内蒙古银行：老人转“诱导资金”——蒙银人快速响应阻诈骗

发布时间：

2025-08-13 17:23

来源：

“中国金融思想政治工作研究会”学习强国号

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　　近日，内蒙古银行锡林郭勒杭盖路支行工作人员成功识别并拦截一起针对老年人的电信诈骗案件，为受害人挽回经济损失2.8万元。

　　事发当日，一位老年客户前往支行办理现金支取业务。柜员在按反诈流程进行尽职调查时发现，客户账户当日刚有两笔入账即申请取现，其中一笔款项来源含糊不清，客户对资金用途的描述也前后矛盾。在进一步沟通中，客户称取现用于“归还他人欠款”及“投资理财”，这一说法引起工作人员高度警觉。营业厅主任随即介入，通过耐心交流，诈骗分子通过一款诈骗软件（App）联系这名客户，经诱导，正准备将资金交由他人处置。

　　经核查，客户账户中的两笔入账实为诈骗分子操控他人账户转入的“诱导资金”。支行立即上报分行，并联系当地公安机关反诈中心。属地警方迅速到场，银行配合对客户账户采取临时管控措施，成功阻断资金流转。通过银警联动，及时制止了这起针对老年人的诈骗行为，切实守护客户资金安全。

　　面对当前电信网络诈骗手段不断升级、针对老年群体的侵害频发的严峻形势，锡林郭勒分行将进一步加强柜面工作人员的反诈培训，提升识别可疑交易的能力，确保第一时间发现风险、第一时间拦截资金、第一时间上报线索。

责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林