深耕反诈筑防线 奏响全民反诈音——兴业银行乌鲁木齐分行多措并举守护金融安全

　　兴业银行乌鲁木齐分行立足金融反诈主阵地，以账户管理、警银协作、员工赋能、宣传普及为抓手，全方位织密金融安全防护网，有效压降涉案风险，获得多次监管肯定，切实守护群众“钱袋子”安全。

　　多措并举 守护金融安全

　　严管账户全周期 筑牢源头防护墙

　　兴业银行乌鲁木齐分行严格落实监管要求，严把开户审核关，通过多渠道多维度核实客户身份、开户目的及资金用途，精准拦截异常开户行为。针对单位账户涉案“数量激增、金额巨大”的风险态势，组织全辖开展存量单位账户风险排查，对照典型涉案特征建立整改方案，明确责任人和整改时限，对风险账户分类分级采取管控措施，动态调整风险等级，在最小化影响企业正常结算的前提下，从源头上防范账户涉诈风险外溢。

　　深化警银协同力 织密精准防控网

　　面对不断迭代的电诈手段，兴业银行乌鲁木齐分行构建“系统监测+人工倒查”的风险识别模式，逐户排查涉案账户，总结新型涉案特征，持续优化监测规则与模型参数，提升技术手段适配性，个人账户涉案风险得到有效控制，涉案账户累计发生量呈逐年下降趋势。2025年，前后台协同联动监测并拦截可疑电诈风险事件百余起。同时，兴业银行乌鲁木齐分行与乌鲁木齐市反电信网络诈骗中心建立“潜在受害人保护”线索移送机制，对经人工甄别确认的高风险客户，同步采取账户保护措施并移送线索，助力公安机关快速上门劝阻，对受害人全量账户实施止付保护，形成“发现-预警-处置”的闭环管理。

　　赋能基层强本领 锻造反诈主力军

　　为落实“向基层赋能”目标，兴业银行乌鲁木齐分行建立“面对面”风险防控宣讲机制，利用支行例会对同城11家机构开展现场宣讲，对异地2家二级分行开展线上专项培训，覆盖支行负责人、客户经理、柜面人员等200余人。培训以真实案例为切入点，深入剖析新型诈骗手段的典型特征，通过专题讲解、案例研讨等形式，提升一线员工风险识别与处置能力，规范风险事件处理流程，有效避免因处置不当引发的客户投诉或舆情风险，筑牢反诈第一道防线。

　　拓宽宣传覆盖面 奏响全民反诈音

　　兴业银行乌鲁木齐分行积极构建“公安+社区+学校+网点”的多元宣传网络，每月组织开展反电诈常态化宣传活动。2025年，累计开展网点阵地宣传百余次，向存量客户发送反诈提示短信86万余条；依托外部官方媒体及分行微信公众号等多平台，发布反诈文章、短视频、漫画等内容十余篇；精心策划3·15消费者权益保护反诈宣传早春行、反诈宣传进农村、全民反诈在行动、反诈拒赌校园行、“虚假投资理财”等四类电信网络诈骗高发类案集中宣防及聋哑人群体反诈宣传等专项活动十余场，扎实推进“五进”宣传活动百余场。针对不同群体特点开展精准宣教，有效激发群众反诈积极性，营造全民反诈的浓厚氛围。

　　硬核举措获肯定 彰显金融新担当

　　深耕反诈的扎实举措，让兴业银行乌鲁木齐分行收获多方认可。2025年，兴业银行乌鲁木齐分行参赛作品在中国人民银行支付结算司“反诈十周年 讲述我与反诈的故事”征集大赛中斩获入围故事奖。因及时移送受害人线索、有效保护客户财产安全、积极参与全民反诈宣传活动、实现客户手机屏幕共享状态下资金交易阻隔功能等，获得监管单位通报表扬7次，表扬函4份。凭借及时拦截百万余元受损资金的突出成效，兴业银行乌鲁木齐分行还收到客户感谢信1封、锦旗1面。

　　深耕反诈筑防线 奏响全民反诈音

　　反电诈工作任重道远，没有休止符。未来，兴业银行乌鲁木齐分行将始终坚守“守护群众财产安全”的初心使命，紧盯新型电诈手段变化趋势，持续优化账户全生命周期管理模式，深化警银协同联动机制，丰富反诈宣传内容与形式，以更扎实的举措、更高效的行动织密织牢金融反诈防护网，切实履行金融机构的社会责任与担当，为维护新疆金融秩序稳定、守护人民群众的“钱袋子”安全贡献兴业力量。

责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林