为全面贯彻落实习近平总书记“七一”重要讲话精神、党的十九届五中全会以及十九届中央纪委五次全会精神和总行全面从严治党暨纪检监察工作会议精神，进一步健全和完善监督体系，中国工商银行贵金属业务部党委、纪委根据中央《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》和派驻纪检监察组《关于加强对“一把手”和领导班子“三项监督”的意见》要求，积极探索建立“三级四方”网格化监督体系。“三级”指的是党委领导班子层级、各部室（团队）负责人层级、普通员工层级共三个层级；“四方”指的是基层党组织监督、纪检专责监督、内控监督、专业监督四个方面监督。通过采用“三级四方”的网格化监督体系，逐步形成了具有贵金属专业特色的防范案件风险和道德风险的工作格局。

　　一、建立“三级四方”网格化监督体系的重要价值和现实意义

　　（一）建立“三级四方”网格化监督体系是贯彻落实习近平总书记“七一”重要讲话精神、党的十九大和十九届历次全会精神，不断增强金融反腐能力的需要。习近平总书记在庆祝中国共产党成立一百周年大会上庄严宣告，“我们党历经千锤百炼而朝气蓬勃，一个很重要的原因是我们始终坚持党要管党、全面从严治党”。建立“三级四方”监督体系必须以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以党内监督为主线，将纪检专责监督与党组织监督、内控监督和专业监督贯通起来，将深化金融反腐的要求贯彻到贵金属业务发展的全过程。

　　（二）建立“三级四方”网格化监督体系是防范化解金融领域风险、提升综合治理能力的需要。党的十九届五中全会《建议》强调：“维护金融安全，守住不发生系统性风险底线”。建立“三级四方”网络化监督体系，一方面强调从党内监督的角度防范党员干部发生腐败行为，另一方面要求从专业防控的角度防范化解金融领域风险，把“统筹发展和安全”的要求落到实处，在揪出“金融蛀虫”的同时，注重“保护玉盘”，为维护金融安全发挥坚实的保障作用。

　　（三）建立“三级四方”网格化监督体系是不断健全和完善贵金属业务监督体系，构建新阶段贵金属业务大监督格局的需要。派驻改革以来，全面从严治党从严治行的要求不断深化，部纪委持续深化“三转”。但是对照“两明案”“徐卫东案”暴露的问题，我们认为在纪检监督、内控监督、业务监督和干部监督等方面，存在监督信息共享不够充分、监督合力发挥不够有力等缺陷。因此，需要充分发挥各类监督的能动性、关联性和互动性，来提升监督效能。

　　二、“三级四方”网格化监督体系的日常管理和运行机制

　　（一）充分认识和把握党组织监督的基本要求和实施路径。

　　1.认真把握党组织监督七方面监督任务。一是监督遵守党章党规，坚定理想信念情况；二是监督带领各党支部和广大党员做到“两个维护”情况；三是监督贯彻党的路线方针政策，积极落实党中央和上级党组织部署的任务情况；四是监督落实全面从严治党责任，推进党风廉政建设和反腐败工作情况；五是监督贯彻民主集中制，执行“三重一大”决策制度及相关议事规则情况；六是监督落实中央八项规定精神，加强作风建设情况；七是监督选人用人和强化干部监督管理等情况。

　　2.着重突出党组织监督的四个层面。第一个层面是“同级监督”，建立党委书记通过听取汇报、谈心谈话、工作交流等方式监督党委班子成员的工作机制；党委班子成员通过民主生活会、谈话提醒、报告情况等方式加强相互监督。第二个层面是“党委职能部门监督”，包括加强党的建设、全面从严治党、落实党中央和总行党委决策部署、选人用人、落实中央八项规定精神等情况监督。第三个层面是“党支部日常监督”，各党支部履行教育党员、管理党员、监督党员等职责。第四个层面是“党员民主监督”，党员勇于揭露和纠正违反党的原则的言行和工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。

　　（二）充分认识和把握纪检专责监督的基本要求和实施路径。

　　1.认真落实纪委专责监督六方面任务。一是监督贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想、做到“两个维护”，贯彻落实党中央和总行党委决策部署情况；二是监督落实中央八项规定精神和“四风”问题情况；三是监督贯彻执行民主集中制和干部选拔任用规定要求等情况；四是监督党员领导干部违规用权情况；五是监督领导干部违规插手干预在选人用人、融资融货、黄金租赁、资产处置等重大事项情况；六是监督遵守党纪党规和总行规章制度等情况。

　　2.重点把握纪检专责监督的五种方式。一是加强“日常监督”，强化对本部党员干部特别是“关键少数”在政治思想、工作作风、廉洁自律等方面情况的监督；二是深入“重点业务监督”，纪委通过选择列席会议或事后专项检查等方式，对干部选用、外部机构合作、大额财务支出、不良资产处置、“三公”经费使用等重点领域进行监督；三是抓好“线索处置”，依纪依规做好问题线索处置工作；四是运用监督执纪“四种形态”，坚持挺纪在前，特别是运用好“第一种形态”；五是开展纪律教育，加强“三不”机制建设，强化源头预防。

　　（三）充分认识和把握内控监督的基本要求和实施路径。

　　1.认真落实内控监督五方面任务。一是对规章制度进行梳理、修订和完善；二是组织各类业务的风险监测和分析，开展重点领域的风险排查；三是落实重要风险点相关防控责任和履行案防责任情况防控可能引发的案件风险；四是落实风险管理和案件风险排查问题整改和责任追究情况；五是监督各部门落实员工异常行为管理情况。

　　2.重点把握内控监督的五种方式。一是对重点业务领域、关键岗位员工异常行为等进行监测分析；二是对本部员工的合规经营、合规运营、合规操作等情况做好监督；三是督促本部各内设部室对涉嫌案件以及可能诱发案件风险的事件和行为等开展排查；四是开展员工异常行为排查；五是组织本部案防管理小组会议和案防形势分析会，以及本部全面风险会议及信用、市场、操作风险小组会议，发现涉嫌违规违纪违法问题及时报送部纪委。

　　（四）充分把握专业监督的基本要求和实施路径。

　　1.认真落实专业监督六方面任务。一是各部室对自身制定、修订和清理的制度规定和办法的情况进行监督；二是对本专业各项制度的执行情况和检查发现问题的整改情况进行监督；三是对业务线关于本专业的风险管理落实情况进行监督管理；四是对分管专业的重点领域开展监督检查；五是重点关注租赁业务、第三方合作机构管理、客户投诉或信访举报反映问题等方面的重要廉政案防问题线索；六是对本部室人员的异常行为管理进行监督，各部室负责人履行员工异常行为排查格长责任。

　　2.重点把握专业监督的三种方式。一是通过内部和外部监督检查的有机结合，加强“以事找人”能力；二是按规定频次组织开展员工异常行为排查和案件风险排查，实现“以事找人”“从人到事”的廉政案防监督融合；三是发挥本部室合规经理的监督作用，履行监管监测等职责，做好廉政案防监督。

　　三、“三级四方”网格化监督体系的基本成效

　　（一）联动监督制度得到不断完善。制定《纪检监察工作联动实施办法》，明确部纪委就本部纪检监察工作与合规和风险管理部、运行管理部、组织人事部门加强联动。在《纪检监察工作联动实施办法》的基础上，部纪委出台《关于建立网格化监督体系形成监督合力的实施办法（试行）》，将“三级四方”网格化监督体制真正固化下来。部纪委建立了党纪处分审理工作机制，协助内控部门建立责任认定委员会。

　　（二）联动监督形成整体合力。部纪委定期与部党委开展会商，每季度至少向部党委专题汇报一次纪检工作，就全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作形势与部党委共同进行研判，向部党委提出推动“两个从严”有效落实的举措和建议意见。加强与组织人事部门和各党支部的联动，定期对支部“三会一课”、组织生活会、民主评议党员、谈心谈话等基础制度的落实情况加强检查，确保全面从严治党政治责任落到支部、抓实落细。

　　（三）“三不”机制建设持续得到强化。围绕“不敢腐”，部纪委协助部党委建立本部处级干部（资深经理、高级经理）个人重大事项报告机制。围绕“不能腐”，制发《领导干部插手干预重大事项记录报告制度（试行）》，加强对权力运行的监督制约。围绕“不想腐”，部纪委与内控合规部门联动，在本部建立以案促改常态化机制，始终做到警钟长鸣。截至目前，贵金属业务部未出现重大违规违纪案件，全行业务线未出现重大风险事件。

　　四、当前面临的形势任务和深化“三级四方”网格化监督体系的工作思路

　　（一）加强政治建设，把政治监督作为贯穿“三级四方”网格化监督的主线。深入学习习近平总书记系列讲话精神，把中心工作自觉与“国之大者”对标对表，践行“以人民为中心”发展思想，推动党员领导干部自觉同党中央和总行党委部署要求对表对标，主动融入国家重大战略部署和集团发展大局。把防范金融领域重大风险作为重要政治任务，确保党员干部将履行政治责任和干事创业的专业责任有机融合，坚守不发生系统性风险底线。

　　（二）强化分级管理，深化“督同级、抓关键、管全部”的工作思路。深入学习中央《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》，加强对《部纪委对党委及其班子成员加强监督的实施细则（试行）》的落实。深化处级干部这一“关键少数”的监督，制发《领导干部非公务交往、操办婚丧嫁娶等事项报备承诺制度》。强化与内控部门联动，将“管全部”的工作落实日常、抓在经常。

　　（三）围绕“四方”联动，充分发挥各类监督的专业优势。发挥业务部门的专业优势，突出“重点领域”的专业监督，针对性地选择部分第三方合作企业开展纪委“密件函询”。发挥内控部门的专业优势，将联防联控联席的“三联”机制充分在业务监管和专业监督的工作中充分运用好，强化贵金属业务线“第一道防线”的职能。

　　（四）针对线索处置，不断完善问题线索移送和监督信息报送的工作机制。各部室在监督检查中发现党员干部和员工涉及违规违纪问题线索，包括涉嫌违反中央八项规定精神、违反党的纪律、违反国家法律法规等较为具体的线索要及时向部纪委进行报告。各专业部室在监督检查中发现的涉及业务违规问题线索及案防题线索，及时向合规与风险管理部报送。

　　站在百年征程的新起点上，要不断完善“三级四方”网格化监督体系，确保将党中央、总行党委全面从严治党和防范金融领域风险的部署要求落到实处，为“十四五”时期工行贵金属业务实现高质量发展提供坚强保障。（作者单位：中国工商银行。本文获2021年全国金融系统思想政治工作和文化建设调研成果三等奖）

（栏目负责人：高辰琛）