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“非凡十年 人民金融”主题征文|蜻蜓点金十年嬗变 金融科技让人民生活更美好——中信建投证券蜻蜓点金APP立足惠民服务创新纪实

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:陶剑峰 周洪
  • 发布时间:2022-07-08 17:29
  • 访问量:

【概要描述】习近平总书记指出,“加快数字中国建设,就是要适应我国发展新的历史方位,全面贯彻新发展理念,以信息化培育新动能,用新动能推动新发展,以新发展创造新辉煌。”蜻蜓点金APP是中信建投证券为客户提供综合金融服务的移动客户端,用户遍布全国30多个省、直辖市和自治区,累计服务用户超过1100万。党的十八大以来,中信建投证券坚持以习近平经济思想为引领,深入学习领会习近平总书记关于金融工作的一系列重要论述,始终不忘初心,坚持以客户为中心,在蜻蜓点金上为客户提供证券开户、行情、交易、理财、资讯、投顾、业务办理等全方位的金融服务。

“非凡十年 人民金融”主题征文|蜻蜓点金十年嬗变 金融科技让人民生活更美好——中信建投证券蜻蜓点金APP立足惠民服务创新纪实

【概要描述】习近平总书记指出,“加快数字中国建设,就是要适应我国发展新的历史方位,全面贯彻新发展理念,以信息化培育新动能,用新动能推动新发展,以新发展创造新辉煌。”蜻蜓点金APP是中信建投证券为客户提供综合金融服务的移动客户端,用户遍布全国30多个省、直辖市和自治区,累计服务用户超过1100万。党的十八大以来,中信建投证券坚持以习近平经济思想为引领,深入学习领会习近平总书记关于金融工作的一系列重要论述,始终不忘初心,坚持以客户为中心,在蜻蜓点金上为客户提供证券开户、行情、交易、理财、资讯、投顾、业务办理等全方位的金融服务。

  • 分类:创新金融
  • 来源:中国证券业协会
  • 作者:陶剑峰 周洪
  • 发布时间:2022-07-08 17:29
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   习近平总书记指出,“加快数字中国建设,就是要适应我国发展新的历史方位,全面贯彻新发展理念,以信息化培育新动能,用新动能推动新发展,以新发展创造新辉煌。”蜻蜓点金APP是中信建投证券为客户提供综合金融服务的移动客户端,用户遍布全国30多个省、直辖市和自治区,累计服务用户超过1100万。党的十八大以来,中信建投证券坚持以习近平经济思想为引领,深入学习领会习近平总书记关于金融工作的一系列重要论述,始终不忘初心,坚持以客户为中心,在蜻蜓点金上为客户提供证券开户、行情、交易、理财、资讯、投顾、业务办理等全方位的金融服务。

 

  证券公司信息建设投入支出及支出占比是证监会关于证券公司分类监管的重要指标,引导证券公司加大信息化投入,主动拥抱科技创新。中证协则在行业调研基础上,形成了《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》,客观分析了行业数字化转型现状及所面临的挑战,并结合行业调研反馈情况就推进证券行业数字化转型发展提出了相关建议,为行业数字化转型发展指明了方向。中信建投证券在监管引导和协会支持下,在数字化方面,坚持脚踏实地服务客户,推陈出新、优化体验,立足惠民服务的宗旨,通过科技赋能,满足人民群众日益增长的金融服务需求。

 

  一、行情交易助力投资者共享资本市场改革成果

 

  党的十八大以来,我国资本市场不断深化改革,沪港通开通、深港通开通、科创板上市、创业板注册制推出、北交所成立等一系列深化改革举措,对于更好地服务实体经济高质量发展具有重要意义。中信建投证券作为国有控股上市券商,不仅是改革的见证者,更是改革的参与者。蜻蜓点金充分利用金融科技的力量,围绕行情、交易核心功能,为各项改革措施顺利开展保驾护航,为投资者参与证券交易提供便利。从2014年最初的港股一档行情,逐步迭代升级至港股五档行情、港股十档行情;从最初的沪深5档行情,逐步升级至十档行情、千档行情;从最初的人工看盘,到智能盯盘;从最初的普通选股,到智能选股;从普通的K线看盘,到相似K线挖掘、K线买卖点标记等,蜻蜓点金始终围绕投资者的核心需求展开技术创新,挖掘服务场景。同时,蜻蜓点金通过线上权限开通、投资者适当性管理功能,累计为超过百万客户开通相关交易权限,通过港股通交易专区、北交所交易专区、闪电交易等功能,为投资者提供便捷、快速的交易通道。     

 

  蜻蜓点金将继续围绕行情交易核心功能,配合做好证券市场的各项改革工作,打造一流的交易终端,让投资者更加公平地参与到资本市场,更好地分享中国经济增长的成果。

 

  二、适老模式赋能老年人群跨越数字鸿沟共享金融创新发展红利

 

  随着我国互联网金融的快速发展,交易APP的功能越来越繁多。不少老年投资者在使用APP过程中遇到“看不清、玩不转、搞不定”等困难,无法充分享受智能化服务带来的便利,面临的“数字鸿沟”问题日益凸显。金融服务的适老化是建设老年友好型社会的重要内容。

 

  中信建投证券始终坚持服务为民,深入群众,了解群众所需所想,推出了“大字体、大图标、更清晰、更智能”的适老模式,对常用的首页导航、自选股、行情、理财、交易等模块进行了深度优化。大字体,提升文字辨识度;大图标,改进界面清晰度。页面简化,操作更便捷;语音播报,使用更智能。适老模式有效保障了老年人便利地使用蜻蜓点金,提升了投资体验。同时,中信建投证券还参与了《面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范》和《面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计检测规范》两项证券期货行业标准的起草,为推动证券期货行业切实做实做细人民金融服务工作贡献自己的力量。中信建投证券将继续践行“人民金融”的理念,切实做到“人民金融为人民”,提升广大群众金融服务的获得感、可得性和满意度,在金融创新服务的道路上,不落下任何一个有需要的人。

 

               

  三、线上业务办理提升客户满意度

 

  证券业务办理是涵盖业务、合规、安全、技术的综合性工作,具有复杂性高、合规性强、适当性严的特点。在互联网金融技术未广泛应用之前,客户需要到证券营业部临柜办理各项业务,完成客户身份验证、风险揭示、协议签署等环节。然而,线下办理的方式存在客户便利性差、存储安全性弱等诸多痛点。

 

  中国证券登记结算有限责任公司2013年发布实施《证券账户非现场开户实施细则》,自此证券行业迎来了互联网金融发展的元年。十年来,中信建投证券在互联网金融科技创新上探索不停,充分利用互联网、人工智能、电子签名等技术,持续优化业务办理线上化解决方案。包括利用OCR技术实现身份证、银行卡识别;通过人脸比对、活体检测技术实现身份鉴别;使用单向视频、虚拟数字人技术实现业务见证;借助电子签名技术实现协议签署等。十年来,线上业务办理实现了从无到有、从实现简单业务办理到完成复杂业务办理的突破。蜻蜓点金至今共上线八十多项业务办理功能,涵盖开户、客户资料管理、账户管理、权限开通等各项业务,并在2021年行业首家推出单向视频开户、行业首家上线北交所权限开通。在新冠疫情暴发以后,蜻蜓点金快速上线找回密码、银证三方变更等常用证券业务,为客户提供了便捷的线上办理渠道。自业务办理上线以来,累计办理各类权限开通、账户管理业务超过百万笔,有效地解决了临柜办理业务的痛点,提升了客户金融服务满意度。

 

          

  四、证券投顾服务惠及千家万户

 

  随着资本市场改革开放的不断深化,中国经济迈入高质量发展阶段,近十年来居民人均可支配收入不断提高,居民投资配置多元化的需求日益增长,投资顾问服务的价值不断凸显。在智能化未被广泛应用到金融行业之前,投顾服务存在成本高、服务对象少、服务形式单一等现实难题,服务对象主要集中于高净值客户,难以惠及普通投资者。

 

  蜻蜓点金作为中信建投证券金融科技的重要载体,财富管理业务转型的重要介质,以“打造线上最佳投顾”为中心,树立“找好投顾,到中信建投”的品牌定位,建立以股票投顾、智能投顾、基金投顾为基础的三大投顾体系。股票投顾主要包括“直播”、“内参”、“投顾锦囊”、“仙人涨”、“找投顾”、“蜻蜓Live”等6个核心功能模块,涵盖用户日常投资各类服务需求,累计服务客户超过1亿人次;智能投顾以大数据及人工智能算法为核心,覆盖行情类、选股类、择时类、资讯类、诊断类共计5大类44项智能投顾工具产品,累计服务超3,000万人次;基金投顾以“蜻蜓管家”为品牌,向客户提供公募基金投顾服务,搭建投资大脑、组合策略管理、组合交易管理、合规风控等中台模块,累计签约超15万人次。蜻蜓点金将继续利用大数据、人工智能技术,丰富投资顾问服务内容,降低投顾服务成本,给更多的投资者带来优质的投顾服务。

 

    

  五、智能交易满足客户多样化交易需求

 

  十年前,智能手机在国内市场开始普及,中信建投证券推出了蜻蜓点金的前身“中信建投通用版”手机交易终端,为一般个人投资者提供移动交易服务,彼时的交易终端仅提供基础的行情、交易功能,主要是人工盯盘、手动下单的模式。这十年,随着技术的发展,一般个人投资者的需求也不再局限于电子化程度、移动化程度,更高阶的程序化交易、智能交易需求逐步显现。

 

  依托中信建投证券强大的后台技术支撑,蜻蜓点金针对个人投资者推出了“智能条件单”,包括预约打新、反弹买入、回落卖出、TWAP/VWAP算法交易等多种条件单。智能条件单是基于程序化交易原理的一项特有功能,是金融与科技深度融合的又一实践。智能交易能够根据投资者预设的交易策略,实现智能盯盘下单,为客户提供更加智能、便捷的交易方式。相比手动下单,智能交易效率更高、延时更低。自智能条件单功能推出一年以来,累计签约客户超过10万户,得到广大投资者的积极认可。

 

              

  六、7x24银证转账服务便利客户资金周转

 

  银证转账服务是证券交易APP的核心功能之一。一直以来,各券商提供银证转账服务的时间一般都在交易日8:30~16:00。在互联网金融大潮下,资金的快速周转现已成为普遍现象,银行可以7x24小时资金划转,互联网支付平台(微信、支付宝等)可随时交易转账,网络基金交易平台可实现资金T+0到账,资金的快速周转已成为投资者的刚性需求,也是其在做投资决策时所衡量的一项重要指标。

 

  在上述背景条件下,中信建投证券与中信银行独家合作,在行业内率先向客户推出延长银证转账时间的“易转账”服务。“易转账”服务打破了银证之间的资金流动壁垒,在原银证转账时间的基础上,扩充了非交易日的银证转账时间,实现在周末和节假日等非交易日为客户提供银证转账的功能。“易转账”服务是深入推进银证合作开展的一次创新性合作,真正从客户需求视角出发,努力克服技术难题,成为业内少数几家提供该类服务的券商和银行,有力地诠释了“以客户为中心”的服务理念。

 

  这十年,是金融科技助力证券行业高效转型的十年,也是我们奋斗不止的十年,移动证券APP正朝着数字化、智能化方向发展。随着资本市场深化改革及行业文化建设不断推进,中信建投证券将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,全面贯彻党中央“科技赋能、普惠金融”的发展战略,围绕“让财富保值增值不再困难”的使命,打造行业一流的财富管理机构,铸造“找好投顾,到中信建投”行业品牌,树立“买好产品,到中信建投”的行业口碑,夯实“做好交易,到中信建投”的核心优势。

 

  中信建投证券致力于成为客户信赖、员工认同、股东满意的中国一流投资银行。蜻蜓点金作为公司移动互联网布局的战略产品,将持续推进科技创新,持续改善用户体验,不断提升服务质量,切实践行“汇聚人才、服务客户、创造价值、回报社会”的公司使命,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

 

(责任编辑:潘思琪;栏目负责人:刘一林)

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发布时间:2021-09-26 17:41:58

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