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“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|中国工商银行山西分行:绿色金融助力资源型经济高质量转型发展

  • 分类:绿色金融
  • 来源:中国工商银行
  • 发布时间:2024-01-04 16:11
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【概要描述】实现碳达峰碳中和,是以习近平同志为核心的党中央统筹国内国际两个大局作出的重大战略决策,是着力解决资源环境约束突出问题、实现中华民族伟大复兴的必然选择,是构建人类命运共同体的庄严承诺。在2020年9月我国提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标后,中央先后发布《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》和《2030年前碳达峰行动方案》等纲领性文件,碳达峰碳中和的顶层设计逐步完善,“1+N”政策体系陆续构建,绿色日益成为经济社会高质量发展的鲜明底色。

“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|中国工商银行山西分行:绿色金融助力资源型经济高质量转型发展

【概要描述】实现碳达峰碳中和,是以习近平同志为核心的党中央统筹国内国际两个大局作出的重大战略决策,是着力解决资源环境约束突出问题、实现中华民族伟大复兴的必然选择,是构建人类命运共同体的庄严承诺。在2020年9月我国提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标后,中央先后发布《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》和《2030年前碳达峰行动方案》等纲领性文件,碳达峰碳中和的顶层设计逐步完善,“1+N”政策体系陆续构建,绿色日益成为经济社会高质量发展的鲜明底色。

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   实现碳达峰碳中和,是以习近平同志为核心的党中央统筹国内国际两个大局作出的重大战略决策,是着力解决资源环境约束突出问题、实现中华民族伟大复兴的必然选择,是构建人类命运共同体的庄严承诺。在2020年9月我国提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标后,中央先后发布《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》和《2030年前碳达峰行动方案》等纲领性文件,碳达峰碳中和的顶层设计逐步完善,“1+N”政策体系陆续构建,绿色日益成为经济社会高质量发展的鲜明底色。

 

  党的二十大报告明确提出,中国式现代化是人与自然和谐共生的现代化,要积极稳妥推进碳达峰碳中和,立足我国能源资源禀赋,保障能源自主和能源安全,坚持先立后破,有计划分步骤实施碳达峰行动,深入推进能源革命,加强煤炭清洁高效利用,加快规划建设新型能源体系,积极参与应对气候变化全球治理。

 

  山西长于煤,兴于煤,同时困于煤,忧于煤,转型发展始终是山西经济的主基调、主旋律、主方向。发展绿色金融是贯彻落实绿色发展理念的政治要求,是助力实现碳达峰、碳中和目标的重要手段,是推动山西经济高质量转型发展的必然要求。

 

 

  作为绿色金融标准和负责任投资原则的积极倡导者、践行者,中国工商银行山西省分行始终以习近平生态文明思想为指导,把系统观念贯穿“双碳”工作全过程,完整、准确、全面贯彻新发展理念,积极服务和融入新发展格局,紧抓山西煤炭产业结构转型发展机遇,以总行“48字”工作思路为指引,坚持党建引领,强化机制建设,精准投向引导,优化金融供给,全面推进绿色金融建设,实现经济效益、社会效益、生态效益的同步提升,树牢负责任的国有大行典范,引领了全省同业绿色信贷发展。

 

  一、坚持党建引领,优化投融资布局,守护碧水蓝天净土

 

  “人与自然和谐共生”是中国式现代化的重要特征和本质要求,绿色成为新时代中国的鲜明底色,经济社会发展正经历全面绿色转型,美丽中国建设不断向前推进。在服务绿色转型、助力实现碳达峰碳中和的过程中,绿色金融扮演着关键角色。

 

  山西分行深入贯彻落实党中央、省委省政府决策部署和总行工作要求,以党建引领全行绿色金融发展,把服务“双碳”目标作为全行党建的重要内容,一方面加强各级党委对“双碳”工作的领导和组织推动,实现党建工作与推动高质量发展有机统一;另一方面找准金融服务和融入新发展格局的切入点、发力点,健全战略对标机制,把山西所需和工行所能充分结合起来,积极优化投融资布局,制定投融资三年规划,持续开展投融资结构绿色调整,通过合理投融资布局驱动前台调整营销方向和策略,积极支持绿色产业重点领域的发展,使绿色成为全行转型发展的主色调。

 

  二、强化机制建设,提升经营能力,夯实信贷管理基础

 

  坚持战略驱动,构建治理体系。成立山西分行绿色金融委员会,在省分行层面明确各部门职责,建立定期沟通协调机制,各司其职、相互配合,共同做好各项绿色金融相关工作;出台《山西分行关于完整准确全面贯彻新发展理念、切实做好碳达峰碳中和工作的实施意见》,积极推进绿色信贷战略布局,助力能源企业转型发展;制定《关于加快绿色信贷业务发展的指导意见》《关于加强绿色信贷管理工作的意见》,进一步明晰绿色信贷定义及口径、布局和投向,细化重点关注和重点发展的绿色产业目录及相关行业,指导全行做好绿色信贷日常工作,进一步提高绿色信贷管理水平。

 

  加大资源配置,彰显优先地位。山西分行为绿色金融发展提供差异化支持政策,全面提速绿色金融发展。定期召开信贷投放调度会,下发信贷规模切块意见,优先保障绿色信贷等重点业务信贷规模,用好用足总行专项配套规模,优先安排重点业务贷款投放,持续提升重点领域贷款竞争力。

 

  完善配套机制,保障实施效果。在绿色金融委员会指导下,建立职责明确、齐抓共管的绿色金融制度体系,全额传导优惠政策,引导全行用足用好人民银行专项政策和总行FTP政策优惠;建立全行广泛参与的绿色金融考核体系,在二级分行行长经营绩效考评中加大了对绿色金融的考核权重,强化对绿色金融业务的增量考核。

 

  三、聚焦低碳环保,加强协调联动,助推实体经济发展

 

  精准投向引导,助力绿色转型。受地方产业结构影响,山西分行法人贷款投向以煤炭、火电、钢铁为主,呈现出典型的高碳特征。为推动山西产业转型发展,近年来山西分行深入贯彻绿色发展理念,大力推进投融资业务绿色低碳转型。一是积极支持清洁能源、绿色交通、节能环保等领域,聚焦“十四五”山西省新能源项目建设重点,出台了《关于加快新能源发电领域信贷发展的指导意见》,引导全行加大对风电、光伏发电等新能源发电领域的信贷投放;二是对高碳行业实施差异化信贷政策,优先支持先进产能煤矿项目建设、智能化矿山、技术改造、环保安全升级等项目;积极支持煤电节能降耗改造、供热改造、灵活性改造“三改联动”。

 

  创新“靠前支持”,加强联动协调。山西分行积极探索创新信贷中后台“靠前支持”工作机制,深刻认识“靠前指导是为了统一风险偏好、靠前服务是为了提高工作效率”的发展观、风险观,信贷中后台部门持续加强对省内重点行业市场发展情况、竞争力、产业发展优劣势、主要客户等情况的研究,对行业重点营销客户逐户分析,提出投融资策略指导意见、重点营销客户清单以及营销建议,积极为前台营销战略规划和审批人员信贷决策提供参考;前台部门对照清单,有的放矢,抓好优质客户、重点项目跟踪对接,找准客户营销痛点,制定可行业务方案,提升营销成功率,推动行业投融资策略落细、落实。截至目前,已先后完成对煤炭、煤电、新能源、煤化工、煤机、冶金和焦化等10个行业的研究分析,并制定了投融资策略指导意见,为全行重点行业发展统一了风险偏好、明晰了绿色低碳转型方向和路径。

 

  夯实过程管理,前瞻防控风险。山西分行实施全流程风险管控。在尽职调查环节,将环境和社会风险作为尽职调查的重要内容,综合评价客户管理环境和社会风险的意愿、能力和历史记录。在审查审批环节,根据客户面临的环境和社会风险,确定相应的前提条件和管理要求。对于存在环保违法违规的实行一票否决。在资金拨付环节,关注客户是否出现环保、土地、健康与安全生产等方面的违法违规和负面舆情,对确认存在重大风险隐患的,及时终止资金拨付。在贷(投)后管理环节,对客户绿色信贷情况进行持续跟踪监测,有效识别客户环境与社会风险因素变化情况,及时准确标记绿色贷款分类标识,及时进行风险预警和管控。在碳核算上,作为前期火电和钢铁投融资碳核算试点分行,及时采集申报相关企业碳排放数据,并多次向总行专题汇报,为全行构建投融资碳核算体系打下了坚实的数据基础。

 

  四、创新融资模式,丰富产品供给,助力企业转型升级

 

  山西分行根据省内资源禀赋特点,综合利用“融资+融智”的方法,运用“贷+债+股+代+租+顾”全口径融资服务手段,创新投融资模式和金融产品,加大贷款优惠支持力度,满足绿色企业多样化的资金需求。对于传统高耗能行业,注重实质,把握节奏,支持其合理的新增融资以及技术转型需求,引导其有序转型;对于新兴产业,坚守风险底线,有取有舍,重点突出,实施精准滴灌。

 

 

  近三年,山西分行在支持新能源建设上全面发力,围绕电力、能源等省属重点企业及华润、国电投等央企在晋企业加大金融支持力度,支持风、光、水、瓦斯发电等新能源贷款,完成60余个项目的审批,累计实现投放近70亿元。以某新能源“5万千瓦风电项目”为例,该项目是山西省重点绿色能源建设项目,年发电量约为10990 万kW•h,山西分行为其量身定制融资方案,开辟专属绿色通道,通过全链条服务提供融资支持3.3亿元。同燃煤火电站相比,该项目每年可为国家节约标准煤3.3 万吨,可减少二氧化硫排放量约790吨、氮氧化物排放量约230吨、温室效应气体二氧化碳排放量约9万吨,具有明显的环境效益、节能效益和社会效益。

 

 

  在“推动绿色发展,促进人与自然和谐共生”的目标引领下,中国工商银行山西省分行将继续发挥国有大行的“头雁”作用,持续不断推进全行投融资结构向绿色转型,在加快实现“精品分行”建设目标的同时,助力美丽中国建设,让绿水青山成为描绘共同富裕美好画卷的“金山银山”。

 

  2021年、2022年、2023年11月末,山西分行绿色贷款持续迅猛增长,贷款余额分别为384亿元、476亿元、657亿元,同比增加64亿元、92亿元、185亿元,增幅20%、24%、39%,明显高于各项贷款增速,实现余额、增量、增幅“三连增”,在省内同业中处于领先位置。

 

  总结上述成效,有如下几点启示:

 

  一是厚植绿色金融理念。强调绿色金融的重要性、必要性,优化投融资布局,对发展绿色金融做好重点布局,积极践行“绿水青山就是金山银山”的发展理念,助推人与自然和谐共生可持续发展。

 

  二是完善绿色金融机制。绿色金融涉及前中后台多个部门,建立跨部门协调联动合作机制,明确职责,从政策制定、资源配置、客户营销、审查审批、督导检查、产品供给、考核激励等多方面做好衔接配合,全面推动绿色金融发展。

 

  三是前瞻防控风险。在尽职调查环节、审查审批环节、资金拨付环节、贷(投)后管理等各环节,把握好客户的风险情况,确保绿色金融发展经得起时间的检验。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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