浙江乐清农商银行：火眼金睛识破“杀猪盘”骗局获公安机关表彰

发布时间：

2025-05-20 14:39

来源：

浙江乐清农商银行

作者：

　　 “要不是银行同志的特别关心，我甚至还要被骗到负债！”骆某懊悔道。

　　这是2025年4月29日发生在盐盘支行的故事，原来骆先生遭遇了“杀猪盘”骗局。来到网点想要提高转账额度，想将贷款出来的钱一次性再转给对方。在这个关键时刻，浙江农商联合银行辖内乐清农商银行盐盘支行财富经理李佩佩凭借敏锐的洞察力和标准化反诈流程，成功挽损5.5万元。4月30日，浙江省乐清市公安局向该行发出表扬信，赞誉其“有效展开群众劝阻工作，有力守护人民群众的钱袋子”。

　　步入中年的骆先生喜欢刷抖音认识朋友，2025年初，他在抖音平台结识一位“红颜知己”，通过长时间的聊天，感情火速升温。但是在一个月前，对方以“想买包”“父母生病”“生意周转”等各种借口向骆先生索取钱财。陷入“爱情”的骆先生看见“爱人”遇到困难，慷慨解囊，投入全部积蓄后，甚至通过网贷继续讨好对方。先后数十次向指定账户转账5万余元。

　　4月29日上午10点，骆先生走入银行要求调高转账额度时，财富经理李佩佩根据标准化反诈流程发现了异常：“这数十次转账都是给同一个交易对手，但是他连对方的名字都叫不对”。

　　面对这个情况，李佩佩启动“三必问”流程：“交易对手您认识吗，是否核实过对方身份”“这个钱转给对方做什么用”“近期刷单、杀猪盘骗局高发，您有了解过相关案例吗”，骆先生听到这些问题，支支吾吾透露“抖音认识的网友”。财富经理听到立刻上报营业主管，并同步报警，连线乐清反诈中心。民警赶到后，调取聊天记录确认：这是一起典型的“杀猪盘”骗局。骗子会以“网恋交友”等名头向受害人骗取钱财。

　　2025年以来，乐清农商银行依托数仓建立实时反诈预警模型矩阵。深入提取涉案账户的异常共性，建立多种实时反诈模型，实现“账户分级管控+资金快速冻结+溯源追踪”全链条响应机制。截至一季度末，该行成功拦截涉诈案件3起，现场劝阻受骗客户汇款3人次，成功挽损受骗金额36.5万元，收到公安机关书面表扬信2封。

　　责任编辑：苗爽；栏目负责人：施融

浙江乐清农商银行：火眼金睛识破“杀猪盘”骗局 获公安机关表彰

浙江乐清农商银行：火眼金睛识破“杀猪盘”骗局获公安机关表彰