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沧州银行积极支持重大战略实施 做好“五篇大文章”助力沧州高质量发展

  • 分类:金融品牌
  • 来源:“中国金融思想政治工作研究会”学习强国号
  • 发布时间:2024-06-01 16:10
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【概要描述】京津冀协同发展、港口建设、旱碱麦产业发展……对于推动沧州经济发展的重大战略,沧州银行股份有限公司积极作为,充分发挥地方金融主力军作用,履行金融机构社会责任,深化金融服务,成立金融服务京津冀协同发展、金融服务黄骅港港口建设、金融服务旱碱麦产业发展3个工作专班,多次深入一线进行走访调研,了解企业的用款需求,为企业量身定制贷款方案,同时加快金融创新,推出贷款新产品,切实提升服务质效。

沧州银行积极支持重大战略实施 做好“五篇大文章”助力沧州高质量发展

【概要描述】京津冀协同发展、港口建设、旱碱麦产业发展……对于推动沧州经济发展的重大战略,沧州银行股份有限公司积极作为,充分发挥地方金融主力军作用,履行金融机构社会责任,深化金融服务,成立金融服务京津冀协同发展、金融服务黄骅港港口建设、金融服务旱碱麦产业发展3个工作专班,多次深入一线进行走访调研,了解企业的用款需求,为企业量身定制贷款方案,同时加快金融创新,推出贷款新产品,切实提升服务质效。

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   一、成立专班 支持重大战略实施

 

  京津冀协同发展、港口建设、旱碱麦产业发展……

 

  对于推动沧州经济发展的重大战略,沧州银行股份有限公司积极作为,充分发挥地方金融主力军作用,履行金融机构社会责任,深化金融服务,成立金融服务京津冀协同发展、金融服务黄骅港港口建设、金融服务旱碱麦产业发展3个工作专班,多次深入一线进行走访调研,了解企业的用款需求,为企业量身定制贷款方案,同时加快金融创新,推出贷款新产品,切实提升服务质效。

 

  截至2024年3月末,沧州银行港口建设类贷款余额253.7亿元,2024年新增18亿元,增速7.7%;京津冀协同发展各类市场主体贷款余额达到148.59亿元;向盐碱地综合利用相关领域投放贷款高速增长。

 

  为进一步推动金融支持科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”工作开展,沧州银行总行党委提出,要始终坚持金融工作的政治性和人民性,加速提升金融服务质效。沧州银行董事长梁宝龙提出,要围绕十二项金融工程,加快对“五篇大文章”的推进落实。

 

  根据总行党委要求,沧州银行成立了由主管副行长担任组长的金融支持“五篇大文章”工作推进小组,并在《沧州银行2024年贷款投放指导意见》中明确指出,要“深入研究科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大领域,创新产品,加大支持力度”。在投放方向上,优先向绿色产业、专精特新、科技创新类企业倾斜,并明确规定了绿色信贷、专精特新、普惠小微等任务指标,分解到分支行,确保金融支持“五篇大文章”工作落到实处。

 

  为切实推进金融支持“五篇大文章”工作开展,沧州银行不断加快金融创新。对现有系统进行优化升级,加快数字化转型,逐步实现绿色信贷、专精特新等专项产品线上化,以提升客户体验;推出“绿色金融贷”“专精特新贷”“信易贷”等产品,精准加大对绿色金融、科技金融、数字金融工作开展的推广力度;依托微信小程序,搭建全新的网贷平台,目前已上线3款贷款产品,实现了全流程线上化,操作简便,基本满足个人类客户消费、经营需求。

 

  截至2024年3月末,沧州银行专精特新企业贷款新增14.7亿元,增速10.4%;国家级科技型中小企业贷款新增19.3亿元,增速37.4%;高新技术企业贷款新增13.2亿元,增速5.3%;普惠小微贷款新增26.7亿元,增速19.13%,全面完成计划目标;加快“养老金融贷”研发,先后向5家养老服务企业发放贷款3.51亿元;持续迭代优化网贷平台,3月末线上贷款余额达12.6亿元。

 

  在第十四届中国金鼎奖评选中,凭借绿色信贷、普惠金融、社会公益等方面的突出表现,沧州银行荣获“2023年度ESG金融先锋奖”,彰显了极具社会责任的品牌形象。

 

  二、拉“白名单” 为科创企业“开绿灯”

 

  黄骅市某环保科技有限公司主营污水处理及其再生利用,企业发展过程中面临1900多万元的资金缺口。了解到这一情况后,沧州银行主动对接,在查阅了《绿色产业指导目录(2019年版)》(发改环资〔2019〕293号)文件要求后,确定这一贷款行业投向符合“农村生活垃圾处理、厕所粪污处理、农村生活污水治理”“畜禽粪污等农业废弃物的资源化利用”“其他方式实现污泥的资源回收综合利用”等多个条目,为其办理了绿色信贷,申请项目贷款1905万元,以支持项目建设。

 

  位于渤海新区临港经济技术开发区的沧州某环保科技有限公司,其旧钢桶资源化利用和无害化处置项目,可填补沧州产业空白,实现本地区资源的充分循环利用,缓解旧钢桶处置造成的环保压力,促进地域经济可持续发展。这一项目符合“塑料包装容器及材料、金属包装容器及材料包装废弃物的回收与处理,《包装废弃物的处理与利用通则》(GB/T16716)等的国家标准”条目,沧州银行为其审批通过了2000万元用于项目建设,极大助力了企业发展。

 

  近年来,沧州银行通过全面战略合作协议签署契机,不断密切与各县(市、区)政府、商务局、科技局、工信局等职能部门沟通协调,获取专精特新企业、科技型中小企业、科创企业等企业群体“白名单”,组织形式多样的银企对接活动,丰富对接场景。

 

  得益于沧州银行为企业量身定制的“抵押+信用”的综合授信方案,某省级专精特新企业拿到了1.74亿元贷款,这让发展势头良好的企业少了后顾之忧。

 

  当前,这家企业正处于订单量快速增长的重要时期,但其有效资产已全部在他行办理抵押,缺乏有效抵押物,融资暂时遇到了困难。沧州银行根据企业的订单情况,为客户量身定制“抵押+信用”的综合授信方案,提供差异化、特色化服务,彻底解决企业用款后顾之忧。

 

  为提升创新科技金融质效,沧州银行创新“专精特新贷”“知识产权质押贷”等特色产品,加大科创企业支持力度。为健全绿色金融产品体系,沧州银行向人民银行申请32亿元碳减排专项支持工具办理权限,增强绿色产业、节能环保产业、碳减排项目服务能力。2024年3月末,全行绿色信贷余额47.9亿元,2024年新增32.9亿元,增速高达220%。

 

  三、助力民企融资 贷款网上高效办

 

  位于渤海新区港城产业园区的河北某包装科技有限公司,主要经营包装制品生产、销售、设计等。公司因签订蒙牛瓶坯及伊利吸管供应合同,需要储备聚乙烯等原材料,有500万元资金缺口。沧州银行得知这一消息后,第一时间与企业负责人沟通。由于借款人生产厂区为租赁取得,沧州银行为其定制了一份融资方案,采用设备抵押加股东担保的方式贷款。优质的融资方案获得企业高度认可。

 

  沧州某科技有限公司因建设投资年产520吨医药中间体建设项目,自有资金不足,向沧州银行申请基本项目建设贷款2200万元,在企业取得施工证后,沧州银行第一时间收集资料,整理手续,积极为企业提交贷款申请,并按照企业建设进度,分次给企业提款,减少企业用款成本。同时,沧州银行利用政策优势,为企业开立企业网银,减免转款手续费的开支。

 

  为加快探索助力普惠金融和乡村振兴新路径,沧州银行制定了《沧州银行支持小微企业首贷拓展提升方案》,充分满足民营小微企业首贷需求,纾解民营企业融资困难,促进小微企业信贷投放,提升民营企业首贷服务能力和水平,实现首贷投放增加、首贷占比提升;不断加大普惠信用贷款投放力度,推出“信易贷”“法人信用贷”“品牌贷”“租贷通”“联贷通”等信用贷款产品,创新“抵押+信用”的贷款增信方式,最大限度提高民营企业信用贷款获得率,降低对房产抵押、设备抵押、存货质押等风险缓释手段依赖,提高普惠信用贷款占比。

 

  围绕“一乡一业”“一村一品”探索实施“整村授信”模式,沧州银行共对接自然村103个,新增涉农客户60个。2024年3月末,全行涉农贷款新增44.2亿元,增速8.2%。其中普惠涉农贷款新增11亿元,增速17%,高于全部贷款增速8.2个百分点。

 

  沧州银行在做好目前网贷产品“惠营贷”“市民E贷”“信易贷”的升级推广前提下,已将“企易贷”商圈线上化等产品研发提上日程;加快数字化建设,满足小微企业及个人短、小、频、急用款需求;构建新场景,加强与外部机构、商户合作,下沉市场,进社区、入商圈、拓展农业农村市场,以正在实施的“智慧社区”“供销云”项目和“整村授信”项目为切入点,真正实现民营企业贷款网上办、身边办、规范办、便捷办、高效办、暖心办。

 

  四、抓“大”不放“小” 数字金融提档

 

  既要聚焦经济社会发展,又要对社会弱势群体格外关注,沧州银行对老年人及特殊人群的服务细心又暖心。

 

  某企业246位残障员工急需办理工资卡。得到这一求助,沧州银行第一时间召开工作会议,商讨便捷开卡方案。工作人员深入企业现场办公,为每位开卡员工详细讲解用卡安全注意事项和银行卡权益活动,最大限度方便了企业和员工,得到一致好评。

 

  为帮老年人跨越数字化时代的鸿沟,沧州银行从服务指引、设备覆盖、系统升级等多方面进行了适老化改造:推出各受理终端“字体加大”显示模式,并对界面调整简化;推出老年客户专属手机银行“银发版”,字体更大、功能聚焦;在老年人常消费的商户内,配备多种收单终端供其选择;优化移动PAD业务功能,为行动不便的客户提供上门服务……

 

  2023年,为推进转型发展实现新突破,沧州银行制定了《沧州银行数字化转型战略》和《沧州银行数字化转型规划实施方案》,明确了数字转型工作的发展目标。启动了网贷平台、“智慧社区”、新核心系统等10余个数字化转型项目。配合社区管理,加快“智慧社区”平台推广,一季度完成107个社区应用场景搭建,便利小区管理、方便业主生活;持续迭代优化网贷平台,3月末线上贷款余额达12.6亿元。

 

  建设产业招商云图、智慧选址、“标准地”地块推介、厂房推介、沟通咨询、金融服务……打开沧州市“智慧选址”系统的标准地超市板块,项目用地的用地性质、地块面积、控制性指标、规划指标、联系方式等信息一目了然,企业可通过手机实现智能选址、在线合规性检测和实时选址咨询,减少往返跑办,降低前期成本。

 

  一直以来,项目选址是影响建设进度的重要卡点。沧州市行政审批局“沧州市智慧选址暨工程建设项目全周期管理服务系统”的建设,是沧州优化营商环境、推动便企利民的重要举措。

 

  沧州银行作为“智慧选址”项目的唯一合作银行,聚焦中小微企业融资难、融资慢、信息不对称等难题,成立工作专班,投入数百万元,仅用3个月时间就完成了“智慧选址”项目系统的开发、测试。

 

  “智慧选址”项目对现有工程建设项目审批管理系统进行了改造升级。推进“多规合一”数据整合,在统一的信息平台上整合形成“一张蓝图”统筹项目建设。目前,“智慧选址”系统已实现了网上推介、线上招商、“云”上读地等功能。截至2024年3月底,沧州银行通过“智慧选址”系统累计为招商引资企业发放贷款53.9亿元。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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