葫芦岛银行扎实推进“合规强化年”建设筑牢稳健发展根基

　　为深入贯彻落实国家、省、市各级金融监督管理局关于金融机构合规建设工作部署，全力推进“合规强化年”建设，葫芦岛银行于4月25日召开2025年第一季度合规工作总结暨“合规强化年”推动大会，全面布置“合规强化年”工作任务，紧扣监管要求与行业发展趋势，围绕党建引领、制度优化、行为管理、宣教强化、科技赋能等方面明确具体举措，持续夯实合规根基，为稳健经营保驾护航。 

　　高站位谋划，压实合规主体责任 

　　葫芦岛银行成立由党委书记、行长任组长的专项工作领导小组，制定《2025“合规强化年”工作方案》，明确“培育全员合规意识，严守风险底线，筑牢合规防线”的总体目标，细化“十个全面”、22项具体工作任务，形成“党委统筹、部门协同、全员参与”的工作格局。各分支机构“一把手”讲合规，以《金融机构合规管理办法》及最新监管案例、业务场景化的“合规警示录”等作为宣讲素材，带领员工共同学习合规知识，推动和提高合规管理水平。组织开展案防走基层专项行动，各直属分支机构班子成员按“分片包干”原则，每月至少到1家基层网点开展“四看四查”工作，即看风险、看管理、看整改、看文化，查制度执行、查操作流程、查员工行为、查风险隐患。同步建立“季度跟踪考评”机制，将合规指标纳入绩效考核体系，推动工作任务落地见效。指导网点开展合规“三个一”活动，每日学习一个合规知识点，每月分享一个警示案例，每季开展一次“合规有我”微讲堂活动，员工轮流讲演，分享体会和认识，通过“三个一”活动，充分发挥网点基层阵地和前沿哨点作用。 

　　全面排查治理，筑牢风险防控底线 

　　葫芦岛银行通过“制度体检+流程重塑+系统管控”三管齐下，提升风险防控精准度。开展制度重检工作，推进制度“废改立”，年度内修订完善制度33项。对业务流程、关键环节、产品等进行全面梳理，分析总结风险点及控制措施，对新产品、新制度进行合规审查，识别并纠正潜在的合规隐患。按季度进行内控合规检查，每半年完成一次案防全面排查，建立《问题整改进度跟踪表》，实施对账销号机制。全面加强员工行为管理，每季度进行一次“全覆盖+穿透式”排查；对合规建设薄弱机构强化督导与管理，按照《葫芦岛银行内控案防薄弱机构治理工作办法》，对薄弱机构实行分级管理，对“高风险”机构亮红牌，对“中高风险”机构亮黄牌，对重点机构强化管控措施。 

　　立体宣教，厚植合规文化根基 

　　葫芦岛银行深化“三会一课”融合机制，认真组织学习合规知识，一体推进学查改，提升党员干部的合规意识和底线意识，坚持“以赛促学”，举办“党建引领合规文化建设”主题知识竞赛，以党建为引领，将党建工作与合规管理紧密结合，促进全员对党建知识和合规要求的深入学习与理解，提升党组织的凝聚力和全行合规管理水平。编制合规操作手册，推出“合规微课堂”，通过微信公众号、内部网站等方式发布合规知识图画或短视频，组织全员深入学习。进行合规动态测试，采用“云端季考+飞行抽考+错题分析”模式，按季度组织全员线上合规答题；每季随机抽取网点开展“合规飞行测试”，测试内容涉及高风险业务操作、应知应会知识等，提升机构及员工合规知识的掌握和应用能力。推进警示教育常态化，以机构为单位召开合规强化年工作会议和警示教育大会，分享经验教训，构建教育与惩处相结合的从严治行长效机制。组织全行员工签订合规承诺函，明确员工对规章制度、道德操守的认同与遵守，强化合规意识和责任感。 

　　科技赋能，提升合规管理效能 

　　建设内控合规管理系统，贯彻落实《金融机构合规管理办法》工作要求，逐步通过科技赋能提升管理效能，解决当前内控案防管理依赖人工检查、风险预警滞后等问题。持续优化反洗钱系统功能，优化监测模型标准，按阶段目标完成功能优化工作，逐步实现“规则前置、实时监控”。 

　　葫芦岛银行将通过“合规强化年”系列举措，提升全员合规意识和风险管控能力，持续深化治理升级、文化浸润与科技赋能的协同效应，推动合规要求与业务发展深度融合，为维护金融安全筑牢合规防线。

责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林