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“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|交通银行广东省分行:走好“碳”索之路 发展绿色金融

  • 分类:绿色金融
  • 来源:交通银行
  • 发布时间:2024-01-05 19:11
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【概要描述】交通银行广东省分行(以下简称“广东交行”)深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,学习好、运用好贯穿其中的世界观和方法论,以“四下基层”为重要抓手,深入调查研究,找准问题、找实对策,紧跟总行“一四五”战略,将绿色作为全行业务经营发展的底色,以“小切口”解决“大问题”,推动党的主张和重大决策部署转化为交行服务“国之大者”的生动实践,以高质量发展新成效检验主题教育成果。

“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|交通银行广东省分行:走好“碳”索之路 发展绿色金融

【概要描述】交通银行广东省分行(以下简称“广东交行”)深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,学习好、运用好贯穿其中的世界观和方法论,以“四下基层”为重要抓手,深入调查研究,找准问题、找实对策,紧跟总行“一四五”战略,将绿色作为全行业务经营发展的底色,以“小切口”解决“大问题”,推动党的主张和重大决策部署转化为交行服务“国之大者”的生动实践,以高质量发展新成效检验主题教育成果。

  • 分类:绿色金融
  • 来源:交通银行
  • 发布时间:2024-01-05 19:11
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  交通银行广东省分行(以下简称“广东交行”)深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,学习好、运用好贯穿其中的世界观和方法论,以“四下基层”为重要抓手,深入调查研究,找准问题、找实对策,紧跟总行“一四五”战略,将绿色作为全行业务经营发展的底色,以“小切口”解决“大问题”,推动党的主张和重大决策部署转化为交行服务“国之大者”的生动实践,以高质量发展新成效检验主题教育成果。

 

  “碳”索全流程服务,为绿色金融发展提供支撑。为积极服务国家“双碳”战略,加快落实“完善绿色金融体系的五大支柱”相关工作要求,在中国人民银行广东省分行、广州市地方金融监督管理局、广州市地方金融监督管理局花都区分局及广州市工信局指导下,广东交行、广东电网广州供电局组成工作专班,积极发挥广州绿色金融改革创新试验区的资源禀赋优势,打造广州碳账户服务平台,对广州工业低碳发展、产融合作开展了一系列的先行实践,在全国率先实现“碳排放计算监测管理+第三方碳排放核查+企业碳效率评级+绿色金融”全流程服务,为企业提效降耗、政府及管理部门能源管理、绿色金融发展提供了有力支撑。

 

  “碳”索线上新模式,精准施策打通业务堵点。广东交行深入客户、市场调研,了解“碳”融资业务发展过程中的难点,积极将企业普遍存在对于碳排放核算方法了解不足、自身碳排放数据掌握不全、降碳途径认识不清三方面问题,主动反馈给广州供电局,广州供电局联合广州市工信局深入开展线上线下调研,精准施策打通业务堵点,于2021年10月面向全市发布上线“穗碳计算器”小程序。2022年,在“穗碳计算器”小程序基础上生成了广州企业碳账户。广东交行快速响应,积极运用,加强融合,率先在小程序上线了专属碳金融产品。

 

  “碳”索跨界资源新融合,推动低碳转型大市场。广东交行率先将广州碳账户与银行授信、贷款定价相结合,通过深挖企业“碳”价值,为绿色贴标企业提供优惠融资。在中国人民银行广东省分行指导下,广东交行主动参与广州企业碳账户在金融领域的试点,首次将全国首份标准化碳信用报告与行内授信审批、贷款定价有机结合,给予差异化融资服务,落地全国首笔碳信用报告融资。该项创新是碳账户在广州金融领域首次应用,深挖企业“碳”价值,为绿色贴标企业提供优惠融资,通过碳账户应用小切口推动低碳转型大市场。该案例当选2023年度广东绿色金融改革创新推广十佳案例,并在“粤港澳大湾区绿色金融联盟2023年年会”上获得绿色金融优秀案例卓越奖,为大会的最高奖项。

 

 

  广东交行因地制宜探索以气候投融资为主的绿色金融发展新模式,从政治高度、战略高度推进绿色金融,增强运用新时代党的创新理论研究新情况、解决新问题的能力本领,努力在高质量发展上不断取得新突破。

 

  一、开发碳账户,找准突破点

 

  广东交行深入挖掘碳排放信息价值,在广州供电局发布上线“穗碳计算器”小程序后,立即组成专班专题研究小程序的应用推动,充分挖掘“穗碳计算器”小程序针对企业用户需求、政府管理需求,实现身份认证智能化、参数模板定制化、数据汇集自动化、统计分析多元化等特色功能;筛选绿色金融业务客户白名单,分支行精准进行分层营销,上下合力、同题共答,夯实绿色金融发展客户群体根基;积极在企业群体推广“穗碳计算器”小程序,通过深入企业、深入客户,真实了解小程序在企业实际的运用情况,联动广州供电局,为企业在实操过程中及时解决疑点、难点,顺利推动企业录入输入用能数据后,快速得出企业能耗和碳排放数据;通过对比企业所在行业基准值,将企业评为A、B、C、D、E五个等级,衡量企业碳排放强度,形成企业“碳排放”画像,广东交行主动匹配不同类型的绿色金融产品,实现分类差异营销。

 

  二、上线专属绿金产品,找准切入点

 

  广东交行积极响应,推出贷款利率与碳排放强度挂钩的专属金融产品,并率先在“穗碳计算器”小程序绿色金融专区上线,加速实现产融结合。同时,广东交行紧紧抓住花都区作为绿色金融改革试点区的政策机遇,主动与中国人民银行广东省分行、广州市地方金融监督管理局、花都区金融局对接,以交行力量落实广州碳账户在金融领域试点。积极参与企业碳信用报告编制工作,并通过“粤信融”平台获取首份企业碳信用报告,助力中国人民银行广东省分行打通企业碳账户与银行授信审批信息不对称问题。广东交行深入挖掘企业碳排放信息价值,将企业碳评级结果引入银行内部评价体系,创造性将标准化碳信用报告结果与授信审批、贷款定价有机结合,给予差异化融资服务。试点企业广州市某体育材料有限公司碳评级为“浅绿”,交行花都分行给予融资支持并下调融资利率35bp;同时给予试点企业广州市某化妆品包装有限公司扩大授信额度,成功落地全国首笔碳信用报告融资贷款。

 

  2022年6月,广州市正式上线企业碳账户,发布国内首份标准化碳信用报告。现场广东交行花都分行分别与广州市某化妆品包装、广州市某体育材料等企业现场签订了贷款合同,最高优惠35BP。

 

 

  三、联合推动应用,找准均衡点

 

  2022年9月,广州市金融局、广州市工信局、中国人民银行广东省分行、广州供电局共同出台了《关于金融支持企业碳账户体系建设的指导意见》,肯定试点成效,依托“穗碳”平台在全市进行企业碳账户复制推广,联合各方共同推动碳账户体系建设;鼓励金融业积极探索依托于碳账户体系的绿色金融创新,加强产融合作推动产业绿色发展。

 

  2022年12月,在广州市地方金融监督管理局、广州市工信局指导下,广州市金融局举办企业碳账户宣讲培训。其中,广东交行作为实践案例在专题培训会上推广,帮助相关企业、金融机构了解碳账户的具体功能和作用,加快绿色化转型。

 

  此外,在肇庆市、中山市探索建立本市的企业碳账户过程中,广东交行作为试点单位,积极与肇庆市肇庆新区区管委、人民银行中山市分行等各部门开展碳账户业务实践交流,为当地碳账户建设提供方案参考。

 

 

  广东交行不断提升实践能力,做好主题教育的深化、内化和转化,进一步匡正干的导向、增强干的动力、形成干的合力,并把事情从“解决一个问题”向办好“一类问题”延伸,以高质量发展新成效检验主题教育成果。

 

  具体成效

 

  试点企业广州市某体育材料有限公司是一家主营体育用品制造、体育器材装备安装的民营企业。经广州碳账户计算查,该企业2021年度外购电力约184万千瓦时,二氧化碳排放量约970吨,低碳效率0.619,企业等级B级,碳评级为“浅绿”。据此,广东交行给予广州市某体育材料有限公司融资支持,并下调融资利率35bp,有效降低了企业融资成本。广州市某化妆品包装有限公司是一家主营纸品包装的民营企业,通过提供广州碳账户信用报告,获得广东交行授信增额300万元。通过创新实践,为金融服务“双碳”目标探索出一条有效路径。

 

  广州碳账户推广应用以来(截至2023年上半年),实现开通企业碳账户893家,注册用户2302人,累计能耗填报次数14062次,形成企业评级报告389份,6家金融机构上架绿色金融产品,促成授信绿色金融贷款15亿元,已发放贷款利率最低达3.25%,广东交行累计投放贷款约8亿元,服务低碳转型成效显著。

 

  一是打造“1+4+N”的双碳服务框架,将碳信息有效应用到金融服务。通过政企多部门联合攻关,本项目搭建了一个平台、四个步骤(算碳、知碳、治碳、用碳)、N项碳应用服务,全面支撑碳应用的业务场景,建立了有效的用户多元用能数据收集机制,打通了政企数据、信用数据平台、金融机构融资服务,在全国率先实现“碳排放计算监测管理+第三方碳排放核查+企业碳效率评级+绿色金融”全流程服务。

 

  二是量化碳排放指标并匹配金融产品,有力支持转型金融发展。通过深化政银企产融合作,强化科技赋能,推动健全碳账户体系和碳信用报告使用增量扩面,发布国内首份标准化碳信用报告,推动碳账户信用信息在金融领域的深层次运用。通过量化碳排放指标并匹配相关金融产品,有力支持了传统产业绿色低碳转型,推动社会绿色可持续发展。

 

  三是破解了银企信息不对称难题,较好提升了产融对接的效果。广州碳账户可较好解决银企之间的信息不对称,碳评级结果权威性较高,操作便捷、适用面广。在使用过程中,不增加企业的融资成本,不增加银行的核查成本,有助于金融机构精准为绿色低碳企业提供优质服务。

 

  四是业务操作简便,具有较好推广性和较多应用场景。本项目操作便利、可复制性强,既有助于金融机构快速甄别绿色项目,使资金投向环境效益更显著的项目;又有助于提高绿色发展政策精准度,为监管部门统计分析环境效益数据,尤其是碳减排数据提供较可靠的参考。

 

  具体启示

 

  广东交行通过找准问题、剖析原因、找实对策,持续强化以金融持续支持强化生态文明建设,着力打造美丽中国的广东样板。 一方面是业务模式较为完善,适合在全市金融机构内推广。广州碳账户平台是政府、产业、金融机构联合打造的绿色金融创新平台,碳评级结果权威性较高,可覆盖企业面广,操作简便,不增加额外费用,有助于金融机构精准为绿色低碳企业提供优质服务。该业务适用于广州市内已在“穗碳”登记提交资料的企业,以及已将相关信息引入内部评价体系的商业银行。可通过加强政策宣传,引导符合条件且有融资意愿的企业主动在“穗碳”平台登记提交信息,促进绿色转型,进一步加强金融机构参与广州碳账户绿色信贷的激励和考核机制,推动实体经济实现高效能、低能耗的可持续发展。另一方面是借助南方电网辐射地域广,适合在多场景推广。“穗碳”双碳服务平台适用于南方电网公司服务的五省地区(广东、广西、云南、贵州、海南),企业用户、产业园区、政府部门、金融机构、第三方核查机构可通过“穗碳计算器”微信小程序加入“穗碳”双碳服务生态圈。目前“穗碳”正陆续上线产业园区服务、住建能耗服务,进行广州市全面复制推广的同时,积极与广东省各地市洽谈合作推广。

 

  下一步,广东交行将继续积极践行国有大行责任担当,通过“解决一个问题、建立一套机制、提升一域工作”系统推进投融资结构绿色低碳转型,积极推动绿色金融各项创新性工作有效落地,持续加大绿色金融交流合作,以高质量发展为牵引开拓进取,推动主题教育走深走实。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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