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践行“人民金融”理念,提升合规管理段位

  • 分类:金融安全
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:刘念涵
  • 发布时间:2023-01-02 17:31
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【概要描述】党的十八大以来,习近平新时代中国特色社会主义经济思想在金融领域的治理方略,为金融工作的开展提供了根本性指南,2020年11月召开的中央全面依法治国工作会议上正式提出的“习近平法治思想”,为我们做好新时代金融企业的合规工作,指引了方向。

践行“人民金融”理念,提升合规管理段位

【概要描述】党的十八大以来,习近平新时代中国特色社会主义经济思想在金融领域的治理方略,为金融工作的开展提供了根本性指南,2020年11月召开的中央全面依法治国工作会议上正式提出的“习近平法治思想”,为我们做好新时代金融企业的合规工作,指引了方向。

  • 分类:金融安全
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:刘念涵
  • 发布时间:2023-01-02 17:31
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   党的十八大以来,习近平新时代中国特色社会主义经济思想在金融领域的治理方略,为金融工作的开展提供了根本性指南,2020年11月召开的中央全面依法治国工作会议上正式提出的“习近平法治思想”,为我们做好新时代金融企业的合规工作,指引了方向。

 

  “人民金融为人民”,党的十八大以来,中信建投证券始终坚持“走正道、勤作为、求简单、不折腾”,将自身经营与国家经济发展同频共振,全力支持国家战略,坚守服务实体本源,践行“金融为民”理念,将党为人民服务的宗旨与以客户为中心的公司战略高度融合,将“习近平法治思想”与公司合规管理工作紧密结合,着眼于投资者权益保护和风险防范,持续完善合规管理框架,不断净化合规生态,十年来,走出了一条富有特色的合规管理转段升级之路,为服务实体经济、实现“金融为民”赋能护航。

 

  一、合规管理的“三段位”论

 

  这十年,金融行业合规管理从理念到实践都得到了前所未有的发展。监管机构提出了证券公司合规管理“三段位”论,即基于证券公司的合规管理水平、能力与效果,将合规管理状况划分为三个阶段:第一阶段为合规建设阶段,推进合规建设、树立合规认知;第二阶段为合规问责阶段,明晰合规责任、加强合规问责;第三阶段为合规自觉阶段,深植合规文化、形成合规自觉。

 

  “合规”的概念,是舶来品,合规管理转段升级,却是有着中国特色的合规管理发展体系,体现了“合规”概念的本土化与新发展,符合国内券商合规管理的渐进式发展态势,也是十八大以来合规理念和实践的重大创新。监管指出,部分券商仍处于第一段位,有些已向第二段位过渡,而第三段位的券商,尚待形成。

 

  十年来,中信建投证券不断加快合规管理转段升级的步伐,已建立健全合规管理制度体系、管理架构,搭建完善的合规管理系统平台,构建多层次的合规管理队伍,实现对分支机构、对总部业务部门以及子公司的一体化合规管理。特别是党的十八大以来,中信建投证券将“底线思维”和风险防控思维,贯穿合规工作始终,促建设与防风险并重,运用“人民金融”的方法论,将其与投资者保护深度融合,从事前、事中、事后以及投资者教育等各个环节,建构全方位的投资者保护体系,贯彻执行合规问责机制,近年来已成功推动公司的合规管理段位跃升至第二阶段。2021年,随着中信建投证券《合规文化建设方案》及《合规倡议书》的出台,公司正在力争通过三年时间完成合规文化的“培育、根植、深化”,向着合规管理的第三阶段目标坚实迈进。

 

中信建投证券2021年度合规文化培育年启动会上董事长王常青发表讲话

 

  二、坚持“底线思维”,做精事前防控

 

  习近平总书记多次强调坚持底线思维、增强忧患意识,有效防范和化解前进道路上的各种风险。在党的十九届五中全会上,习近平总书记再次强调:“树立底线思维,把困难估计得更充分一些,把风险思考得更深入一些”。立基于此,中信建投证券创新性提出“无制度无业务、无培训无业务、无质控无业务”的“三无”合规理念,坚持实质合规审查常态化,将风险防范与投资者保护,做精做细,做在事前。

 

  制度先行。无规矩不成方圆。内部规章是公司贯彻纷繁复杂外规的重要合规管理抓手,是各部门、各流程与各环节人员明晰业务边界及彼此权责的重要依托。贯彻“习近平法治思想”,中信建投证券颁行制度管理办法,按照“基本类”、“实施类”、“部门内部管理类”三个制度层级规范相应的审批、发布和公示流程。所有新业务开展之前,必须先有完备的制度,所有制度,必须经合规部门审核并定期回顾,以保障制度合法有效、实用高效。

 

  培训宣导。培训是督导员工知责、履责和尽责的重要手段。中信建投证券每年发布年度合规培训计划,数量与质量并重、全面与重点并重,合规培训与业务相结合,有的放矢针对不同业务线员工举办合规培训,并通过合规提醒、合规信息快递、合规季报、官微专栏等多种形式,宣导合规风险关注事项、最新行业政策及典型案例,多措并举,确保员工在展业过程中,熟知并遵守监管部门及公司规定,防范合规风险。

 

  质控前置。中信建投证券高度重视金融服务质效,率先在业内推动业务部门设置中台质控机制。通过几年来的“强中台”建设,中台不断质控化,质控不断合规化,业务中台发挥的质控合规功能,有效防范了不适格业务和客户的准入,与业务一线自我质控、合规风控事前审核,共同形成三位一体的事前质控管理,彼此衔接有序,与业务发展相得益彰。

 

  实质审查。中信建投证券坚守国有企业政治属性,以投资者权益保护为核心,对全业务实施常态化实质合规审查。就一级市场业务,立足于服务实体经济,从保护投资者角度,谨慎遴选发行人,强化立项审核,确保项目质量,信息披露充分;针对二级市场业务,从保护投资者角度,构建完善的适当性管理体系,确保合适的产品与服务,匹配合适的客户,同时着眼于防范系统性风险和维护市场秩序,强化交易目的事前审查,防范违规嵌套、资金空转、监管套利等与金融为民理念相违背的业务模式。

 

  三、恪守“金融为民”,做实事中管控

 

  金融服务为人民,服务过程中,中信建投证券坚持以客户服务为中心,以员工执业行为管理为切入点,通过梳理制度流程,识别各环节合规风险点,嵌入系统,实现系统管控、过程跟踪。

 

  客户管理。中信建投战略性提出“同一公司,同一客户”的管理目标,通过科技赋能,打造公司统一的客户视图和客户知识图谱,构建统一的客户管理体系。围绕这一目标,中信建投证券推动各业务线实现客户信息采集、保存和管理的数字化,统一客户信息采集、校验的标准和关键字段的数据字典;推进客户交互行为和关联关系数字化,实现对客户交互行为和管理动作的全方位数字化记录;深入开展客户主数据治理,理顺客户主数据生产、管理、同步和使用的全过程,逐步实现客户主数据的同源多用,不仅强化了客户信息的保护,更极大提升了客户体验。

 

  员工管理。为保护投资者合法权益,防范员工违规风险,中信建投证券通过客户关系管理系统(CRM系统)和企业微信对员工与客户的交互行为进行监测。合规管理人员通过查阅员工的客户服务记录对员工展业行为的合规性进行监督,发现违规行为及时进行合规提示,并依据公司规章予以处理。针对员工的利益冲突及投资行为管控,中信建投证券要求员工报批报备本人的兼职情况,并根据岗位性质,在合规管理系统中申报本人、配偶、直系亲属及利害关系人的相关投资信息,由集中监测系统对员工交易行为进行实时监测,防范现实或潜在的利益冲突。  

 

  过程跟踪。证券行业发展过程中,受制于业绩导向的考核,很容易滋生重承揽轻承做、重保荐轻后督、重开发轻维护等不良现象。中信建投证券秉持金融为民理念,针对一级市场业务,不断完善项目持续督导机制,定制度、理流程、设专岗,全面覆盖各类投资银行项目的后督;就二级市场业务,建立健全包括客户回访、持续跟踪、需求反馈、风险预警等在内的完整的产品跟踪与客户服务体系。其中,特别针对客户的适当性,执行定期回访与评估;针对公司销售及托管的产品,存续期内持续跟踪产品管理人,监测异常情形,及时发出预警,切实保护客户合法权益。  

 

  四、践行“有为”理念,做强事后处置

 

  习近平金融治理思想中的“底线思维”,不仅告诉我们事前要“有守”,守住底线,防范风险,也告诉我们事后要“有为”,通过充分发挥主观能动性来化解风险挑战,用科学决策和创造性应对化危为机。事前与事中,在于风险的防范,而事后处置,则在于对业务风险的妥善处理、经验汲取及对责任人员的追究,都是中信建投证券合规管理的要义,也是合规管理转段升级至第二段位的重要指征。

 

  风险化解。中信建投证券积极践行“有为”的风险化解理念,在风险处置、投诉纠纷及诉讼案件处理中,以“人民金融”为出发点,切实维护广大投资者合法权益,维护资本市场秩序。2014年3月4日,由中信建投证券保荐承销并作为受托管理人的“11超日债”,因第二期利息无法按期全额支付,被正式宣告违约。这是中国资本市场第一例公募债实质违约。中信建投证券沉着应对,充分利用自身投行优势,通过破产重整与并购重组,成功化解企业退市风险,实现债券本息全额兑付,成为中国资本市场化解债券违约危机的经典案例。风险处置过程中,中信建投证券始终立足于保护6000多名以个人投资者为主的债券持有人权益,第一时间追加担保,充分进行信息披露,及时召集持有人会议,高效推动完成重整,前后用时之短,投资者权益保障之全,充分彰显公司心怀金融为民的情怀。

 

  经验汲取。风险处置的成效,不仅在于处置本身,还在于能否将风险化解的经验与教训,转化为提升公司管理和业务管控的手段。中信建投证券通过深入剖析风险项目成因,总结经验教训,及时改进业务管理机制,完善业务制度,将法律法规、监管要求及风险管理要求扎实嵌入制度流程、信息系统与法律文本之中。合规风控,长治方能长效。中信建投证券坚持对各业务线进行定期风险排查,针对风险隐患制定相应的合规与风险管控措施,持续完善风险管理架构与流程,为金融服务实体、服务人民提供坚实保障。

 

  合规问责。合规问责是事后处理积极“有为”的应有之义,也是合规管理转段升级的必要手段。2016年,中信建投证券正式出台合规问责制度。针对故意或者过失不履行应负合规职责,导致公司遭受或者可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失或者声誉损失等严重后果的,公司将进行调查与追责,并将合规问责措施与责任部门及责任人员的绩效考核挂钩、记入员工合规诚信档案。以问责为核心的事后处理机制,极大强化了全体员工对合规责任的感知和敬畏,合规管理呈现“强”与“刚”的特征。在合规问责的强烈威慑下,事事以合规为前提,人人以合规为指南,为公司践行金融为民的使命保驾护航。

 

  五、坚守金融初心,做优投教工作

 

  金融初心,在于为民;保护投资者,教育需先行。习近平总书记多次强调保护投资者合法权益、加强投资者教育的重要性。近年来,监管部门对投资者教育工作(投教工作)也愈加重视,要求证券公司全方位提升投教工作质量,并在推进ESG建设中以投教工作为主要发力点,推进共同富裕。

 

  中信建投证券于2017年正式成立投教基地(京信学堂),是中国证监会命名的第二批(实体)国家级证券期货投资者教育基地。董事长王常青在2018年接受媒体采访时表示,证券公司是资本市场的重要参与主体,是投资者进入市场的媒介,组织开展以普及证券知识,树立理性投资理念,宣传防范风险为核心内容的投资者教育工作是证券公司践行投资者保护、维护资本市场稳健发展义不容辞的责任。

 

  经过五年努力,中信建投证券的投教工作受到行业监管机构及自律组织的普遍认可。2021年,投教基地荣获100余项监管机构颁发的各类奖项,原创作品《红楼梦中人》荣获证监会2021年度十大最受投资者喜爱的投教产品。根据2022年6月证监会官网披露的《2021-2022年度全国证券期货投资者教育基地考核结果》,中信建投证券投教基地连续四年获评“优秀”,是行业内五家获此殊荣的券商之一。

 

  中信建投证券投教基地自成立以来,致力于服务国计民生,提供专业、友好、深度的公益性投教服务。“投教字典”是其中颇具特色的投教产品,内容上全面覆盖券商各类业务,形式上区分专业版和趣味版,分门别类呈现,通过公司网站、微信公众号等门户,向客户及公众开放。与此同时,投教基地与新华网、央视网及证券日报等官方媒体以及微博、抖音及新浪财经等互联网媒体积极合作,与平台形成优势互补,多渠道传播专业投教内容。2021年全网传播流量超2亿,预计2022年传播流量有望超2.5亿。

 

  坚守金融初心,中信建投证券投教基地积极推动投资者教育纳入国民教育体系,编著相关教材,并先后向中国人民大学MBA研究生开设《企业融资与财富管理》课程、向北京外国语大学学术研究生开设《国民证券投资必修》课程,为北京工业大学教师队伍提供《金融认知与应用》专项培训,在师生中反响热烈。

 

“投资者教育纳入国民教育体系实验教材”《企业融资与财富管理》,中信建投证券编著

 

“投资者教育纳入国民教育体系实验教材”《国民证券投资必修》,中信建投证券编著

 

  结语

 

  初心如磐,奋楫笃行,金融为民是新时代证券公司的使命。青衿之志,履践致远,合规经营是证券公司健康发展的根基。中信建投证券致力于成为客户信赖、员工认同、股东满意的中国一流投资银行,作为习近平新时代金融治理方略和法治思想的积极践行者,将坚守金融为民初心,将合规管理工作聚焦于公司服务实体经济、惠民利民的全业务场景,带动合规管理水平推向更高段位,以稳求进,以进固稳,为公司高质量发展提供坚实保障,为行业合规文化建设注入新的力量。(作者单位:中信建投证券股份有限公司)

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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