编者按：推动高质量发展，文化是重要支点；满足人民日益增长的美好生活需要，文化是重要因素；战胜前进道路上各种风险挑战，文化是重要力量源泉。推进金融企业文化建设，是提升企业管理水平、彰显企业品牌价值、增强企业竞争力的重要途径。随着中国金融市场的发展，金融业的竞争日趋激烈，如何提升企业文化“软实力”，实现新时代商业银行的使命任务？新时代赋予群团工作新的使命和要求，如何更好履行工会职责，凝聚员工思想共识，助推业务发展？带着这些问题，近日，《中国金融思想战线网》专访了华夏银行太原分行党委委员、副行长、工会主席李小明同志。

华夏银行太原分行党委委员、副行长、工会主席 李小明

　　中国金融思想战线网：文化兴国运兴，文化强民族强。党的十九届五中全会党中央明确提出到2035年建成文化强国。年初，您荣获“2019-2020年全国金融系统文化建设先进工作者”称号，首先请谈谈对金融文化的理解。

　　李小明：没有高度的文化自信、没有文化的繁荣，就谈不上中华民族的伟大复兴。文化建设在创造人类文明新形态过程中承担了重要的责任和使命。当然，做为文化建设的一部分，金融文化也是如此。大至社会经济，小到百姓生活，金融与人民群众息息相关，金融文化也理应在建设文化强国的进程中起到积极的作用。作为金融从业者，我来谈谈自己对金融文化的认识和理解。

　　首先，金融文化不但具有其行业特有属性，同时还具有广泛的社会文化属性。山西是中国历史上最早的票号发源地，日升昌票号的地位可以说是“执中国金融业之牛耳”。总结其经营理念，不外乎是“诚信为本、依法经营、以信取利、服务社会”，其中展现出的我国最早的金融文化雏形，在今天看来仍然具有很强的现实指导意义，这也正是文化传承的力量。

　　其次，企业文化理念是金融文化的核心。以我行“诚信 规范 高效 进取”的八字企业文化理念为例，既高度概括了我行的发展目标和经营信条，还集中体现了金融从业人员的价值观念和道德规范。身处金融行业，运用自身掌握的金融知识去服务大众，我们所承担的责任直接关系到千家万户的切身利益，因此，这不仅仅是激励和约束我行职工思想和行为的无形力量，还充分体现了金融文化的现实指导意义。

　　积极、先进的金融文化是金融业稳健发展的理论基础和精神力量。努力建设先进的金融文化，不仅是推动社会发展和经济发展的需要，同时也是培育金融人才、促进文化繁荣的需要。加强金融文化建设，既能丰富民众的金融知识，培养民众的金融素养，帮助民众形成正确的金融价值观，又能够提高金融企业凝聚力、提升管理水平，增强竞争力。因此可以说，切实推进新时代金融文化建设，凝炼铸就以助推金融治理体系和治理能力现代化为导向、具有中国特色的金融文化，就是为全面建设社会主义现代化强国贡献强大的金融文化基因。

　　中国金融思想战线网：您分管分行法律合规等方面工作，据了解，近年持续开展“合规管理提升年”活动，以提升全员内控合规意识，培养良好的合规文化，请您介绍一下分行采取了哪些切实举措？

　　李小明：银行业是经营风险的行业，由于各种不确定性因素的影响产生了风险，对银行来说，最终体现就是资产损失和案件发生。不论从哪个方面讲，一旦发生风险，对我行资产、信誉、日常经营、改革发展和员工队伍的危害都是非常大的，因此合规管理的重要性不言而喻。近两年来，我行下大力气开展合规文化建设，主要做了以下工作：

　　首先，要做到守初心、担使命。于合规工作而言，“初心”就是不折不扣执行规章制度的恒心和决心，“使命”就是守底线、防风险、促发展、创价值的责任和担当。我们坚守初心，勇于担当负责，就是要积极主动作为，不折不扣落实总行各项管理要求，把抓合规工作与实现经营发展目标完美融合。

　　其次，要做到明责任、严处置。太原分行一向注重案防工作的精细化管理，在案防责任意识、规范案件风险排查标准、加强员工行为规范管理和建立风险预警工作机制等方面持续发力。

　　近几年来，华夏银行太原分行有针对性地加强内控合规管理工作。一是全面贯彻落实“内控合规管理建设年”和“合规管理提升年”等系列活动。2019年，根据“巩固治乱象成果 促进合规建设”暨“合规管理提升年”工作要求，分行把合规管理上一个新台阶作为工作目标来抓，通过扎实推进全行各项工作，切实巩固乱象治理成果，不断提升内控合规管理工作质效，为太原分行高质量发展提供坚强保障。2020年持续推进“合规管理提升年”，以市场乱象整治“回头看”为契机开展屡查屡犯工作治理，到11月中旬市场乱象整治“回头看”工作顺利完成，各项重点环节治理取得明显成效，屡查屡犯问题得到有效遏制，助力全行各项业务高质量转型发展。2021年7月按照总行和山西银保监局关于开展“内控合规管理建设年”工作方案的要求，在全行范围内开展“内控合规管理建设年”工作。活动期间，全行各部门、各经营单位按照要求，细化责任分工，明确责任主体，认真开展制度合同授权梳理、深化自查自纠、集中整治屡查屡犯，分行党委班子带头开展案例学习和研讨，多次组织召开党委会和行办会对“内控合规管理建设年”活动进行安排和部署，相关业务部门在案例学习的基础上深入各经营机构开展“案例巡讲下基层”，各单位也积极开展监管处罚案例学习。在屡查屡犯集中整治中，分行通过经营单位自查，分行“上查下”同步检查等方式，深入开展屡查屡犯问题的自查自纠。

　　二是深入基层宣讲合规。分行法律合规部深入到包括分行机关在内的30家同城和异地机构，对共计800多名员工开展了“员工差错及违规积分管理办法”的宣讲活动。对照新旧办法规定，结合案例剖析和各种差错分析，帮助广大员工提高思想觉悟，认识到违规操作“害己害人”，合规操作“利己利他”，通过深入浅出的讲解，结合案例分析，让一线员工充分认识到依法合规的重要性和必要性，为提升全行的合规管理意识奠定了坚实的基础；持续开展“案例巡讲下基层”活动，通过对每个具体案例的违规事实描述、监管制度依据、人员处罚情况、案例分析和案例警示的深入剖析讲解，让员工充分认清有章不循、制度漏洞、执行不力等因素酿成的风险和带来的危害，健全“规则牢不可破”的内控体系，为分行高质量发展打造坚实的合规经营基础。

　　三是成功举办“紧握金融合规舵 添彩建国七十载”主题演讲赛。2019年，太原分行以“合规管理提升年”为契机，在全行开展“紧握金融合规舵 添彩建国七十载”主题演讲赛。参赛选手来自不同的岗位，不同的条线，大家结合身边人、身边事讲出了自己对合规的理解，共同聆听对合规经营的领悟，一起畅谈合规经营在工作岗位中的重要性，充分体现了“全员话合规、事事讲合规”的良好合规文化氛围。本次活动旨在提高广大员工的主动合规意识，让合规理念根植于心、内化于行，真正践行“合规促进发展、合规创造价值”。   

　　四是加强警示教育，切实提升员工“知规、执规、守规”的合规意识。分行充分利用华夏学苑APP等新媒介，加强各级员工的制度规范性学习，还增加考试环节来检验学习成果；组织全员观看警示教育片、案例学习、开展“送合规下基层，差错及违规积分管理办法宣讲活动”等，引导员工真正做到“不能违规、不敢违规、不愿违规”；通过精细化管理，抓小事、抓日常，进一步加强员工在业务开展过程中的“依法合规”理念，促进员工将合规意识内化于心、外化于行，努力实现“形式合规”向“实质合规”的提升；通过开展新员工教育，培养员工建立正确的理想信念、合规理念和职业道德，将合规文化入脑入心，从源头阻止员工带“病”上岗。       

　　五是创新科技手段，加强员工行为日常管理。太原分行将常规项目定期排查与重点项目动态排查相结合，充分利用我行开发的员工行为画像系统和总行员工账户监测系统，充分运用员工画像系统开展员工行为检查。该系统归集了现行分行层面可调用的员工背景、考勤、专业、业绩、处罚等相关数据，通过数据模型对以上数据进行分析、加工，实现了太原分行在册员工标签化的个人行为特征画像，结合季度员工异常行为排查结果和总行员工账户异常交易监测系统预警数据，定期对每位员工的标签行为特征进行具体分析，排除风险隐患。综合运用日常观察、员工谈话、家访、客户走访等手段，掌握员工思想和行为变化，细致排查员工行为异常、社交异常、收入异常、消费异常和家庭状况异常情况，严防私售“飞单”、误导销售。对思想发生波动的员工进行提醒和警示，对已纳入异常行为管理台账的员工进行持续监控，及时发现问题苗头，把风险消除在萌芽状态。

　　六是加强问题整改长效机制，切实提高整改工作质量。分行按照“问题导向，差异化管理”原则，将“强化问题导向、严整改、促发展”作为重点工作有序推进。定期梳理内外部检查指出的各类问题，协同和督促分行专业部门制定切实可行的整改计划，将整改工作落到实处，加大整改核查力度，按照总行相关要求制定整改核查方案，对本单位内外部检查发现的所有问题进行全覆盖核查。近两年加大对屡查屡犯问题专项治理力度，深入剖析问题根源，制定针对性的整治措施，及时评估整治效果，落实长效整改机制。特别是针对结合员工违规行为问责管理职能的落地推进加强问责管理，确保分行对员工差错及违规行为做到积分应积尽积，并定期进行积分结果应用，对积分结果进行奖金扣罚，对分行员工真正起到警示、教育和震慑作用，大力遏制前查后犯、屡查屡犯问题。

　　中国金融思想战线网：习近平总书记指出：“要炼就‘金刚不坏之身’，必须用科学理论武装头脑，不断培植我们的精神家园。”在加强思想政治教育和理论武装工作方面，分行有什么经验做法？

　　李小明：企业的科学发展离不开先进的思想和理论武装。华夏银行太原分行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，用党的创新理论武装头脑，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，紧扣新思想，唱响主旋律，不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。在加强思想政治教育和理论武装工作方面，分行主要抓了以下几个方面：

　　一是提高政治站位，加强党委理论学习中心组学习。分行党委高度重视、精心组织、周密部署、务求实效，坚定执行党中央、监管部门和总行党委的各项决策部署，立足太原分行实际，扎实推进，每年年初制定分行党委理论学习中心组学习计划，深入学习领会党中央和上级党委指示精神，去年以来，党委中心组认真学习习近平总书记关于立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局的重要论述，全面系统理解掌握党的创新理论、科学体系和精神实质。党委班子成员带头学、认真悟、主动讲，把学习宣传贯彻习近平总书记重要讲话精神作为政治任务，坚持深入学、融会贯通学、联系实际学，组织开展中心组集中学习研讨，创新学习形式、丰富学习内容，以中心组学习扩大会、务虚会、赴红色基地参观学习、邀请专家教授辅导等多种方式，加强学习研讨的组织谋划，提升学习效果，促进学习成果转化为推动全行改革发展稳定的实际行动。特别是在党史学习教育中，分行班子成员进行了为期三天的集中学习，并认真开展自学，在全行范围内形成“头雁”效应，为推进华夏银行太原分行高质量发展提供了坚强的思想政治保障。

　　二是创新宣传形式，广泛深入宣传党的思想理论。为了切实加强思想政治教育和理论武装，分行党委多措并举，扎实推动，不断将思想宣传引向深入。一是利用行内行外各类微信公众号、新闻媒体等宣传资源，加强正面宣传和舆论引导；二是建立了党史学习专题简报，对于学习教育中涌现出的好做法及时进行总结，对于先进典型和事迹及时做好宣传，为党史学习教育营造良好的舆论氛围；三是依托“学习强国”学习平台、微信公众号、华夏学苑APP等各种媒介，以短视频、H5等形式开展学习，深化对党的最新理论的学习掌握；四是各支部结合实际开展形式多样的学习活动，利用“三会一课”、主题党日活动等，组织党员、群众瞻仰参观革命遗址遗迹、革命博物馆、纪念场馆，发挥红色资源的教育引导作用。

　　今年分行党委以建党100周年为契机，先后开展了党史话剧展演、庆祝建党100 周年“两优一先”宣传表彰、党委书记讲党课、党史知识竞赛、“纪念中国共产党成立100周年”主题读书征文、“讲好华夏故事—永远跟党走”主题宣讲等活动。通过一系列的活动，教育引导全行广大党员干部读原著、学原文、悟原理，学出忠诚、学出使命、学出担当，努力做学习践行习近平新时代中国特色社会主义思想的排头兵。

　　三是加强舆论引导，牢牢把握意识形态工作主动权。太原分行党委认真贯彻落实上级党委关于意识形态工作的决策部署及要求，坚持把意识形态工作摆在党建工作的突出位置，通过压紧压实领导班子主体责任，加强意识形态阵地建设，强化意识形态领域管理，始终牢牢把握正确的政治方向，不断加强学习、宣讲、培训的工作力度，坚持每半年进行一次党委意识形态工作责任制落实情况督查或自查，落实意识形态主体责任，召开意识形态专题党委会，对分行重大事件、重要情况中的苗头性倾向性问题进行分析，提出解决问题的思路和办法，确保全行始终保持良好的思想舆论氛围。

　　同时，围绕中心开展正面宣传和典型选树。一是大力宣传全行“十四五”规划开局起步的良好势头，大力宣传扶贫攻坚取得的优异成绩。二是强化阵地建设，统筹传统媒体与新媒体融合、网上网下一体、内宣外宣联动及“两微一端”管理，按照信息披露工作要求做好新闻发布和政策解读，落实新闻发言人制度，提升舆论引导能力，做大做强全媒体时代主流舆论。三是积极选树劳动模范、“两优一先”、党员示范岗、党员责任区等一大批先进典型，营造“学习先进、争当先进”的浓厚氛围，以模范鼓舞全员，以先进带动后进，调动党员群众干事创业的积极性。四是持续抓好党员示范区、党员责任区、学雷锋志愿服务岗等创建活动。突出银行业的行业特点，重点抓好营业网点文明服务，持续深化中国银行业“百佳”、“千佳”示范单位创建工作。不断加强党员之家、职工之家、青年之家“三家合一”建设，积极打造健康向上的家园文化。

　　四是理论实践相结合，扎实推动宣传思想工作走深走实。坚持理论学习与工作实践相结合，提升应用党的创新理论指导工作实践的能力。党员干部坚定不移以党的创新理论武装头脑、指导实践、推动工作，在学懂弄通习近平新时代中国特色社会主义思想上下功夫，坚持入心入脑学，自觉把自己摆进去，把职责摆进去，把工作摆进去，真抓实干、攻坚克难、创先争优，锤炼过硬作风，立足新发展阶段，永葆“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风。

　　中国金融思想战线网：新形势下，党的群团工作只能加强、不能削弱。做好职工群众工作、调动职工群众积极性和创造性是工会的中心任务。面对新时代新特点新要求，分行在群团工作上做了哪些积极的探索？

　　李小明：习近平总书记指出：“群团事业是党的事业的重要组成部分。党的群团工作是党通过群团组织开展的群众工作，是党组织动员广大人民群众为完成党的中心任务而奋斗的重要工作。”新形势下，太原分行紧紧围绕落实中央关于群团工作的部署，按照“强三性”的要求，大力推动群团工作，并将群团工作成效纳入分行党委领导班子考核，将群团建设纳入党建工作部署，我们主要做了以下几方面工作：

　　首先是通过发挥群团工作的宣传阵地作用，强化群团工作的政治性。群团工作是工、青、妇工作紧密结合的统一整体。对于一家股份制银行而言，群团工作就是要紧紧围绕发展的中心任务，做好组织群众、宣传群众、教育群众、引导群众的工作，始终坚持党的领导，不断提高工作水平，坚持党的群众路线，组织和引导广大群众自觉培育和践行社会主义核心价值观。政治性是群团组织的灵魂，是第一位的，群团工作就是要做到为党分忧，为民谋利，这是最基本的。

　　其次是通过发挥各类劳模先锋的引领作用，强化群团工作的先进性。通过开展各类劳动竞赛，充分调动员工的工作积极性，发挥职工群众的智慧与创造力，提高职工素质，构建和谐劳动关系，不断提升技术创新力和企业竞争力；通过对劳模先进的推举选树，大力弘扬工匠精神、劳模精神和“三牛精神”，起到带动作用和示范效应，引领和带动广大职工群众一心一意谋发展，建功立业比贡献。

　　还有就是通过服务保障广大职工合法权益，强化群团工作的群众性。大力推行行务公开，确保员工的知情权、参与权、表达权、监督权；开展“我为规划献良策”活动，鼓励员工为分行发展建言献策；开展“我为群众办实事”，站在政治高度，深入基层一线，倾听员工心声，切实帮助员工解决日常工作生活中最关心的问题；组织青年员工开展“我与行领导面对面”活动，拉近行领导和青年员工之间的距离；组织开展职工群众喜闻乐见的文体活动，丰富员工的业余文化生活，员工的归属感和凝聚力增强了。同样，在党的领导下，把工人阶级主力军、青年生力军和妇女半边天作用充分发挥出来，我们的经营发展自然也就搞上去了。