类企业在开通业务权限后，可利用投资者资金进行洗钱运作，造成投资者利益受损。针对上述新型风险，公司建立了“分支机构实地审查+公司总部专业复审”的双重防御机制。例如，在发现同一代理人试图为多家新设、多企业同一办公地址、无实际经营痕迹的公司办理高风险业务时，公司严格执行核查流程，认真核实企业背景及业务资料，依据实地审查结果，坚决驳回异常申请，有效识别并阻断了潜在的洗钱通道。

　　2.细核资产证明，守护适当性管理严肃性。根据交易所发布的各项业务适当性管理办法，绝大部分业务允许投资者提供外部资产证明进行业务办理。但自适当性管理制度发布以来，风险事件频发，不当销售和误导行为导致投资者损失的事件增多。此外，行业一部分业务人员更关注自身利益，为完成业绩，忽视投资者实际情况与实际需求，向投资者推荐并销售不符合其适当性的产品。为满足产品适当性要求，业务人员与投资者甚至联合造假，提供伪造的资产证明进行业务办理。

　　长城证券深刻认识到投资者适当性管理的重要性，为把控业务风险，保护投资者利益，杜绝弄虚作假，长城证券拒绝形式化审核，制定严格的审核流程和核实方法，确保投资者提供的资产证明真实有效：

　　(1)针对外部证明(如银行存款、券商日均资产、基金产品份额明细等)，公司研究并建立了适用于分支机构快速审查的核实渠道及方法，分支机构可以参照总部提供的核实路径及核实方法，快速对证明进行核验，确保每一份材料的真实性和可靠性。

　　(2)实行“分支机构+总部”双重审核确认机制，确认每一笔业务都经过严格把关。

　　长城证券切实做到“重风险，强审核”，杜绝了绝大部分的造假行为，为投资者的利益保驾护航。

　　(三)机制保障，以“匠人计划”夯实诚信合规的人才根基

　　公司坚信，制度的执行关键在人，诚信文化的落地离不开专业、自律的人才队伍。为此，公司以覆盖中后台全员的“匠人计划”为核心载体，将诚信合规能力建设贯穿于员工职业发展的全周期，系统化筑牢人才根基。

　　该计划构建了“理论培训-实战演练-持续提升”的三阶培养体系：在入职阶段，新员工需全面学习《合规管理办法》《投资者适当性管理办法》等核心制度，并通过线上考试确保基础合规知识人人过关；在轮岗实训阶段，由各部门业务骨干担任导师，带领新员工深入账户管理、资金结算等关键运营场景，通过真实案例解析风险节点、强化合规操作肌肉记忆；在深化培养阶段，鼓励员工参与业务流程优化课题研究，形成研究报告，将优秀成果纳入知识库供全员参考，推动诚信文化从“遵循规则”向“创造价值”升华。

　　通过“匠人计划”的持续实施，公司不仅锻造了一支业务精湛、风控严明的营运铁军，更使“诚实守信、不逾越底线”从制度条文内化为员工的共同信念与行为自觉，为整个诚信文化体系的有效运转提供了坚实的人才支撑与机制保障。

　　三、实施成效

　　通过系统性的文化建设与机制落地，长城证券在营造诚信营运环境方面取得了实质性成效：

　　一是风险防控精准有效。截至2024年，通过严格的审核机制，公司已成功对近100户高风险机构客户完成核查与拦截，并多次精准识别伪造资产证明，有效防范了洗钱与不当销售风险，切实保护了投资者合法权益。

　　二是运营质量坚实可靠。标准化的流程与严密的复核机制，确保了公司客户账户与结算资金安全，核心业务运营质量与合规率持续保持在行业高位，为公司各项业务的稳健发展提供了坚实基础。

　　三是合规文化深入人心。员工从“被动遵守”转变为“主动守护”，识别与防范风险的意识和能力显著增强，“精准、审慎、可靠”已成为长城证券营运管理的鲜明文化标签。

　　四、经验启示

　　长城证券的实践表明，将“诚实守信、不逾越底线”的文化要求转化为公司级的运营管理文化，需要把握以下关键要点：

　　(一)文化引领，治理先行

　　诚信文化的生根发芽，依赖于公司顶层的战略重视和制度保障，必须将文化理念转化为清晰的治理要求和考核标准。

　　(二)机制为本，流程为纲

　　再好的文化理念也需要依靠精准的机制和严谨的流程来承载。建立标准化、可执行、可监督的业务流程，是文化落地的核心抓手。

　　(三)久久为功，成于自觉

　　诚信文化建设非一日之功，需要通过持续的教育、传导和浸润，使之最终成为全体员工的共同信念和行动自觉，从而铸就公司最可持续的竞争优势。

责任编辑：蒋泽然；栏目负责人：刘一林