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心怀担当有作为 以创新服务打造机构业务发展新引擎——中信建投证券机构通平台建设纪实

  • 分类:金融品牌
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:张志武
  • 发布时间:2022-12-21 10:02
  • 访问量:

【概要描述】中信建投证券广大员工积极响应号召,深入学习领会习近平经济思想和习近平总书记关于金融工作的重要论述。作为新时代金融工作的根本遵循和行动指南,习近平经济思想是全局视角下对中国重大经济和金融问题的深刻洞察。特别是思想中体现的系统观和人民立场,全面提升了我们对经济发展、金融前景、监管政策与行业趋势的宏观理解与总体认知。

心怀担当有作为 以创新服务打造机构业务发展新引擎——中信建投证券机构通平台建设纪实

【概要描述】中信建投证券广大员工积极响应号召,深入学习领会习近平经济思想和习近平总书记关于金融工作的重要论述。作为新时代金融工作的根本遵循和行动指南,习近平经济思想是全局视角下对中国重大经济和金融问题的深刻洞察。特别是思想中体现的系统观和人民立场,全面提升了我们对经济发展、金融前景、监管政策与行业趋势的宏观理解与总体认知。

  • 分类:金融品牌
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:张志武
  • 发布时间:2022-12-21 10:02
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   中信建投证券广大员工积极响应号召,深入学习领会习近平经济思想和习近平总书记关于金融工作的重要论述。作为新时代金融工作的根本遵循和行动指南,习近平经济思想是全局视角下对中国重大经济和金融问题的深刻洞察。特别是思想中体现的系统观和人民立场,全面提升了我们对经济发展、金融前景、监管政策与行业趋势的宏观理解与总体认知。

 

  对于习近平经济思想,既要全面系统学、深入思考学,我们更要联系实际学,将其与资本市场的发展壮大、证券行业的高质量发展和中信建投证券的机构客户服务相结合,落实到打造更加完善的全产品、全流程、全生命周期的机构金融综合服务平台上。因此,在学习与实践中,中信建投证券的广大干部员工要思考:怎样将对习近平经济思想的认识与理解贯彻到机构客户开发和机构业务拓展中去?如何以习近平总书记关于金融工作的重要论述指导实践,提升机构金融服务的创新性与针对性?

 

  一、找准“切入点”,广泛调研机构客户需求

 

  过去十年中,中信建投证券立足于金融市场与证券行业大发展的历史契机,不断深耕于机构服务领域,时刻关注市场动态与客户需求。作为公司机构客户的重要组成部分,银行理财子经过多年发展,目前已为近9000万投资者提供资产增值和财富管理服务,逐渐成为满足人民群众旺盛金融需求的核心支柱力量。伴随着资管新规的落地,理财产品存续与新募集规模持续扩容、产品结构不断调整完善,随之而来的是银行理财对金融产品申赎认购需求的攀升。其中公募私募产品凭借监管严格、产品类型丰富和中长期投资等显著优势受到机构投资者的青睐,迅速成为银行理财所亟须的投资品种。

 

  在机构业务拓展与服务的过程中,我们第一时间发现了客户工作场景中的潜在问题:面对金融产品数量和银行理财产品数量双升的趋势,银行理财子公司仍然沿用了较为传统的交易方式来购买金融产品。在协助客户对旧交易模式的局限性进行了初步评估与分析后,我们认识到及时理顺业务流程、完善技术方案将极大地提高银行理财子公司认购金融产品的交易效率与运营效率。为了提升解决方案的普适性和通用性,依托中信建投证券多年积累的机构客户资源,我们集中开展了客户调研与访谈,深入梳理分析机构投资者购买公募私募、基金子公司专户和信托等全谱系金融产品的整体交易流程与主流技术方案,最终聚焦至银行理财子公司的两大核心业务痛点。

 

  交易系统不完善。目前市场上同时支持金融产品场内场外一体化交易的平台还不成熟,技术方案的应用范围不够广泛。具体表现为交易产品种类单一、场内场外资产分割,而且系统集成度不够高,客户在执行基本操作时需要在不同系统与平台间来回切换,缺乏一揽子综合解决方案。针对银行理财子公司的自建交易系统,对接流程长、耗时久,在功能、效率和便捷性方面难以符合机构投资者的交易需求。

 

  业务流程不顺畅。在交易执行上,银行理财子公司内控管理严格,交易指令的审核与执行必须分开。主流方案主要采用首先在交易系统中下单,然后通过纸质流转或OA系统进行审批的方式。这种方式导致业务流程中的关键操作处于割裂状态,拉长了业务周期。在运营保障上,申赎认购资金的归集耗时较长,降低了资金利用率。此外由于确认单和对账单格式不统一,客户运营部门入账与复核非常不便。

 

  二、聚焦“突破点”,全方位打造机构业务品牌

 

  随着房住不炒时代的到来以及证券行业近年来的快速发展,由于市场上理财产品总量与金融产品规模持续呈现交替上升的良好态势,银行理财子公司对业务流程、交易平台与运营方案等核心环节也提出了快速反应、动态迭代的更高要求。变的是客户需求,不变的是对高质量机构金融服务的坚守,但探索与创新的过程绝非坦途。由于业务的痛点和客户的诉求囊括了账户管理、信息系统和运营保障的方方面面,涉及的主体多、流程长、业务广,问题不是一朝一夕可以疏通解决的。

 

  中信建投人牢记习近平总书记“伟大梦想不是等得来、喊得来的,而是拼出来、干出来的”教诲,组织专门力量加快工作进度,对照银行理财子名单逐家对接客户、全面分析场景,系统梳理交易执行步骤、产品申赎认购路径、风险合规控制手段、资金归集与增值服务等关键环节。在全面厘清客户需求与业务细节后,我们不拘泥于传统思维,对开户、交易和运营的全流程进行制度创新与技术升级,提出了专门服务于机构投资者购买金融产品的机构通综合解决方案。

 

  交易系统不完善的痛点,我们依托于中信建投证券强大的金融科技实力,制定了业内领先的综合技术方案。对于银行理财子公司审慎交易原则,机构通设计了指令管理和指令交易模式,最多支持九级审批。通过覆盖不同交易场景,我们为客户提供了审批留痕、用章用印电子化和黑白名单等合规与风控功能。同时还为意向客户预先开通仿真环境账户及权限、铺底测试数据,并由专人记录跟踪客户的每一个技术问题与优化建议,全程保障业务流程与交易执行顺畅稳定。

 

  针对业务流程阻塞的问题,我们加强与机构投资者、托管行和基金管理人的多方沟通交流,边探索边实践、边总结边提升,提出了包括成交确认单收发、申赎认购款划转等核心环节的优化措施。同时我们兼顾客户个性化、动态化需求,提供一对一的定制对账单,客户不再需要反复输入与核对数据,极大减少了重复类工作,整体提升了用户体验与运营效率。对于场内场外资产分割的老大难问题,我们在反复梳理资金与持仓的管理流程后,设计了全景展示、完整交易场内场外所有资产的功能,打通了同时支持场内场外金融产品申赎认购的交易渠道,解决了客户频繁切换交易平台、自行汇总与整理交易信息的棘手问题。

 

  一揽子综合方案不仅要解决痛点与问题,更要守正出新、面向未来。一方面,我们走在客户需求的前面,将研究服务、资产配置和基金评估等与金融产品交易密切相关的业务功能内嵌于机构通平台中,全方位辅助机构客户投资决策,提供涵盖投前、投中和投后的全流程与全场景的交易服务。另一方面,理财产品发行数量和募集规模的持续上升必将带来一次性开通数十甚至上百个账户的批量开户需求,我们主动靠前服务、全面优化开户流程,在合规前提下大幅减少了重复繁琐的开户步骤和手续,一站式开立全市场百家基金账户、一次开户可购买中信建投证券代销的所有金融产品,进一步提升了机构客户体验。

 

  在打磨机构通解决方案的过程中,中信建投证券广大员工本着“功成不必在我、功成必定有我”的奉献精神,反复推敲方案中的每一个细节,反复思考业务闭环衔接的每一个步骤,反复争论流程里每一个可能提升用户体验的优化点,反复测试系统中每一个功能模块。通过打造有中信建投证券品牌特色的机构通平台,我们为银行理财申赎认购金融产品提供了更加便捷、更加全面、更加安全的综合解决方案,助力银行理财子公司在后资管时代从容转型。

 

  三、握准“关键点”,机构服务提升永远在路上

 

  道阻且长,行则将至。经过持续不断地完善与优化,中信建投人打破了机构金融服务中的瓶颈制约、疏通了资产端与资金端的对接渠道。“机构通平台的产品丰富,界面也很友好,整体交易流程很顺畅”、“使用机构通平台提升了我们的运营效率,点赞点赞”,来自客户的好评与认可是对我们工作的最大肯定。随着市场接受程度与业务占比不断提高,中信建投人对机构通平台的升级迭代和精益求精却从未松懈,只有持续关注潜在业务需求和市场前沿动态,才能为客户提供更加高质量的机构金融服务。

 

  如何敏捷响应机构投资者多元化、定制化的交易需求和产品需求?针对客户自有交易系统,如何在业务流程和技术方案上加快对接速度?如何实现机构通平台的服务专业化、工具模块化和流程线上化?如何通过机构通平台构建机构金融服务生态圈,为客户提供一揽子综合金融服务?一切的痛点和诉求,追根溯源都可以回归到“如何更好地满足客户需求”这个根本问题上。从“我们能为客户提供什么”到“客户到底需要什么”,是工作思路的转变和服务模式的升级。只有在打造自身核心竞争力的同时拓宽思路、提升视野、加强理论学习,、提升对金融本质的深入理解,特别是对人民金融内涵的分析洞察,才可能找到一条来源于人民、根植于人民、服务于人民的机构业务创新之路。

 

  回首来时路,从全力提升客户体验到以人民为中心,从完善审核与内控功能到金融安全,中信建投人在工作实践中牢记金融为民的初心使命。通过机构通平台更好地服务于银行理财子等机构客户,为广大投资者提供更加多样化、更加稳健的理财产品,就是满足人民群众日益增长的金融需求的重要抓手,就是贯彻“始终坚持以人民为中心的发展思想”这一人民立场的最好体现。而正是因为认识到了“维护金融安全,是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事”的重要性,我们在机构通综合解决方案中坚持底线思维,更加审慎的应对交易过程中各类潜在的风险隐患,精心设计与完善了审批机制与审核功能,将合规嵌入到交易流程中的每一步。

 

  思想认识的提升与工作实践的成就交相辉映、相得益彰,更让我们切身体会到了习近平经济思想中的家国情怀和时代担当。它督促着我们始终牢记“国之大者”,从金融服务实体经济和证券行业高质量发展的高度深入思考、着手工作。我们相信这份厚重的历史责任感必将激励着中信建投证券广大员工从过去的非凡十年中汲取奋进力量、继续有所作为,为下一个十年资本市场和证券行业的蓬勃发展作出更大的贡献!(作者单位:中信建投证券)

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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