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“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|保险保障基金公司:全面开展新形势下保险资产管理公司调研 助力保险保障基金资产管理和股权管理提质增效

  • 分类:金融党建
  • 来源:中国保险保障基金有限责任公司
  • 发布时间:2023-12-19 19:09
  • 访问量:

【概要描述】 2008年9月,原保监会、财政部、中国人民银行三部门共同颁布了《保险保障基金管理办法》(以下简称《管理办法》),并由政府出资设立了中国保险保障基金有限责任公司(以下简称“保险保障基金公司”),依法负责保险保障基金的筹集、管理和使用。2022年10月,为促进保险业稳健经营和高质量发展,更好发挥保险保障基金的积极作用,维护保单持有人合法权益,原中国银保监会会同财政部、人民银行对《管理办法》进行了修订。保险保障基金公司肩负尽心尽职保障保险消费者合法权益的崇高使命,必须坚持金融工作的政治性、人民性,牢牢守住保险行业不发生系统性金融风险的底线。截至2022年12月31日,保险保障基金总规模为2042.42亿元。

“人民金融·以学铸魂建新功”主题案例|保险保障基金公司:全面开展新形势下保险资产管理公司调研 助力保险保障基金资产管理和股权管理提质增效

【概要描述】 2008年9月,原保监会、财政部、中国人民银行三部门共同颁布了《保险保障基金管理办法》(以下简称《管理办法》),并由政府出资设立了中国保险保障基金有限责任公司(以下简称“保险保障基金公司”),依法负责保险保障基金的筹集、管理和使用。2022年10月,为促进保险业稳健经营和高质量发展,更好发挥保险保障基金的积极作用,维护保单持有人合法权益,原中国银保监会会同财政部、人民银行对《管理办法》进行了修订。保险保障基金公司肩负尽心尽职保障保险消费者合法权益的崇高使命,必须坚持金融工作的政治性、人民性,牢牢守住保险行业不发生系统性金融风险的底线。截至2022年12月31日,保险保障基金总规模为2042.42亿元。

  • 分类:金融党建
  • 来源:中国保险保障基金有限责任公司
  • 发布时间:2023-12-19 19:09
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   2008年9月,原保监会、财政部、中国人民银行三部门共同颁布了《保险保障基金管理办法》(以下简称《管理办法》),并由政府出资设立了中国保险保障基金有限责任公司(以下简称“保险保障基金公司”),依法负责保险保障基金的筹集、管理和使用。2022年10月,为促进保险业稳健经营和高质量发展,更好发挥保险保障基金的积极作用,维护保单持有人合法权益,原中国银保监会会同财政部、人民银行对《管理办法》进行了修订。保险保障基金公司肩负尽心尽职保障保险消费者合法权益的崇高使命,必须坚持金融工作的政治性、人民性,牢牢守住保险行业不发生系统性金融风险的底线。截至2022年12月31日,保险保障基金总规模为2042.42亿元。

 

  习近平总书记强调,防范化解金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务,也是金融工作的永恒主题。保险保障基金制度是防范化解金融风险的一项重要制度。目前,国内外宏观经济形势错综复杂,疫情后经济修复较为缓慢,保险资管行业发展面临着负债端保费增长慢、成本压力大,资产端低利率环境持续,优质资产匮乏等压力。保险保障基金公司依照新颁布的《保险保障基金管理办法》,认真稳妥做好基金筹集管理,聚焦风险处置和风险监测主责主业,全力推进多个风险处置项目,为防范化解重大金融风险作出了积极贡献。同时,保险保障基金公司风险处置任务重、时间紧,提高保险保障基金资产管理和股权管理的水平迫在眉睫。

 

  根据国家金融监督管理总局党委贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育以及大兴调查研究的部署要求,中国保险保障基金有限责任公司对委托资产管理人中的所有保险资产管理公司通过召开主题研讨会、线上线下交流等多种形式开展了全方位调研。

 

  在当前背景下,保险保障基金公司在分析宏观经济形势和保险资产管理行业发展情况的基础上,总结各家保险资产管理公司的经营优势和特点,旨在借鉴学习优秀保险资产管理公司的经营管理做法,为保险保障基金公司资产管理和股权管理的相关工作提出意见和建议,协助解决基金资产管理和股权管理面临的具体问题,同时助力保险资产管理行业高质量发展。

 

 

  保险保障基金公司充分利用多年来建立的委托资产管理、《保险业风险观察》专业期刊以及保险行业风险评估专家委员会等平台,通过专题会议、内刊专栏、书面调研、一对一访谈等多种方式,开展深入系统的调研,全面梳理总结了新形势下保险资产管理公司的经营发展情况,取得了良好的调研效果,并将调研成果报送至监管部门、公司股权管理部门以及持股的大家资产管理公司,为行业及公司的资产管理工作和股权管理工作提供良好的经验借鉴。

 

  一、组织召开保险资产管理主题研讨会

 

 

  2023年3月,保险保障基金公司组织召开了保险资产管理主题研讨会,邀请了保险保障基金投资管理人中的保险资管公司和保险行业风险评估专家委员会的相关专家参加会议。各参会专家围绕保险资管机构高质量发展主题,分享了各家头部资产管理公司在运营管理、资产配置、投资风控等领域的具体实践和真知灼见,也详细回答了保险保障基金公司会前准备的各个相关问题,并共同交流了当前行业存在的矛盾和未来发展方向,积极探讨提升保险资管机构核心竞争力的有力举措。

 

  会前,公司风险监测部(保险消费者调查中心)、投资规划与投资管理部、研究发展与国际合作部(《保险业风险观察》编辑部)及股权管理部对会议研讨内容进行了详细研究和探讨,最终确定了会议交流主要围绕以下六方面内容:一是一流的资产管理公司应当具备的核心要件和能力素质;二是公司特色化、差异化的体制机制及实践经验;三是公司资产配置体系及资产配置对投资收益的贡献情况;四是公司投研体系情况、投研联动机制及研究成果转化情况;五是公司人力资源制度、人才选拔机制、绩效考核制度建设情况,以及如何统筹协调短期利益与长期风险,建立科学有效的长期考核激励机制;六是当前国内保险资管公司面临的压力挑战及对策建议。

 

  会后,保险保障基金公司将参会专家们提出的具体观点和意见建议进行了整理汇编,并编制了题为《我国保险机构高质量发展路径探讨》的文章发表在公司《保险业风险观察》专刊的第35期,文章不仅从公司治理、投资管理、风险管控、产品服务、科技赋能、文化建设等六个方面概括了一家优秀的资产管理公司应该具备的核心要件和能力素质,还原汁原味地分享了各参会专家所在的头部资产管理公司的特色化、差异化的体制机制和实践经验等。

 

  二、在《保险业风险观察》专刊中开设保险资管专栏

 

  《保险业风险观察》是保险保障基金公司主办,行业内唯一以风险管理为主线的专业性内刊,是以金融保险业风险管理为重点,聚焦行业热点、焦点话题,为保险监管者、业内外专家学者提供政策解读、实务交流和经验分享的风险管理专业期刊。

 

  保险保障基金公司《保险业风险观察》编辑部在2023年第2期和第3期专刊中,专门策划了保险资管专栏,围绕保险行业风险管理主题,增强投资能力建设,聚焦保险资产管理;实现财险提质增效,提升金融监管能力;助力保险资管发展,推动行业转型升级;汇聚行业专家智慧,促进研究成果转化。

 

  专栏邀请了中国保险资产管理业协会、泰康资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、平安资产管理有限公司等业界专家回顾了保险资产管理行业改革发展取得的显著成就,总结了行业发展的不足,分享实践经验,探析新发展格局下保险资管行业发展路径,有力拓展了调研深度。

 

 

  三、对资产管理公司开展书面调研和一对一访谈

 

  为进一步对头部资产管理公司进行深入调研,保险保障基金公司拟定了书面调研和一对一访谈提纲,调研提纲内容包括公司治理、投资管理、风险管理、人才建设、科技建设等具体方面。参与调研的机构包括中国人寿资产管理有限公司、平安资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、人保资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、太平洋资产管理有限公司、太平资产管理有限责任公司及公司控股的大家资产管理有限责任公司。同时,公司还针对中国人寿资产管理有限公司、平安资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、人保资产管理有限公司等资管公司开展一对一访谈,并根据访谈结果进行详细的案例分析,分别提炼了其在三方资产管理业务、一方资产管理业务、风险控制、绩效考核与激励机制以及金融科技实践等方面的优势和特点,总结出优秀资产管理公司具备的主要特征。

 

  保险保障基金公司投资规划与投资管理部全面梳理了参与调研公司的经营情况和各自优势,并与大家资产的相关经营情况进行了对比分析,形成了《关于报送保险资产管理公司调研情况的报告》,为行业及公司的资产管理工作和股权管理工作提供了良好的经验借鉴。

 

 

  保险保障基金公司以主题教育为契机,结合调研成果,不断深化工作研究,改进基金资产管理和股权管理,提出真正解决问题的新思路新办法。主要启示如下:

 

  一是加大平台建设力度,继续打造保险业风险管理“专业品牌”。充分发挥《保险业风险观察》、保险业风险评估专家委员会以及委托资产管理等平台有益作用,进一步强化问题导向、完善运作机制,将其进一步打造为行业实务交流和经验分享的专业平台,倡导行业风险管理文化,推动行业风险关口前移,促进保险公司加强风险管理和价值创造,推动保险资管公司高质量发展,增强保险保障基金的使用效能和自身安全。

 

  二是以优秀资产管理公司经验做法为公司股权管理提供有益借鉴。保险保障基金现在和将来投资的保险公司多数背负有历史遗留问题,资产端、负债端面临的错配风险和经营压力较大,借鉴优秀公司在公司治理、投资管理、风险管理、人才建设、科技建设等方面的成功做法,有利于其加快问题解决步伐,实现持续健康经营。同时,也为后续的风险处置机构资产管理以及保险资管行业整体发展提供有益经验。

 

  三是督促保险保障基金受托管理机构提高投资管理能力,防范“黑天鹅”风险,助力基金安全保值增值。本次调研也对部分受托管理保险保障基金的保险资产管理机构进行了一对一访谈,针对委托资产管理的组合投资策略、信用风险防控、投资监督情况及绩效考核情况进行了充分沟通,督促其进一步提高投资能力,加强风险防控,在确保资产安全的前提下提升保险保障基金组合的投资收益,为保险行业风险处置储备资金力量。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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