中信银行被罚款450万元！存在4项违法违规事实

分类：金融警示
来源：中国银行保险监督委员会网站
发布时间：2021-03-26 14:08
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【概要描述】3月19日，银保监会官网发布了1张针对中信银行的行政处罚决定书。因存在4项违法违规事实，中信银行被罚款450万元。具体来看，中信银行主要违法违规事实有四方面:一是客户信息保护体制机制不健全；柜面非密查询客户账户明细缺乏规范、统一的业务操作流程与必要的内部控制措施，乱象整治自查不力。二是客户信息收集环节管理不规范；客户数据访问控制管理不符合业务“必须知道”和“最小授权”原则；查询客户账户明细事由不真实；未经客户本人授权查询并向第三方提供其个人银行账户交易信息。三是对客户敏感信息管理不善，致其流

中信银行被罚款450万元！存在4项违法违规事实

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　　3月19日，银保监会官网发布了1张针对中信银行的行政处罚决定书。因存在4项违法违规事实，中信银行被罚款450万元。

　　具体来看，中信银行主要违法违规事实有四方面:

　　一是客户信息保护体制机制不健全；柜面非密查询客户账户明细缺乏规范、统一的业务操作流程与必要的内部控制措施，乱象整治自查不力。二是客户信息收集环节管理不规范；客户数据访问控制管理不符合业务“必须知道”和“最小授权”原则；查询客户账户明细事由不真实；未经客户本人授权查询并向第三方提供其个人银行账户交易信息。三是对客户敏感信息管理不善，致其流出至互联网；违规存储客户敏感信息。四是系统权限管理存在漏洞，重要岗位及外包机构管理存在缺陷。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则、《中华人民共和国商业银行法》第七十三条。中国银保监会向中信银行作出罚款450万元的行政处罚决定。

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