潍坊银行严格落实各项监管要求，按照行内具体工作部署，扎实开展“内控合规管理建设年”、“规范建设巩固年”、“大反思、大整改、大提升”、案件防控“固本培元”、“一把手”违纪违法案件专题警示教育百日行动等一系列活动，同时自主开展合规文化系列主题月活动，稳步推进合规风险管理计划落实，持续加强规章制度管理，积极开展合规检查和培训，严肃违规问责。2022年，内控合规各项工作有序开展，合规意识和风险防范意识进一步强化，操作及合规风险整体控制良好，全年实现“零发案”。

　　（一）依托操作风险与内控合规管理系统，借助操作风险管理工具，持续增强操作风险管理能力

　　1.积极开展制度流程优化活动，进一步规范内部流程，防范操作风险。潍坊银行积极开展了“制度流程优化月”活动，通过综合采取总行各部门自查、分支机构反馈、梳理排查近几年内外部检查审计发现问题等步骤，运用问卷调查、现场座谈、了解客户需求、评估现有流程等方式，有效规范了全行内部管理流程，截至目前已优化管理流程25项，全行管理效能进一步提升。

　　2.定期监测关键风险指标运行情况，预防关键领域和重要岗位操作风险。潍坊银行依托操作风险与内控合规管理系统，借助操作风险管理工具，持续加强对相关风险指标的统筹调度，当前共有关键风险指标57个。同时在关键风险指标方面，通过持续加强与智慧报表平台的沟通对接，增强系统自动取数功能，不断提升关键风险指标预警能力。

　　（二）扎实推进合规培训计划，积极开展各项合规培训，为全年合规风险管理的有效开展奠定基础

　　组织总行各部门制定年度合规风险管理、合规检查计划及合规培训方案，今年以来针对不同层次、不同岗位的员工，通过线上或线下的形式，共计开展包括授信管理指导意见及授信政策指引解读、征信管理、业务连续性管理、员工职业道德教育、消防安全知识培训、法律知识培训、贷后管理案例分析与预警系统实操等各项培训45项，累计培训32883人次，有效提高了全员合规意识，切实增强了合规管理水平。

　　（三）持续加强制度管理，增强制度的合法合规性，牢固夯实合规管理的制度基础

　　通过制定2022年制度修编计划，定期梳理潍坊银行现行有效的规章制度，督促各部门将不适用的规章制度和需要新制定的规章制度及时纳入修编计划，确保制度及时得到修订完善，本年度共新制订、修订完善制度172个，废止22个，确保业务办理有制度可依，业务开拓有制度保障。同时充分发挥合规审查作用，有效保障了各项制度的合法性和合规性。

　　（四）严格落实监管要求，深入开展各类专项活动，提高依法合规经营意识

　　全行上下迅速部署，主动谋划，持续推动，通过强化组织引领、制定实施方案等形式扎实推进“内控合规管理建设年”、“规范建设巩固年”、“大反思、大整改、大提升”、“一把手”违纪违法案件专题警示教育百日行动等活动开展，不断提高全员依法合规经营意识。例如在“一把手”违纪违法案件专题警示教育百日行动中，结合监管部门转发的警示教育案例，梳理总结出违规违纪的十种形态，并以此作为反思警示切入点，紧紧围绕“不想、不能、不敢”违纪违法的工作主线，在全行范围内开展“二三一四”（即“二观、三谈、一整改、四约束”十项举措）百日警示教育活动，推动警示教育入脑入心入行。

　　（五）进一步明确案防工作要求，不断加大案件风险排查力度，前瞻性防范和化解案件风险

　　一是制定下发《潍坊银行关于2022年案件防控工作的指导意见》，对2021年案件防控工作进行全面安排和部署。二是组织开展案件防控“固本培元”专项行动，通过持之以恒加强内控合规管理、健全常态化案件查纠机制、狠抓案防措施落实、建立“上查下”督导机制等一系列措施，夯实案件防控根基，严控各类案件发生。三是按季组织开展案件风险排查，着重强化对案件高发部位和重点业务领域的排查，及时发现问题，并切实组织抓好整改。四是组织开展合规及案防知识测试，从各分支机构结合人员数量及岗位类别，随机抽取300人参加，以考促学、以学促行，整体上达到了预期效果。五是积极参加省金融办组织的“防非@你”有奖知识竞答活动、第二届“我的防非故事”防范非法集资主题征集活动，最终法律合规部一名员工分别获评“总擂主”、“山东省防范非法集资优秀志愿者”称号。

（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）